Milijonų dolerių kompromisas: „Rank Group“ sumokės 5,75 mln. eurų už nesilaikymą reikalavimų

Jungtinės Karalystės lošimų komisija (UKGC) patvirtino reikšmingą reguliavimo susitarimą su „Rank Group“, kurio suma viršija 5,75 mln. eurų (5 mln. svarų sterlingų). Šis susitarimas sprendžia didelius pinigų plovimo prevencijos (AML) protokolų ir socialinės atsakomybės standartų pažeidimus, susijusius su grupės sausumos kazino operacijomis. Susitarimas apima tris „Rank“ valdomus subjektus: „Grosvenor Casinos Limited“, „Grosvenor Casinos (GC) Limited“ ir „Gaming Group“, kurie kartu valdo 51 padalinį visoje Jungtinėje Karalystėje. Vietoj oficialios finansinės baudos grupė sumokės šią sumą į Konsoliduotą fondą.

„Rank Group“ anksčiau per savo antrojo ketvirčio atnaujinimą atskleidė, kad pasiūlė šį mokėjimą dėl ankstesnių atitikties reikalavimų pažeidimų. Komisijos patvirtinimas įtvirtina bylos išsprendimą. Kaip susitarimo dalis, kiekvienas iš trijų verslo subjektų privalo atlikti nepriklausomą auditą. Šių auditų tikslas – įvertinti, ar bendrovės veiksmingai įgyvendina saugesnio lošimo politiką ir pinigų plovimo prevencijos kontrolę, siekdamos užkirsti kelią būsimiems pažeidimams.

Skaičiai ir faktai

Komisijos tyrimo duomenimis, atitikties pažeidimai vyko tarp 2024 m. lapkričio 1 d. ir 2025 m. gegužės 1 d. Pažeidimai buvo akivaizdūs, iliustruojantys operatoriaus pareigos rūpintis sutrikimą. Vienu atveju klientas per vos du apsilankymus prarado maždaug 230 000 eurų (200 000 svarų sterlingų), nors „Rank“ neturėjo tinkamos fotografinės identifikacijos ar žaidėjo pajamų įrodymų. Kitas klientas per 11 savaičių laikotarpį sugebėjo perdirbti apie 97 750 eurų (85 000 svarų sterlingų) grynaisiais, nepadidinus jo rizikos reitingo. Padidintas atidumas buvo atliktas tik po to, kai asmuo prarado maždaug 14 950 eurų (13 000 svarų sterlingų).

Socialinės atsakomybės pažeidimai buvo vienodai nerimą keliantys. Vienas žaidėjas laimėjo beveik 299 000 eurų (260 000 svarų sterlingų) ir per 12 dienų prarado apie 287 500 eurų (250 000 svarų sterlingų). UKGC pažymėjo, kad per visą šį laikotarpį nebuvo užfiksuota jokių saugesnio lošimo sąveikų. Atskiru atveju klientas informavo darbuotojus, kad išnaudojo savo laimėjimus, tačiau jam leista per kitas šešias savaites prarasti papildomus 12 650 eurų (11 000 svarų sterlingų), kol galiausiai paskyra buvo sustabdyta.

„Didesnės vykdymo bylos dažnai siejamos su internetiniu lošimu, tačiau, kaip rodo šiandienis pranešimas, pinigų plovimo prevencijos ir socialinės atsakomybės pažeidimų rizika yra vienodai aktuali ir sausumos sektoriuje.“ - Sue Young, Jungtinės Karalystės lošimų komisijos operacijų vykdomoji direktorė

Pagrindas

UKGC nustatė, kad „Rank“ silpnybės apėmė klaidingus rizikos vertinimus ir prastą politikų, susijusių su didelės rizikos klientais ir kriptovaliutų naudojimu, įgyvendinimą. Konkrečiai, vienas klientas, naudojantis kriptovaliutas, nebuvo tinkamai įvertintas pagal riziką, nors įmonės vidaus procedūros reikalavo ypatingo tokių operacijų patikrinimo. Komisija nurodė, kad „Rank“ istorija, kai buvo gauta oficialių patarimų panašiais klausimais, yra šios bylos sunkinanti aplinkybė.

„Rank Group“ pareiškė, kad jau baigė taisomuosius veiksmus. Bendrovė patikslino, kad susitarimas neturės jokio papildomo poveikio jos pelnui einamaisiais metais, nes anksčiau buvo sukauptos lėšos. Nors grupė visapusiškai bendradarbiavo su tyrimu, nustatytų pažeidimų sunkumas reikalavo kelių milijonų eurų kompensacijos, siekiant užtikrinti atskaitomybę ir būsimą sektoriaus atitiktį.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Šis atvejis yra gyvybiškai svarbus priminimas Vokietijos žaidėjams apie būtinybę griežtai reguliuoti. Vokietijoje 2021 m. Valstybinis azartinių lošimų susitarimas (GlüStV 2021) numato tvirtą pagrindą, kuris greičiausiai būtų užkardęs tokius didelius nuostolius. Visos šalies depozito limitas yra 1 000 eurų per mėnesį, o centrinė LUGAS stebėjimo sistema yra specialiai sukurta tam, kad būtų sustabdyta tokia nekontroliuojama lošimo elgsena, kaip „Rank“ atveju.

Vokietijos žaidėjai raginami žaisti tik svetainėse, esančiose oficialiame GGL baltajame sąraše. Skirtingai nei nelegalių operatorių su MGA ar Kiurasao licencijomis, GGL licencijuoti kazino privalo laikytis griežtų žaidėjų apsaugos taisyklių, įskaitant 1 euro per sukimą limitą virtualiems lošimo automatams ir privalomas ankstyvo azartinių lošimų priklausomybės nustatymo sistemas. „Rank Group“ susitarimas įrodo, kad net ir nusistovėję milžinai gali nepaisyti savo socialinės atsakomybės pareigų, todėl vietos vartotojams Vokietijos įstatymų saugos tinklas yra nepakeičiamas.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Operatoriams, turintiems licenciją iš bendros šalių azartinių lošimų institucijos (GGL), šis vykdymo veiksmas Jungtinėje Karalystėje yra aiškus signalas. Atitiktis nėra statinis reikalavimas, o nuolatinis vertinimo ir tobulinimo procesas. JKGC kritika, kad „Rank“ nepajėgė įvertinti savo intervencijų veiksmingumą, yra ypač aktuali Vokietijos rinkai.

Vokiečių kazino turi užtikrinti, kad jų socialinės atsakomybės priemonės ne tik egzistuotų, bet ir būtų akivaizdžiai veiksmingos. Automatizuotos sistemos, skirtos nustatyti probleminį lošimą, turi būti paremtos žmonių intervencija ir tinkama dokumentacija. Kol GGL toliau stebi rinką, operatoriai, kurie nesugeba atlikti lėšų kilmės patikrinimų arba nepaiso tarp-operatorių limitų, susidurs su panašiomis ar dar griežtesnėmis pasekmėmis, įskaitant galimybę prarasti Vokietijos operacinę licenciją.