Khiếu nại của EGBA chống lại Walletto: Cáo buộc thanh toán đánh bạc bất hợp pháp

Hiệp hội Trò chơi và Đánh bạc Châu Âu (EGBA) đã đệ đơn khiếu nại chính thức lên Ngân hàng Litva chống lại nhà cung cấp dịch vụ thanh toán Walletto. Tổ chức này cáo buộc công ty xử lý các khoản thanh toán cho các nền tảng đánh bạc trực tuyến không có giấy phép nhắm vào người tiêu dùng Châu Âu. Các cáo buộc này, được công bố vào ngày 10 tháng 7, dựa trên các giao dịch thử nghiệm của chính EGBA trên các ứng dụng và trang web đánh bạc bất hợp pháp. Walletto sau đó đã phản hồi công khai, phủ nhận mọi sự hỗ trợ cố ý cho hoạt động đánh bạc bất hợp pháp và cho biết một cuộc đánh giá nội bộ đã được bắt đầu.

Walletto đã công bố hai phản hồi trong phần bình luận bên dưới một bài đăng trên LinkedIn chia sẻ báo cáo gốc về khiếu nại này. Công ty nhấn mạnh rằng họ không cố ý hỗ trợ, tạo điều kiện, thúc đẩy hoặc cho phép các hoạt động đánh bạc bất hợp pháp dưới bất kỳ hình thức nào. Nguyên tắc này là nền tảng cho hoạt động kinh doanh, văn hóa tuân thủ và trách nhiệm của họ với tư cách là một tổ chức tài chính được quản lý.

Số liệu và sự kiện

Khiếu nại của EGBA được đệ trình vào ngày 10 tháng 7, dựa trên cuộc điều tra riêng của tổ chức bằng cách sử dụng các giao dịch thử nghiệm. Nội dung khiếu nại ngụ ý rằng Walletto bị cáo buộc đã xử lý các khoản thanh toán cho một số nền tảng không có giấy phép. Walletto, với tư cách là một tổ chức tiền điện tử, xử lý khối lượng lớn giao dịch cho một cơ sở khách hàng đa dạng. Công ty khẳng định họ có các biện pháp kiểm soát tuân thủ, giám sát và thẩm định sâu rộng được thiết kế để ngăn ngừa việc lạm dụng, nhưng thừa nhận rằng không có hệ thống nào là hoàn hảo.

“Walletto đã nhận thức được các cáo buộc công khai gần đây cho rằng các dịch vụ của mình có thể đã được sử dụng liên quan đến các hoạt động đánh bạc không phép hoặc bất hợp pháp. Những cáo buộc này đã được báo chí đưa tin và được nâng lên với các cơ quan có thẩm quyền liên quan. Chúng tôi cực kỳ nghiêm túc đối với những vấn đề như vậy. Trước hết, Walletto mong muốn làm rõ lập trường của mình một cách dứt khoát: Walletto không hỗ trợ, tạo điều kiện, thúc đẩy hoặc cố ý cho phép đánh bạc bất hợp pháp dưới bất kỳ hình thức nào. Nguyên tắc này là nền tảng cho hoạt động kinh doanh của chúng tôi, văn hóa tuân thủ của chúng tôi và trách nhiệm của chúng tôi với tư cách là một tổ chức tài chính được quản lý.” - Tuyên bố của Walletto trên LinkedIn

EGBA nhấn mạnh rằng các nhà điều hành bất hợp pháp có thể tiếp tục tiếp cận người tiêu dùng Châu Âu miễn là họ có quyền truy cập vào các phương thức thanh toán phổ thông và mạng lưới thẻ. Tổ chức kêu gọi một cách tiếp cận phối hợp từ các nhà hoạch định chính sách, các cơ quan quản lý cờ bạc và tài chính, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, các đơn vị thanh toán và các mạng lưới thẻ. Đặc biệt, các mạng lưới thẻ nên đóng vai trò then chốt, vì họ đặt ra các quy tắc cho mạng lưới và có quyền truy cập vào dữ liệu cấp giao dịch.

Bối cảnh

Tranh chấp giữa EGBA và Walletto là một phần của một sáng kiến rộng lớn hơn nhằm phá vỡ cơ sở hạ tầng tài chính của các trang web đánh bạc bất hợp pháp. EGBA, với tư cách là nhóm vận động cho các nhà điều hành đánh bạc trực tuyến được quản lý ở Châu Âu, đã đấu tranh chống lại thị trường đen trong nhiều năm. Họ lập luận rằng sự tồn tại của các nhà cung cấp bất hợp pháp làm suy yếu việc bảo vệ người chơi, dẫn đến thất thu thuế và hủy hoại danh tiếng của toàn bộ ngành.

Đánh bạc bất hợp pháp gây ra những rủi ro đáng kể cho người tiêu dùng và làm suy yếu các khung pháp lý. Nó có thể khiến hệ thống tài chính dễ bị lạm dụng. Walletto tuyên bố họ hoàn toàn ủng hộ các nỗ lực của các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật, mạng lưới thanh toán và các bên tham gia trong ngành nhằm giải quyết các rủi ro này và chống lại hoạt động bất hợp pháp.

Mặc dù Walletto đã công bố một cuộc rà soát nội bộ, công ty không tiết lộ những đối tác thương mại hoặc luồng giao dịch nào có liên quan, liệu có mối quan hệ thương mại nào bị đình chỉ hay không, hoặc khi nào có thể mong đợi kết quả. iGaming Express đã gửi những câu hỏi này đến Walletto và đang chờ phản hồi thêm.

Tại sao điều này quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với những người chơi Đức chỉ chơi tại các sòng bạc được cấp phép bởi GGL, những trường hợp như vậy là rất đáng chú ý. Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) đang tích cực hoạt động để đưa người chơi vào thị trường hợp pháp và chống lại nạn đánh bạc bất hợp pháp. Nếu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán vô tình hoặc cố ý xử lý giao dịch cho các nhà cung cấp không có giấy phép, điều này sẽ cản trở nỗ lực của GGL trong việc củng cố thị trường hợp pháp và bảo vệ người chơi.

Do đó, người chơi Đức nên luôn kiểm tra xem một sòng bạc trực tuyến có sở hữu giấy phép GGL hợp lệ hay không. Đây là cách duy nhất để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt của Hiệp ước Nhà nước Đức về Đánh bạc (GlüStV 2021). Các yêu cầu này bao gồm giới hạn tiền gửi hàng tháng là 1.000 euro, giới hạn tiền cược là 1 euro cho mỗi lượt quay trên các trò chơi slot và kết nối với hệ thống tự loại trừ trung tâm LUGAS. Các biện pháp này phục vụ việc bảo vệ người chơi và ngăn ngừa chứng nghiện cờ bạc. Các nền tảng không có giấy phép GGL trốn tránh các cơ chế bảo vệ này và không mang lại sự đảm bảo pháp lý cho người chơi.

Ý nghĩa đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL

Đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL, sự cố này nhấn mạnh sự cần thiết phải lựa chọn cẩn thận các đối tác thanh toán và xem xét kỹ lưỡng các quy trình tuân thủ của họ. Bất kỳ sự thất bại nào trong việc lựa chọn đối tác, trong trường hợp xấu nhất, có thể gây nguy hiểm cho chính giấy phép của họ và làm giảm uy tín của dịch vụ hợp pháp. GGL đặt trọng tâm lớn vào việc tuân thủ tất cả các quy định, ngay cả một cách gián tiếp thông qua các nhà cung cấp dịch vụ. Điều này củng cố cách tiếp cận của GGL trong việc kiên quyết chống lại thị trường đen và quy trách nhiệm cho tất cả các bên tạo điều kiện cho hoạt động đánh bạc bất hợp pháp. Dự kiến GGL sẽ giám sát chặt chẽ hơn xem nhà cung cấp dịch vụ thanh toán nào hợp tác với nhà cung cấp dịch vụ đánh bạc nào trong tương lai, nhằm sớm phát hiện và ngăn chặn các hành vi lạm dụng tiềm ẩn. An ninh và sự minh bạch là rất quan trọng tại đây.