Angolos reguliuotojas dešimt kazino operatorių įvardijo kaip didelės rizikos pinigų plovimo atžvilgiu
SUKURTA DIAngolos ISJ perspėja apie didelę riziką azartinių lošimų sektoriuje. Devynios įmonės buvo įvertintos kaip didelės rizikos, o vidutinis pažeidžiamumo rodiklis siekė 0,741.
Angolos lošimų priežiūros institutas (ISJ) įjungė pavojaus signalą, vietinį lošimų sektorių priskirdamas ypač pažeidžiamą pinigų plovimui. 2026 m. spalio 15 d. direktoriaus Narethz Tati aptartame pranešime reguliuotojas pažadėjo žymiai sugriežtinti priežiūrą. Per seminarą apie licencijavimo procedūras, kreipdamasis į žurnalistus, Tati pabrėžė, kad griežtesnės taisyklės ir daugiau patikrinimų vietoje yra būtini, siekiant suvaldyti azartinių lošimų, socialinių lošimų ir sporto lažybų operatorių veiklą.
ISJ 2025 m. sektoriaus rizikos vertinimas pateikia blaivų pramonės vaizdą. Iš 25 ištirtų subjektų veikė 20. Nors 17 įmonių pateikė reikiamus dokumentus ir buvo formaliai įvertintos, trys veikiantys subjektai nesutiko bendradarbiauti. Formalaus vertinimo rezultatai kelia nerimą: trys įmonės buvo priskirtos kritinės rizikos kategorijai, devynios – didelės rizikos, o penkios parodė vidutinę riziką. Trys nepateikusiosios buvo numatomai priskirtos didelės rizikos kategorijai iki tol, kol bus atliktas tolesnis patikrinimas.
Skaičiai ir faktai
ISJ statistiniame vertinime naudojama skalė nuo nulio iki vieno, kur vienas reiškia didžiausią riziką. Viskas, kas viršija 0,7, laikoma didelės rizikos kategorija. 17 įvertintų įmonių vidutinis pažeidžiamumo balas buvo 0,741, todėl visas sektorius pateko į pavojingą zoną. Rizikos balai buvo ypač aukšti įvairiuose segmentuose: azartiniai lošimai ir socialiniai lošimai kiekvienas surinko po 0,750, o internetiniai lošimai – 0,734. Drastiškas šuolis taip pat buvo pastebėtas pranešimuose apie įtartiną veiklą (DOS). Nors 2024 m. visas sektorius pateikė tik vieną pranešimą, vėlesniais laikotarpiais ISJ užfiksavo iš viso 246 pranešimus.
Konkretus pavyzdys iš ataskaitos iliustruoja kontrolės nesėkmių mastą. Vienu atveju trys žaidėjai per mažiau nei valandą nusipirko lošimo žetonų už 15 milijonų Kvanzų (maždaug 16 400 JAV dolerių) ir paprašė visiško grąžinimo, nepateikę jokio tapatybės dokumento. Kitame atveju operatorius užfiksavo 732 atmestus sandorius, tačiau nesugebėjo pateikti nė vieno pranešimo apie įtartinus sandorius su Angolos finansinės žvalgybos tarnyba (UIF).
"ISJ 2025 m. sektoriaus rizikos vertinime dėl pinigų plovimo lošimų sektoriuje devynios įmonės buvo priskirtos didelės rizikos kategorijai." - Narethz Tati, ISJ direktorius
Pagrindiniai faktai
Nustatyti trūkumai yra daugybė. ISJ ypač kritikavo politiškai svarbių asmenų (PEP) patikrinimus. Nepaisant teisinių reikalavimų, daugeliui įmonių trūko sistemų, leidžiančių patikrinti klientus pagal atitinkamas duomenų bazes. Kiti trūkumai apėmė prieštaringą informaciją pateiktuose dokumentuose, spragas pranešimuose apie įtartinus sandorius ir nepakankamą atitikties pareigūnų nepriklausomumą. Sandorių stebėjimas dažnai vis dar buvo vykdomas rankiniu būdu, todėl šiuolaikinė prevencija buvo beveik neįmanoma. Reguliuojančiajai institucijai taip pat buvo sunku gauti informaciją, esančią Angolos serveriuose.
Dėl to ISJ įgyvendina rizikos valdymo priežiūros planą. Kritinės rizikos įmonės turi būti tikrinamos per 30 dienų ir stebimos ketvirčiui. Didelės rizikos įmonės turi būti tikrinamos per 90 dienų ir teikti ataskaitas du kartus per metus. Be to, reguliuotojas nori, kad atitikties pareigūnai būtų įtraukti į vidines struktūras, bet jiems būtų uždrausta eiti operatyvines ar valdymo pareigas, siekiant išvengti interesų konflikto.
Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams
Nors Angola gali atrodyti tolima Vokietijos lošėjams, šie įvykiai pabrėžia griežtų 2021 m. Valstybių tarpusavio lošimų sutarties (GlüStV 2021) taisyklių svarbą. Vokietijoje Jungtinė valstybių lošimų tarnyba (GGL) užtikrina, kad ISJ apibūdintos sąlygos būtų užkirstos kelią per tokias sistemas kaip LUGAS ir OASIS. Mėnesio įnašo limitas iki 1000 eurų ir vieno euro statymų limitas už vieną lošimo automatų sukimą ne tik apsaugo žaidėjus, bet ir veikia kaip veiksmingos kliūtys pinigų plovimui.
Vokietijos žaidėjai turėtų žinoti, kad paslaugų teikėjai be GGL licencijos dažnai pasižymi tomis pačiomis problemomis, kurios šiuo metu kritikuojamos Angoloje. Žaidžiant nereguliuojamuose kazino, žaidėjai rizikuoja, kad jų duomenys bus saugomi užsienio serveriuose be valstybės priežiūros. Tik oficialiame baltajame sąraše esantys paslaugų teikėjai garantuoja patikrinimą pagal Vokietijos standartus, kurie griežtai neleidžia maišyti nusikalstamu būdu įgytus fondus su žaidėjų kapitalu.
Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino
Vokietijos GGL licencijuoti kazino gali vertinti šią Angolos ataskaitą kaip savo aukštų saugumo standartų patvirtinimą. Nors Angola kritikuojama už rankines sistemas ir PEP (politinių veikėjų) patikrinimo trūkumą, automatiniai patikrinimai ir griežtos verifikavimo procedūros yra privalomos sąlygos licencijai Vokietijoje. Vokietijos sistemos sukurtas skaidrumas apsaugo teisėtus operatorius nuo bendro įtarimo dėl pinigų plovimo, kuris dažnai slegia pramonę mažiau reguliuojamose rinkose. Angolos atvejis aiškiai parodo, kad silpna priežiūra galiausiai naikina pasitikėjimą visa rinka, o scenarijus, kurį Vokietijos griežtos atitikties taisyklės užkerta.
Dažnai užduodami klausimai
Kokias rizikas ISJ nustatė Angoloje?
Reguliuotojas nustatė, kad devynios įmonės kelia didelę riziką pinigų plovimui. Silpnosios vietos apima prastą tapatybės patikrinimą ir automatizuotų sistemų trūkumą politinių veikėjų patikrinimui.
Kiek įmonių buvo ištirta Angoloje?
Buvo nagrinėjamos iš viso 25 įmonės, iš kurių 20 buvo aktyvios. 17 įmonių buvo oficialiai įvertintos, o trys aktyvūs operatoriai nepateikė duomenų ir todėl buvo automatiškai klasifikuojami kaip didelės rizikos.
Kokių priemonių planuoja imtis Angolos reguliuotojas?
ISJ įveda rizikos vertinimu pagrįstą tikrinimo planą, pagal kurį kritinės įmonės tikrinamos kas 30 dienų. Be to, ateityje atitikties pareigūnai turi veikti nepriklausomai nuo operacinės valdymo funkcijų.
Ar yra pinigų plovimo bandymų Angoloje pavyzdžių?
Ataskaitoje minimas atvejis, kai trys žaidėjai pirko žetonų už 15 milijonų Kvanzų ir per valandą paprašė grąžinti pinigus be asmens dokumentų. Kitas paslaugų teikėjas ignoravo daugiau nei 700 įtartinų operacijų.
Kuo Vokietijos situacija skiriasi nuo Angolos?
Vokietijoje GlüStV 2021 neleidžia kilti tokioms problemoms per LUGAS sistemą ir GGL baltąjį sąrašą. Žaidėjai Vokietijoje yra apsaugoti nuo nusikalstamų struktūrų, klestinčių silpnai reguliuojamose rinkose, tokiose kaip Angola, įnašų limitų ir griežtų tapatybės patikrinimų.
Dalintis
Apie autorę
Lisa Lustich
Vyriausioji redaktorė ir kazino testuotoja
Lisa Lustich nuo 1997 m. testuoja vokiškai kalbančius internetinius kazino ir vadovauja Lustich.de redakcijai. Daugiau nei 400 paskelbtų apžvalgų, sertifikuota žaidėjų apsaugos konsultantė (BZgA mokymai, 2019).
Visi Lisos Lustich straipsniai →Šaltiniai ir tolesnis skaitymas
Leidžiamų internetinių operatorių baltasis sąrašas
BZgA azartinių lošimų priklausomybės linija: 0800 1 372 700
Azartiniai lošimai gali sukelti priklausomybę. Žaiskite atsakingai. Pagalba: 0800 1 372 700 (BZgA, nemokamai ir anonimiškai).
Susijusios temos
Tęstiniai Straipsniai
SUKURTA DILatvija imasi žingsnių didinti azartinių lošimų amžiaus cenzą iki 21 metų pagal stambų reformų paketą
Latvijos parlamento komitetas patvirtino įstatymo projektą, kuriuo būtų padidintas azartinių lošimų amžiaus cenzas iki 21 metų ir įvestas 21 valandos paros limitas internetiniams lošimams.
SUKURTA DIEPL marškinėlių rėmimo draudimas nesumažino lošimų reklamos, rodo universiteto tyrimas
Bristolio universiteto tyrimas atskleidžia, kad nepaisant draudimo reklamuotis priekinėje marškinėlių dalyje, „Premier“ lygoje lošimų žinučių sumažėjo tik 10,5 procento.
SUKURTA DINaujasis Bransvikas peržiūri internetinių lošimų modelius: ar tai „Atlantic Lottery“ monopolijos pabaiga?
Kanados Naujojo Bransviko provincija svarsto galimybę licencijuoti privačius iGaming operatorius po to, kai loterijos pajamos sumažėjo 8 mln. dolerių.
