EGBA ยื่นร้องเรียน Walletto: ข้อกล่าวหาเกี่ยวกับธุรกรรมการชำระเงินการพนันผิดกฎหมาย

European Gaming and Betting Association (EGBA) ได้ยื่นคำร้องเรียนอย่างเป็นทางการต่อธนาคารแห่งลิทัวเนีย เพื่อดำเนินการกับผู้ให้บริการระบบชำระเงิน Walletto โดยทางองค์กรได้กล่าวหาว่าบริษัทดังกล่าวประมวลผลการชำระเงินให้กับแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์ที่ไม่ได้รับอนุญาต ซึ่งพุ่งเป้าไปที่ผู้บริโภคในยุโรป ข้อกล่าวหาเหล่านี้ซึ่งถูกเปิดเผยต่อสาธารณะเมื่อวันที่ 10 กรกฎาคม อ้างอิงตามธุรกรรมทดลองของ EGBA เองบนเว็บไซต์และแอปพลิเคชันการพนันที่ผิดกฎหมาย หลังจากนั้น Walletto ได้ออกมาปฏิเสธต่อสาธารณะเกี่ยวกับการสนับสนุนการพนันผิดกฎหมายโดยเจตนา และระบุว่าได้เริ่มทำการตรวจสอบเป็นการภายในแล้ว

Walletto ได้เผยแพร่ข้อความตอบกลับสองข้อความในช่องแสดงความคิดเห็นใต้โพสต์บน LinkedIn ที่แชร์รายงานต้นฉบับเกี่ยวกับการร้องเรียนนี้ โดยบริษัทเน้นย้ำว่าตนไม่ได้สนับสนุน อำนวยความสะดวก ส่งเสริม หรือเปิดใช้งานกิจกรรมการพนันที่ผิดกฎหมายในรูปแบบใดๆ อย่างจงใจ หลักการนี้ถือเป็นสิ่งสำคัญพื้นฐานของธุรกิจ วัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความรับผิดชอบในฐานะสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

การร้องเรียนของ EGBA ถูกยื่นเมื่อวันที่ 10 กรกฎาคม โดยอ้างอิงจากการสอบสวนของตนเองผ่านธุรกรรมทดลอง โดยชี้ให้เห็นว่า Walletto ได้จัดการธุรกรรมการชำระเงินให้กับแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับใบอนุญาตหลายแห่ง ทั้งนี้ Walletto ในฐานะสถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-money) ได้ประมวลผลธุรกรรมจำนวนมหาศาลให้กับลูกค้าที่หลากหลาย บริษัทขอยืนยันว่าตนมีระบบควบคุม การตรวจสอบ และการตรวจสอบสถานะ (due diligence) ที่ครอบคลุมเพื่อป้องกันการใช้งานในทางที่ผิด แต่ก็ยอมรับว่าไม่มีระบบใดที่ปราศจากข้อผิดพลาดอย่างสมบูรณ์

“Walletto ตระหนักดีถึงข้อกล่าวหาต่อสาธารณะเมื่อเร็วๆ นี้ ที่ชี้ว่าบริการของบริษัทอาจถูกนำไปใช้ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการพนันที่ไม่ได้รับใบอนุญาตหรือผิดกฎหมาย ข้อกล่าวหาเหล่านี้ได้รับการรายงานในสื่อและถูกนำเสนอต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องแล้ว เราให้ความสำคัญกับเรื่องดังกล่าวเป็นอย่างยิ่ง สิ่งสำคัญอันดับแรกคือ Walletto ต้องการชี้แจงจุดยืนของตนเองให้ชัดเจนอย่างไม่มีข้อกังขา: Walletto ไม่สนับสนุน อำนวยความสะดวก ส่งเสริม หรือเปิดใช้งานการพนันที่ผิดกฎหมายในรูปแบบใดๆ โดยจงใจ หลักการนี้เป็นสิ่งสำคัญพื้นฐานสำหรับธุรกิจของเรา วัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเรา และความรับผิดชอบของเราในฐานะสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล” - แถลงการณ์ของ Walletto บน LinkedIn

EGBA เน้นย้ำว่าผู้ให้บริการที่ผิดกฎหมายจะยังคงเข้าถึงผู้บริโภคในยุโรปได้ ตราบใดที่พวกเขายังสามารถเข้าถึงช่องทางการชำระเงินหลักและเครือข่ายบัตรต่างๆ ได้ จึงขอเรียกร้องให้มีการประสานงานร่วมกันจากผู้กำหนดนโยบาย หน่วยงานกำกับดูแลการพนันและการเงิน ผู้ให้บริการระบบชำระเงิน ผู้ให้บริการรับบัตร (acquirers) และเครือข่ายบัตร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เครือข่ายบัตรควรมีบทบาทสำคัญเนื่องจากเป็นผู้กำหนดกฎเกณฑ์สำหรับเครือข่ายและมีสิทธิ์เข้าถึงข้อมูลในระดับธุรกรรม

เบื้องหลัง

ข้อพิพาทระหว่าง EGBA และ Walletto เป็นส่วนหนึ่งของโครงการริเริ่มในวงกว้างที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อขัดขวางโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินของเว็บไซต์การพนันที่ผิดกฎหมาย สำหรับ EGBA ในฐานะกลุ่มผู้สนับสนุนผู้ให้บริการการพนันออนไลน์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในยุโรป ได้ต่อสู้กับตลาดมืดมาเป็นเวลาหลายปี โดยแย้งว่าการมีอยู่ของผู้ให้บริการที่ผิดกฎหมายจะบั่นทอนการคุ้มครองผู้เล่น ส่งผลให้สูญเสียรายได้จากภาษี และทำลายชื่อเสียงของอุตสาหกรรมทั้งหมด

การพนันที่ผิดกฎหมายก่อให้เกิดความเสี่ยงอย่างร้ายแรงต่อผู้บริโภคและทำลายกรอบการทำงานด้านการกำกับดูแล อีกทั้งยังทำให้ระบบการเงินตกเป็นเป้าหมายของการนำไปใช้ในทางที่ผิดได้ง่ายขึ้น ซึ่ง Walletto ระบุว่าตนสนับสนุนอย่างเต็มที่ต่อความพยายามของหน่วยงานกำกับดูแล เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย เครือข่ายการชำระเงิน และผู้มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรม ในการจัดการกับความเสี่ยงเหล่านี้และต่อต้านกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

แม้ว่า Walletto จะประกาศให้มีการตรวจสอบภายใน แต่ทางบริษัทไม่ได้เปิดเผยว่าเกี่ยวข้องกับร้านค้าหรือกระแสธุรกรรมใดบ้าง มีการระงับความสัมพันธ์ทางการค้าใดๆ หรือไม่ หรือจะทราบผลการตรวจสอบเมื่อใด ทั้งนี้ iGaming Express ได้ส่งคำถามเหล่านี้ไปยัง Walletto แล้วและกำลังรอการตอบกลับเพิ่มเติม

ทำไมเรื่องนี้จึงสำคัญสำหรับผู้เล่นในเยอรมนี

สำหรับผู้เล่นชาวเยอรมันที่เล่นเฉพาะในคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL กรณีเช่นนี้ถือว่ามีความเกี่ยวข้องอย่างยิ่ง เนื่องจาก Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) กำลังทำงานอย่างจริงจังเพื่อดึงผู้เล่นเข้าสู่ตลาดที่ถูกกฎหมายและต่อสู้กับการพนันที่ผิดกฎหมาย หากผู้ให้บริการระบบชำระเงินประมวลผลธุรกรรมทางกฎหมายให้กับผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต ไม่ว่าจะโดยรู้เท่าไม่ถึงการณ์หรือจงใจก็ตาม สิ่งนี้จะขัดขวางความพยายามของ GGL ในการสร้างความแข็งแกร่งให้กับตลาดที่ถูกกฎหมายและปกป้องผู้เล่น

ดังนั้น ผู้เล่นชาวเยอรมันจึงควรตรวจสอบเสมอว่าคาสิโนออนไลน์นั้นได้รับใบอนุญาต GGL ที่ถูกต้องหรือไม่ นี่เป็นวิธีเดียวที่จะรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดของ German Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021) ซึ่งรวมถึงขีดจำกัดการฝากเงินรายเดือนที่ 1,000 ยูโร ขีดจำกัดการเดิมพันสล็อตที่ไม่เกิน 1 ยูโรต่อการหมุนหนึ่งครั้ง และการเชื่อมต่อกับระบบคัดแยกตัวเองส่วนกลาง LUGAS มาตรการเหล่านี้มีไว้เพื่อปกป้องผู้เล่นและป้องกันปัญหาการติดการพนัน สำหรับแพลตฟอร์มที่ไม่มีใบอนุญาต GGL จะหลีกเลี่ยงกลไกการป้องกันเหล่านี้และไม่ให้ความคุ้มครองทางกฎหมายแก่ผู้เล่น

ความหมายต่อคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

สำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL เหตุการณ์นี้ตอกย้ำถึงความจำเป็นในการคัดเลือกพันธมิตรด้านการชำระเงินอย่างรอบคอบและตรวจสอบกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนเองอย่างถี่ถ้วน ความล้มเหลวใดๆ ในการเลือกพันธมิตร อาจส่งผลร้ายแรงที่สุดต่อใบอนุญาตของตนเองและทำลายความน่าเชื่อถือของบริการที่ถูกต้องตามกฎหมาย ทาง GGL ให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั้งหมด แม้กระทั่งทางอ้อมผ่านผู้ให้บริการอื่น สิ่งนี้ยิ่งตอกย้ำแนวทางของ GGL ในการต่อสู้กับตลาดมืดอย่างเด็ดขาด และต้องการให้ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องทั้งหมดที่เอื้ออำนวยต่อการพนันผิดกฎหมายต้องรับผิดชอบ คาดว่าในอนาคต GGL จะตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้นว่าผู้ให้บริการชำระเงินรายใดทำงานร่วมกับผู้ให้บริการการพนันรายใด เพื่อระบุและป้องกันการนำไปใช้ในทางที่ผิดที่อาจเกิดขึ้นตั้งแต่เนิ่นๆ ความปลอดภัยและความโปร่งใสจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในที่นี้