Pháp Tăng Cường Kiểm Soát AML: ANJ Gia Tăng Áp Lực Lên Các Nhà Điều Hành Cờ Bạc

Cơ quan quản lý Pháp Autorité Nationale des Jeux (ANJ) đã đưa ra một cảnh báo rõ ràng cho tất cả các công ty cờ bạc được cấp phép tại quốc gia này. Về cơ bản, thông điệp liên quan đến việc tuân thủ nghiêm ngặt các hướng dẫn để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT). Cơ quan này đang phản ứng với những thiếu sót được xác định trong việc thực hiện danh sách trừng phạt và đóng băng tài sản. Áp lực lên ngành công nghiệp đang gia tăng, vì ANJ đã thông báo rằng họ sẽ tăng cường đáng kể các cuộc thanh tra trong lĩnh vực này. Các nhà điều hành bây giờ phải chứng minh rằng họ có đủ nguồn nhân lực và hệ thống kỹ thuật để ngay lập tức xác định và chặn các đối tượng đáng ngờ.

Sự chú ý đặc biệt đã được đưa ra một trường hợp từ năm 2025, hiện nay được coi là một tiền lệ. Lần đầu tiên, một nhà điều hành được cấp phép đã bị đưa ra Ủy ban Trừng phạt Quốc gia (NSC). Trong thủ tục tố tụng này, những thất bại nghiêm trọng đã được tìm thấy trong chuỗi báo cáo nội bộ về các giao dịch đáng ngờ. Kết quả là các khoản phạt đáng kể, không chỉ đối với chính công ty mà còn đối với các giám đốc điều hành có trách nhiệm ở cấp cá nhân. Điều này nhấn mạnh hướng đi mới của cơ quan giám sát Pháp, nơi đang tập trung mạnh hơn vào trách nhiệm cá nhân của các cán bộ tuân thủ.

Số liệu và sự kiện

Trung tâm của các biện pháp trừng phạt là một nhà điều hành được cho là Betsson France, theo các báo cáo nội bộ. Ủy ban Trừng phạt Quốc gia đã áp dụng mức phạt 20.000 Euro đối với công ty. Ngoài ra, lệnh cấm hoạt động hai tháng đã được đưa ra, mặc dù nó vẫn bị đình chỉ. Ban lãnh đạo bị ảnh hưởng nặng nề hơn: một cựu quản lý đã nhận mức phạt 20.000 Euro và lệnh cấm quản lý hai tháng bị đình chỉ. Một cán bộ tuân thủ cấp cao đã bị yêu cầu nộp phạt 5.000 Euro. Mặc dù những con số này có vẻ thấp so với các khoản phạt của Anh, tác động mang tính biểu tượng của trách nhiệm cá nhân là chưa từng có đối với thị trường Pháp.

ANJ cũng đã nâng cấp khả năng công nghệ của mình. Một thuật toán mới phân tích hành vi cờ bạc dựa trên 23 chỉ số tài chính và hành vi. Chúng bao gồm tần suất đặt cược, việc sử dụng giới hạn và phản ứng với các can thiệp trước đó. Theo báo cáo của ANJ, khoảng 38% Doanh thu Gộp từ Cờ bạc (GGR) đến từ những người chơi có hành vi không ổn định. Để chống lại xu hướng này, ngành công nghiệp có kế hoạch chi tiêu tiếp thị gần 695 triệu Euro cho năm 2025, một con số mà cơ quan này đang theo dõi một cách phê phán.

Bối cảnh

Kể từ tháng 6 năm 2026, Pascal Chèvremont đã giữ chức vụ Chủ tịch mới đứng đầu ANJ. Ông kế nhiệm Isabelle Falque-Pierrotin và đặt mục tiêu biến việc giám sát dựa trên dữ liệu trở thành tiêu chuẩn. Chèvremont tiếp nhận một nhiệm vụ mà trong đó cuộc chiến chống tội phạm tài chính và bảo vệ người chơi là những ưu tiên hàng đầu. Trong khi cá cược thể thao trực tuyến đang bùng nổ tại Pháp và số lượng tài khoản hoạt động đã tăng 11% vào năm 2024, thì trò chơi sòng bạc trực tuyến vẫn là bất hợp pháp. Tuy nhiên, đang có các cuộc thảo luận chính trị về việc có thể hợp pháp hóa lĩnh vực này trong một khuôn khổ được quản lý chặt chẽ vào đầu năm 2026 để hạn chế thị trường chợ đen.

"Các nhà điều hành phải đảm bảo rằng các biện pháp đóng băng tài sản có thể được thực hiện mà không chậm trễ. Chúng tôi sẽ tăng cường kiểm tra AML và mong đợi sự cải thiện đáng kể trong các báo cáo gửi cho TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Chủ tịch ANJ

Việc thắt chặt tại Pháp không đứng một mình. Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh đã thực hiện các bước tương tự trong những tháng gần đây, đình chỉ giấy phép của các nhà điều hành như Bet St George hoặc BresBet do các lỗi AML. Ngay cả QuinnBet cũng bị phạt hơn 600.000 Bảng Anh. Xu hướng châu Âu về chính sách không khoan nhượng đối với hoạt động rửa tiền hiện đang gây áp lực lên các nhà cung cấp Pháp trong việc tối ưu hóa cơ chế kiểm soát của họ đối với những người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và khách hàng có rủi ro cao.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi Đức đã đăng ký với các nhà cung cấp được cấp phép tại Đức, các biện pháp của Pháp không thay đổi điều gì trực tiếp. Tuy nhiên, sự phát triển cho thấy các cơ quan quản lý ở châu Âu đang ngày càng xích lại gần nhau. Bất kỳ ai chơi ở Đức với nhà cung cấp hợp pháp được liệt kê trong danh sách trắng chính thức của Cơ quan Quản lý Cờ bạc Chung của các Bang (GGL) đã được hưởng tiêu chuẩn bảo vệ tương tự hoặc vượt trội so với mô hình của Pháp ở nhiều khía cạnh. Hiệp ước Nhà nước Đức về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đã quy định các kiểm tra AML nghiêm ngặt.

Ở Đức, tiền gửi được giới hạn ở mức 1.000 Euro mỗi tháng thông qua hệ thống LUGAS và giới hạn đặt cược 1 Euro mỗi vòng quay trên các máy đánh bạc ảo cũng phục vụ cho việc phòng ngừa. Bất kỳ ai cố gắng chơi tại các sòng bạc bất hợp pháp của MGA hoặc Curacao không chỉ có nguy cơ thiếu sự bảo vệ người chơi mà còn bị chú ý của việc giám sát AML, vì các nhà cung cấp này thường không thực hiện đủ các kiểm tra. Lập trường nhất quán của ANJ tại Pháp khuyến khích GGL của Đức tiếp tục chỉ chấp nhận các nhà cung cấp đảm bảo tính minh bạch trong dòng tài chính.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL

Các sòng bạc Đức có giấy phép GGL phải theo dõi chặt chẽ các diễn biến ở các quốc gia láng giềng. Việc giới thiệu các thuật toán để phát hiện chứng nghiện cờ bạc, như ANJ đang sử dụng, cũng có thể trở thành mô hình cho thị trường Đức. Các nhà điều hành Đức đã có nghĩa vụ báo cáo các mẫu đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU). Trường hợp Betsson ở Pháp cho thấy các cơ quan chức năng không còn ngần ngại buộc các nhân viên tuân thủ cá nhân phải chịu trách nhiệm. Điều này sẽ dẫn đến việc các đơn vị được cấp phép của Đức tiếp tục thắt chặt kiểm toán nội bộ và đào tạo để tránh mọi rủi ro thu hồi giấy phép.