Tailandas kovoja su nešvariais pinigais: aukso mokestis kovai su neteisėta lošimų rinka
SUKURTA DITailandas svarsto 0,01 % mokestį už aukso sandorius, siekdamas sutrikdyti 25,1 mlrd. svarų sterlingų vertės nelegalaus azartinių lošimų pramonės turto pinigų plovimą.
Tailando finansų institucijos žengia svarbų žingsnį siekdamos ardyti organizuoto nusikalstamumo finansinius tinklus. Finansinių įstaigų koalicija pareiškė tvirtą palaikymą naujam auksą reglamentuojančiam mokesčiui, ypač nukreiptam į pajamas, gautas iš nelegalių azartinių lošimų. Nustatydama 0,01 proc. mokestį visoms aukso sandoriams, vyriausybė siekia sukurti išsamią sandorių duomenų seką. Šis žingsnis skirtas atimti iš nusikaltėlių vieną efektyviausių jų įrankių neteisėtiems fondams plauti: fizinio aukso anonimiškumą.
Tailando bankas (BOT) vadovauja šiam reguliavimo procesui. Centrinis bankas įsipareigojo įgyvendinti patikimesnes apsaugos priemones nuo sukčiavimo ir aferų, tuo pačiu sukuriant finansinės infrastruktūros kliūtį. Gerindamas komercinių, valstybinių ir užsienio bankų finansinės informacijos dalijimąsi, BOT planuoja apsunkinti nusikalstamų subjektų galimybes apeiti priežiūrą. Tikslas – sukurti vieningą frontą, sujungiantį visą finansų pramonę kovojant prieš pinigų plovimą.
Skaičiai ir faktai
Problemos mastas yra didžiulis, Tailando juodojoje lošimų rinkoje kasmet apyvartos vertė siekia 1,1 trilijono batų, o tai prilygsta maždaug 25,1 mlrd. svarų sterlingų. Siekiant spręsti šią problemą, BOT jau įvedė įsakymą reikalaujantį pranešti apie bet kokį fizinio aukso išėmimą, sveriantį bent 2 kilogramus. Pasak gubernatoriaus Vitai Ratanakorn, viena ši priemonė jau padarė didžiulį poveikį. Fizinio aukso prašymai sumažėjo nuo 20 mlrd. batų iki vos 3 mlrd. batų, o tai reiškia sumažėjimą nuo 447,9 mln. svarų iki 67,2 mln. svarų.
"Tai, ką mes padarėme per pastaruosius 11 mėnesių, galėjo atrodyti kaip atskiri elementai, tačiau šiandien mes sujungiame visą su finansais susijusią pramonę." - Vitai Ratanakorn, Tailando banko gubernatorius
Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) neseniai paskelbtoje ataskaitoje pakartojo šiuos susirūpinimus. Pasaulinis prižiūrėtojas pabrėžė, kad internetiniai žaidimai ir sausumos kazino išlieka itin patraukliomis priemonėmis profesionaliems pinigų plovėjams. FATF prezidentas Giles Thomson paragino vyriausybes priimti rizikos pagrindu grindžiamus atsakymus ir sustiprinti priežiūrą, siekiant užkirsti kelią šiems sektoriams tapti nusikalstamų tinklų vartais.
Pagrindas
Pasak FATF, yra keletas raudonų vėliavų, rodančių nelegalią veiklą lošimų sektoriuje. Tai apima indėlius iš kelių trečiųjų šalių sąskaitų, didelį pasitikėjimą grynųjų pinigų ar virtualių išteklių naudojimu, ir automatinius lažybų modelius, kai vartotojai lažinasi dėl visų galimų rezultatų, kad „išvalytų“ savo lėšas. Taip pat minimi dažnas VPN naudojimas ir daugelio paskyrų, sukurtų fiktyviais vardais, kūrimas kaip įprastos taktika. Tailando dėmesys auksui atspindi realybę, kad taurieji metalai dažnai yra galutinė plautų pinigų paskirtis dėl jų stabilumo ir suvokiamo skaitmeninio pėdsako nebuvimo.
Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams
Vokietijos žaidėjams šie tarptautiniai įvykiai pabrėžia GlüStV 2021 (Valstybinio susitarimo dėl azartinių lošimų) svarbą. Kol Tailandas kovoja su didžiule juodąja rinka, Vokietija per GGL (Valstybinę bendrųjų lošimų priežiūros įstaigą) sukūrė reguliuojamą aplinką. Griežtas 1000 eurų mėnesio įnašo limitas ir LUGAS stebėjimo sistema užtikrina, kad azartiniai lošimai liktų laisvalaikio užsiėmimu, o ne finansinių nusikaltimų įrankiu. Vokietijos žaidėjai, naudojantys GGL licencijuotas svetaines, yra apsaugoti nuo rizikos, susijusios su nelegaliomis rinkomis, minimomis FATF ataskaitoje. Aukšti skaidrumo standartai Vokietijoje reiškia, kad anoniminės operacijos per auksą ar nereguliuojamus kripto metodus legaliose rinkose neegzistuoja.
Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino
Licencijuoti Vokietijos operatoriai jau pirmauja pagal pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimų laikymąsi. Situacija Tailande primena, kad reguliavimo spaudimas visame pasaulyje didėja. GGL licencijuotiems kazino tai sustiprina poreikį naudoti sudėtingas žaidėjų identifikavimo (KYC) ir operacijų stebėjimo sistemas. Skirtingai nei siūlomas aukso mokestis Tailande, Vokietijos operatoriai prisideda per struktūrizuotus mokesčių rėmus, pagrįstus statymais arba bendrosiomis lošimų pajamomis (GGR). Laikydamiesi šių griežtų taisyklių, Vokietijos kazino siūlo saugią alternatyvą užjūrio ir nelegaliems operatoriams, kuriuos šiuo metu taikosi tarptautinės organizacijos, tokios kaip FATF.
Dažnai užduodami klausimai
Kodėl Tailandas įveda auksą laikančių operacijų mokestį?
0,01 procento mokestis skirtas suteikti operacijų duomenis, padedančius valdžios institucijoms stebėti ir sustabdyti pinigų plovimą iš nelegalių lošimų. Nusikalstamos organizacijos šiuo metu naudoja auksą anonimiškai pervesti neteisėtus fondus.
Kiek didelė nelegalių lošimų rinka Tailande?
Manoma, kad jos vertė kasmet siekia apie 1,1 trilijono batų, tai yra maždaug 25,1 mlrd. Didžiosios Britanijos svarų. Šis didžiulis mastas reikalauja sudėtingų pinigų plovimo schemų, kurias dabar siekia sustabdyti vyriausybė.
Kokį poveikį turėjo esamos aukso išėmimo taisyklės?
Pranešimo apie 2 kg ar daugiau aukso išėmimą reikalavimai jau sumažino fizinio aukso prašymus nuo 20 mlrd. batų iki 3 mlrd. batų. Tai rodo, kad skaidrumas žymiai stabdo įtartinas operacijas.
Kokie yra dažni pinigų plovimo rodikliai lošimuose?
FATF nurodo automatizuotus statymus, VPN naudojimą, kelias paskyras su netikrais vardais ir trečiųjų šalių įnašus kaip pagrindinius rizikos veiksnius. Statymas už visus galimus įvykio rezultatus taip pat yra raudona vėliava.
Ar tai paveikia žaidėjus Vokietijoje?
Netiesiogiai, taip, nes šie pasauliniai standartai pateisina griežtus Vokietijos reglamentus, tokius kaip 1000 eurų įnašo limitas ir privalomas KYC. Vokietijos žaidėjai yra apsaugoti GGL baltuoju sąrašu, kuris užtikrina, kad į legalią rinką nepatektų nelegalių lėšų.
Dalintis
Apie autorę
Lisa Lustich
Vyriausioji redaktorė ir kazino testuotoja
Lisa Lustich nuo 1997 m. testuoja vokiškai kalbančius internetinius kazino ir vadovauja Lustich.de redakcijai. Daugiau nei 400 paskelbtų apžvalgų, sertifikuota žaidėjų apsaugos konsultantė (BZgA mokymai, 2019).
Visi Lisos Lustich straipsniai →Šaltiniai ir tolesnis skaitymas
Leidžiamų internetinių operatorių baltasis sąrašas
BZgA azartinių lošimų priklausomybės linija: 0800 1 372 700
Azartiniai lošimai gali sukelti priklausomybę. Žaiskite atsakingai. Pagalba: 0800 1 372 700 (BZgA, nemokamai ir anonimiškai).
Susijusios temos
Tęstiniai Straipsniai
SUKURTA DIEPL marškinėlių rėmimo draudimas nesumažino lošimų reklamos, rodo universiteto tyrimas
Bristolio universiteto tyrimas atskleidžia, kad nepaisant draudimo reklamuotis priekinėje marškinėlių dalyje, „Premier“ lygoje lošimų žinučių sumažėjo tik 10,5 procento.
SUKURTA DILatvija imasi žingsnių didinti azartinių lošimų amžiaus cenzą iki 21 metų pagal stambų reformų paketą
Latvijos parlamento komitetas patvirtino įstatymo projektą, kuriuo būtų padidintas azartinių lošimų amžiaus cenzas iki 21 metų ir įvestas 21 valandos paros limitas internetiniams lošimams.
SUKURTA DIL&L Europe susitarė dėl 900 000 svarų sterlingų baudos dėl nesąžiningų išėmimo sąlygų
JK azartinių lošimų komisija nubaudė L&L Europe už tai, kad ši delsė vykdyti klientų lėšų išėmimus ir nevykdė socialinės atsakomybės įsipareigojimų. Susitarimo suma siekia 900 000 svarų sterlingų.
