Indonezija įsako bankams patikrinti daugiau nei 36 000 įtartinų internetinio azartinių lošimų sąskaitų

Pastaraisiais mėnesiais Indonezija aktyviai taikosi į nelegalius internetinius azartinius lošimus. Dabar valdžios institucijos nurodė šalies bankams sugriežtinti 36 191 įtartinos sąskaitos, manoma, susijusios su tokia veikla, patikrą. Ši priemonė yra platesnės strategijos, kuria siekiama nutraukti finansinius srautus į juodąją rinką ir sumažinti socialines pasekmes, dalis.

Indonezijos finansų reguliuotojas, Finansų paslaugų tarnyba (OJK), anksčiau buvo išdavusi nurodymą užšaldyti 25 912 sąskaitų. Šis nurodymas buvo grindžiamas Komunikacijos ir skaitmeninės plėtros ministerijos pateikta informacija. Tarnyba reikalauja, kad bankai patvirtintų sąskaitų savininkų tapatybę naudodami nacionalinio ID numerio (NIK) sistemą ir prieš nuolat uždarydami sąskaitas atliktų sustiprintą patikrinimą (EDD).

Skaičiai ir faktai

Tik tarp 2023 m. ir 2025 m. liepos mėn. Finansinių operacijų ataskaitų ir analizės centras (PPATK) nustatė daugiau nei 25 000 su internetiniais azartiniais lošimais susijusių sąskaitų. Bendros lėšos šiose sąskaitose vertinamos maždaug 1 trilijonu rupijų, o tai yra maždaug 61 milijonas JAV dolerių. Kitas šaltinis, AGBrief, praneša, kad iki 2026 m. balandžio mėn. Indonezijos valdžios institucijos buvo užšaldžiusios daugiau nei 33 000 su nelegaliais internetiniais azartiniais lošimais susijusių banko sąskaitų. Skaičiai šiek tiek skiriasi, bet rodo didžiulę problemos mastą.

Socialinių reikalų ministras Saifullah Yusuf taip pat išreišė susirūpinimą. Jis atskleidė, kad maždaug 600 000 valstybės socialinės paramos gavėjų galėjo netinkamai panaudoti savo lėšas internetiniams azartiniams lošimams.

"Šie paramos gavėjai turi būti švietimo apie tai, kaip naudoti pagalbą pagal paskirtį – ne lošimams ar kitiems netinkamiems tikslams. Daugiau nei 600 000 socialinės paramos gavėjų, įtariama, žaidžia internetinius lošimus. Tai kelia didelį susirūpinimą." - Saifullah Yusuf, Indonezijos socialinių reikalų ministras

Socialinių reikalų ministerija jau atšaukė paramą 230 000 asmenų, kuriems įrodyta, kad panaudojo lėšas netinkamai. Dar 300 000 atvejų šiuo metu yra tiriami. OJK taip pat ragina bankus pagerinti savo kibernetinio nusikalstamumo aptikimo pajėgumus ir optimizuoti sistemas, skirtas įtartinoms finansinėms operacijoms nustatyti.

Fonas

Indonezija yra šalis, turinti griežtus azartinių lošimų įstatymus. Internetiniai azartiniai lošimai ten yra nelegalūs ir griežtai prižiūrimi valdžios institucijų. Dėl klestinčios juodosios rinkos vyriausybė baiminasi didžiulės socialinės ir ekonominės žalos, ypač žemas pajamas gaunančioms gyventojų dalims. Nuolatinės pastangos užšaldyti banko sąskaitas ir stebėti operacijas yra aiškus politinės valios nutraukti nelegalius lošimus rodiklis.

Tarptautiniai naujienų portalai, tokie kaip igamingtoday.com ir jakartaglobe.id, reguliariai praneša apie šiuos pokyčius. Skirtumas tarp paminėtų skaičių – pastarojoje ataskaitoje 36 191 įtartina sąskaita ir ankstesnėje ataskaitoje 25 912 užšaldytų sąskaitų – rodo, kad tyrimai ir priemonės yra dinamiški ir nuolat plečiami. Tai nuolatinis procesas, kuriame nauji atradimai veda prie tolesnių veiksmų.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Ši Indonezijos naujiena Vokietijos žaidėjams, mėgstantiems patikimus internetinius azartinius lošimus, primena apie reguliuojamų rinkų svarbą. Kol Indonezijos vyriausybė imasi didžiulių veiksmų, įšaldydama daugybę sąskaitų ir tirdama juodąją rinką, Vokietijos 2021 m. Azartinių lošimų valstybinė sutartis (GlüStV 2021) suteikia skaidrią ir saugią teisinę sistemą.

Dėl reguliavimo Vokietijos žaidėjai gali rinktis paslaugų teikėjus, licencijuotus Jungtinės Federalinių Valstijų Žaidimų Valdybos (GGL). Šie paslaugų teikėjai yra „baltajame sąraše“ ir jiems taikomi griežti reikalavimai. Tai apima lošimo limitą lošimo automatais po 1 eurą už sukimą ir mėnesinį įnašo limitą iki 1 000 eurų, kuris kontroliuojamas per centrinę stebėjimo sistemą LUGAS. Ši sistema užtikrina, kad žaidėjai negalėtų įnešti nekontroliuojamų didelių sumų skirtingiems paslaugų teikėjams. Šios priemonės skirtos apsaugoti žaidėjus ir užkirsti kelią priklausomybės nuo azartinių lošimų vystymuisi.

Priešingai nei Indonezijoje, kur žaidėjai yra neapsaugoti su nelegaliais paslaugų teikėjais, o valdžios institucijos gali įsikišti tik retrospektyviai, Vokietijos rinka siūlo apsaugos mechanizmus, kurie įsigalioja nuo pat pradžių. Tai suteikia žaidėjams užtikrinimą, kad jie žaidžia sąžiningoje ir kontroliuojamoje aplinkoje.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Situacija Indonezijoje pabrėžia tvirtų reguliavimo mechanizmų poreikį. Tai patvirtina Vokietijos GGL licencijuotiems kazino pasirinktą kelią. Griežti Vokietijos reguliavimai, tokie kaip vieno euro limitas už sukimą ir 1 000 eurų įnašo limitas, ne tik tarnauja žaidėjų apsaugai, bet ir sukuria aplinką, kurioje nelegalioms praktikoms daug sunkiau įsitvirtinti.

Nors Indonezijos bankai priversti stebėti ir užšaldyti tūkstančius sąskaitų, kad sustabdytų nelegalią veiklą, Vokietijos reguliavimai aktyviai užkerta kelią daugeliui šių problemų. LUGAS sistema, stebinti įnašus pas paslaugų teikėjus, yra tokio prevencinio požiūrio pavyzdys. Ji sumažina riziką, kad žaidėjai įklimps į skolas ir kad neaiškūs finansiniai srautai bus netinkamai panaudoti nusikalstamiems tikslams. Vokietijos reguliavimai kai kuriems gali atrodyti per griežti, tačiau jie suteikia pagrindinę saugumo garantiją, kurios labai trūksta nereguliuojamose rinkose.