หน่วยงานกำกับดูแลของแองโกลาชี้ 9 ผู้ประกอบการเกมมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน

สถาบันกำกับดูแลการเล่นเกมแห่งแองโกลา (ISJ) ได้ส่งสัญญาณเตือน โดยจัดประเภทภาคการพนันในท้องถิ่นว่ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน ในรายงานที่ผู้อำนวยการ Narethz Tati กล่าวถึงเมื่อวันที่ 15 ตุลาคม 2026 หน่วยงานกำกับดูแลได้ให้คำมั่นว่าจะเข้มงวดการกำกับดูแลครั้งใหญ่ Tati เน้นย้ำในการกล่าวกับนักข่าวในเวิร์กช็อปเกี่ยวกับขั้นตอนการออกใบอนุญาตว่า กฎที่เข้มงวดขึ้นและการตรวจสอบ ณ สถานที่จริงมากขึ้นเป็นสิ่งจำเป็นในการควบคุมการปฏิบัติในหมู่ผู้ประกอบการเกมเสี่ยงโชค เกมโซเชียล และการพนันกีฬา

การประเมินความเสี่ยงภาคส่วนปี 2025 ของ ISJ นำเสนอภาพอุตสาหกรรมที่น่ากังวล จาก 25 หน่วยงานที่เข้ารับการตรวจสอบ มี 20 หน่วยงานที่ยังดำเนินงานในช่วงเวลาดังกล่าว แม้ว่า 17 บริษัทจะส่งเอกสารที่จำเป็นและได้รับการประเมินอย่างเป็นทางการ แต่มี 3 หน่วยงานที่ดำเนินงานไม่ให้ความร่วมมือ ผลการประเมินอย่างเป็นทางการน่าตกใจ: 3 บริษัทถูกจัดอยู่ในประเภทความเสี่ยงวิกฤต 9 บริษัทถูกระบุว่าเป็นความเสี่ยงสูง และ 5 บริษัทแสดงความเสี่ยงปานกลาง ผู้ที่ไม่ส่งเอกสาร 3 ราย ถูกสันนิษฐานว่ามีความเสี่ยงสูงโดยปริยายจนกว่าจะมีการตรวจสอบเพิ่มเติม

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

การประเมินทางสถิติของ ISJ ใช้มาตรวัดตั้งแต่ศูนย์ถึงหนึ่ง โดยหนึ่งคือความเสี่ยงสูงสุด อะไรก็ตามที่สูงกว่า 0.7 ถือเป็นความเสี่ยงสูง ในบรรดา 17 บริษัทที่ประเมิน คะแนนความเปราะบางเฉลี่ยอยู่ที่ 0.741 ทำให้ทั้งภาคส่วนเข้าสู่เขตอันตราย คะแนนความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษในส่วนต่างๆ: เกมเสี่ยงโชคและเกมโซเชียลแต่ละเกมได้คะแนน 0.750 ในขณะที่เกมออนไลน์ได้คะแนน 0.734 นอกจากนี้ยังสังเกตเห็นการเพิ่มขึ้นอย่างมากในรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (DOS) ในขณะที่ทั้งภาคส่วนยื่นรายงานเพียงฉบับเดียวในปี 2024 ISJ บันทึกรายงานทั้งหมด 246 ฉบับในช่วงเวลาต่อมา

ตัวอย่างที่เป็นรูปธรรมจากรายงานแสดงให้เห็นถึงขนาดของความล้มเหลวในการควบคุม ในกรณีหนึ่ง ผู้เล่นสามคนซื้อชิปเกมมูลค่า 15 ล้าน Kwanza (ประมาณ 16,400 ดอลลาร์สหรัฐ) และขอคืนเงินเต็มจำนวนภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งชั่วโมงโดยไม่แสดงหลักฐานระบุตัวตน ในอีกกรณีหนึ่ง ผู้ประกอบการบันทึกการทำธุรกรรมที่ถูกปฏิเสธ 732 รายการ แต่ไม่สามารถยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเพียงฉบับเดียวไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงินของแองโกลา (UIF) ได้

"การประเมินความเสี่ยงภาคส่วนปี 2025 ของ ISJ สำหรับการฟอกเงินในภาคการเล่นเกม พบว่ามี 9 บริษัทอยู่ในกลุ่มความเสี่ยงสูง" - Narethz Tati, ผู้อำนวยการ ISJ

เบื้องหลัง

จุดอ่อนที่ระบุมีมากมาย ISJ วิพากษ์วิจารณ์การคัดกรองบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) เป็นพิเศษ แม้จะมีข้อกำหนดทางกฎหมาย แต่หลายบริษัทขาดระบบในการคัดกรองลูกค้ากับฐานข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ช่องว่างอื่นๆ ได้แก่ ข้อมูลที่ขัดแย้งกันในเอกสารที่ยื่น ช่องว่างในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย และการขาดความเป็นอิสระของเจ้าหน้าที่กำกับดูแล การติดตามธุรกรรมมักยังคงเป็นการดำเนินการด้วยตนเอง ทำให้การป้องกันที่ทันสมัยแทบเป็นไปไม่ได้ การเข้าถึงข้อมูลที่จัดเก็บไว้ในเซิร์ฟเวอร์นอกประเทศแองโกลายังพิสูจน์แล้วว่ายากสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล

ดังนั้น ISJ จึงกำลังดำเนินการตามแผนการกำกับดูแลตามความเสี่ยง บริษัทที่มีความเสี่ยงวิกฤตต้องได้รับการตรวจสอบภายใน 30 วัน และติดตามผลทุกไตรมาส บริษัทที่มีความเสี่ยงสูงต้องเผชิญกับการตรวจสอบภายใน 90 วัน และต้องรายงานปีละสองครั้ง นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้เจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแลกิจการ (compliance officers) ถูกฝังตัวอยู่ในโครงสร้างภายใน แต่ห้ามมิให้รับบทบาทในการดำเนินงานหรือการจัดการ เพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์

เหตุใดจึงมีความสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

แม้ว่าแองโกลาอาจดูห่างไกลจากนักพนันชาวเยอรมัน แต่พัฒนาการเหล่านี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของกฎระเบียบที่เข้มงวดภายใต้อนุสัญญาว่าด้วยการพนันแห่งรัฐ (GlüStV 2021) ในเยอรมนี หน่วยงานการพนันร่วมแห่งรัฐ (GGL) ทำให้มั่นใจได้ว่าเงื่อนไขที่อธิบายโดย ISJ จะถูกป้องกันผ่านระบบต่างๆ เช่น LUGAS และ OASIS ขีดจำกัดการฝากเงินรายเดือนที่ 1,000 ยูโร และขีดจำกัดการเดิมพันต่อการหมุน 1 ยูโรสำหรับสล็อตออนไลน์ ไม่เพียงแต่เป็นการปกป้องผู้เล่นเท่านั้น แต่ยังทำหน้าที่เป็นอุปสรรคที่มีประสิทธิภาพต่อการฟอกเงิน

ผู้เล่นชาวเยอรมันควรตระหนักว่าผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาต GGL มักแสดงจุดอ่อนเดียวกันกับที่กำลังถูกวิพากษ์วิจารณ์ในแองโกลา การเล่นที่คาสิโนที่ไม่มีใบอนุญาตทำให้ผู้เล่นเสี่ยงที่ข้อมูลของพวกเขาจะถูกจัดเก็บไว้ในเซิร์ฟเวอร์ต่างประเทศโดยไม่มีการกำกับดูแลของรัฐ ผู้ให้บริการในรายการที่ได้รับอนุญาตอย่างเป็นทางการเท่านั้นที่รับประกันการตรวจสอบตามมาตรฐานของเยอรมนี ซึ่งป้องกันการปะปนของเงินที่ผิดกฎหมายและเงินทุนของผู้เล่นอย่างเข้มงวด

สิ่งที่หมายถึงสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาต GGL

คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาต GGL ของเยอรมันสามารถมองรายงานจากแองโกลาว่าเป็นเครื่องยืนยันมาตรฐานความปลอดภัยระดับสูงของตนเองได้ ในขณะที่แองโกลากำลังเผชิญกับการวิพากษ์วิจารณ์เกี่ยวกับระบบด้วยตนเองและการขาดการคัดกรองบุคคลทางการเมือง (PEP) การตรวจสอบอัตโนมัติและกระบวนการตรวจสอบที่เข้มงวดเป็นเงื่อนไขเบื้องต้นสำหรับใบอนุญาตในเยอรมนี ความโปร่งใสที่สร้างขึ้นโดยระบบเยอรมันปกป้องผู้ให้บริการที่ถูกกฎหมายจากการสงสัยโดยทั่วไปในการฟอกเงิน ซึ่งมักจะแพร่ระบาดในอุตสาหกรรมในตลาดที่มีกฎระเบียบน้อยกว่า กรณีแองโกลาแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าการกำกับดูแลที่อ่อนแอในที่สุดจะทำลายความไว้วางใจในตลาดทั้งหมด ซึ่งเป็นสถานการณ์ที่กฎระเบียบการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดของเยอรมนีสามารถป้องกันได้