فرنسا تشدد ضوابط مكافحة غسيل الأموال: هيئة الألعاب الوطنية تزيد الضغط على مشغلي المقامرة

أصدرت الهيئة التنظيمية الفرنسية Autorité Nationale des Jeux (ANJ) تحذيرًا واضحًا لجميع شركات المقامرة المرخصة في البلاد. في جوهرها، تتعلق الرسالة بالالتزام الصارم بالمبادئ التوجيهية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). تستجيب الهيئة لنقاط الضعف المحددة في تنفيذ قوائم العقوبات وتجميد الأصول. يتزايد الضغط على الصناعة، حيث أعلنت ANJ أنها ستكثف بشكل كبير عمليات التفتيش في هذا المجال. يجب على المشغلين الآن إثبات أن لديهم موارد بشرية وأنظمة فنية كافية لتحديد وحظر اللاعبين المشبوهين على الفور.

تم لفت الانتباه بشكل خاص إلى قضية من عام 2025، والتي أصبحت الآن سابقة. لأول مرة، تم تقديم مشغل مرخص أمام اللجنة الوطنية للعقوبات (NSC). في هذا الإجراء، تم العثور على إخفاقات خطيرة في سلسلة الإبلاغ الداخلية عن المعاملات المشبوهة. وكانت النتيجة فرض عقوبات كبيرة، ليس فقط على الشركة نفسها، ولكن أيضًا على المسؤولين التنفيذيين على المستوى الشخصي. هذا يؤكد المسار الجديد للإشراف الفرنسي، الذي يركز بشكل أقوى على المسؤولية الفردية لمسؤولي الامتثال.

الأرقام والحقائق

كان محور العقوبات مشغل يُعتقد أنه Betsson France، وفقًا لتقارير داخلية. فرضت اللجنة الوطنية للعقوبات غرامة قدرها 20,000 يورو على الشركة. بالإضافة إلى ذلك، تم إصدار حظر تشغيل لمدة شهرين، على الرغم من أنه لا يزال معلقًا. كانت الإدارة متضررة بشكل أكبر: تلقى مدير سابق غرامة قدرها 20,000 يورو وحظر إدارة معلق لمدة شهرين. طُلب من مسؤول امتثال كبير دفع 5,000 يورو. في حين أن هذه الأرقام قد تبدو منخفضة مقارنة بالغرامات البريطانية، فإن التأثير الرمزي للمسؤولية الشخصية غير مسبوق في السوق الفرنسية.

قامت ANJ أيضًا بترقية قدراتها التكنولوجية. يقوم خوارزمية جديدة بتحليل سلوك المقامرة بناءً على 23 مؤشرًا ماليًا وسلوكيًا. تشمل هذه المؤشرات تكرار المراهنات، واستخدام الحدود، والاستجابة للتدخلات السابقة. وفقًا لتقارير ANJ، تأتي نسبة 38٪ تقريبًا من إجمالي إيرادات المقامرة (GGR) من اللاعبين الذين لديهم سلوك إشكالي. لمواجهة هذا الاتجاه، تخطط الصناعة لنفقات تسويقية تقارب 695 مليون يورو لعام 2025، وهو رقم تراقب الهيئة بعين ناقدة.

خلفية

منذ يونيو 2026، يشغل باسكال شوفريمونت منصب الرئيس الجديد على رأس ANJ. يخلف إيزابيل فالك-بييروتين، وقد حدد هدف جعل المراقبة القائمة على البيانات هي المعيار. يرث شوفريمونت ولاية تكون فيها مكافحة الجرائم المالية وحماية اللاعبين من الأولويات القصوى. بينما تشهد مراهنات الرياضة عبر الإنترنت ازدهارًا في فرنسا وارتفع عدد الحسابات النشطة بنسبة 11 بالمائة في عام 2024، يظل لعب الكازينو عبر الإنترنت غير قانوني. ومع ذلك، هناك مناقشات سياسية مستمرة حول إمكانية تقنين هذا القطاع في إطار منظم للغاية بحلول أوائل عام 2026 لكبح السوق السوداء.

"يجب على المشغلين ضمان إمكانية تنفيذ تدابير تجميد الأصول دون تأخير. سنكثف عمليات التفتيش الخاصة بنا لمكافحة غسيل الأموال ونتوقع تحسنًا كبيرًا في التقارير المقدمة إلى TRACFIN." - باسكال شوفريمونت، رئيس ANJ

لا يأتي التشديد في فرنسا بمعزل عن غيره. اتخذت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة خطوات مماثلة في الأشهر الأخيرة، حيث علقت تراخيص مشغلين مثل Bet St George أو BresBet بسبب فشل في مكافحة غسيل الأموال. حتى QuinnBet تم تغريمه بما يزيد عن 600,000 جنيه إسترليني. هذا الاتجاه الأوروبي نحو سياسة عدم التسامح مطلقًا فيما يتعلق بغسيل الأموال يضع الآن مقدمي الخدمات الفرنسيين تحت الضغط لتحسين آليات الرقابة الخاصة بهم على الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) والعملاء المعرضين لمخاطر عالية.

لماذا يهم اللاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان المسجلين لدى مقدمي الخدمات المرخصين في ألمانيا، فإن الإجراءات الفرنسية لا تغير شيئًا بشكل مباشر. ومع ذلك، فإن التطور يظهر أن السلطات التنظيمية في أوروبا تتحرك معًا بشكل أوثق. أي شخص يلعب في ألمانيا مع مزود قانوني مدرج في القائمة البيضاء الرسمية للسلطات المشتركة للمقامرة في الولايات (GGL) يتمتع بالفعل بمعيار حماية مماثل أو يتجاوز النموذج الفرنسي في العديد من النواحي. يوفر القانون الألماني للدولة بشأن المقامرة لعام 2021 (GlüStV 2021) بالفعل فحوصات صارمة لمكافحة غسيل الأموال.

في ألمانيا، يتم تحديد الودائع بمبلغ 1000 يورو شهريًا من خلال نظام LUGAS، وحد الرهان البالغ 1 يورو لكل دورة على ماكينات القمار الافتراضية يعمل أيضًا على منع الجرائم. أي شخص يحاول اللعب في كازينوهات MGA أو Curacao غير القانونية لا يخاطر فقط بنقص حماية اللاعب ولكنه يدخل أيضًا في دائرة تركيز مراقبة مكافحة غسيل الأموال، حيث غالبًا ما لا تجري هذه الجهات المقدمة فحوصات كافية. الموقف المتسق لـ ANJ في فرنسا يشجع GGL الألمانية في مسارها المتمثل في قبول مقدمي الخدمات الذين يضمنون الشفافية في التدفقات المالية فقط.

ماذا يعني هذا للكازينوهات المرخصة من GGL

يجب على الكازينوهات الألمانية الحاصلة على ترخيص GGL مراقبة التطورات في الدول المجاورة عن كثب. إن إدخال خوارزميات للكشف عن إدمان المقامرة، كما تستخدمها ANJ الآن، يمكن أن يصبح أيضًا نموذجًا للسوق الألمانية. يُلزم المشغلون الألمان بالفعل بالإبلاغ عن الأنماط المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU). تظهر قضية Betsson في فرنسا أن السلطات لم تعد تتردد في مساءلة مسؤولي الامتثال الأفراد. سيؤدي هذا إلى قيام المرخصين الألمان بتشديد عمليات التدقيق الداخلي والتدريب لديهم لتجنب أي خطر لإلغاء الترخيص.