Cơ quan quản lý Angola cảnh báo 9 nhà điều hành cờ bạc có rủi ro cao về rửa tiền

Viện Giám sát Cờ bạc Angola (ISJ) đã gióng lên hồi chuông cảnh báo, phân loại lĩnh vực cờ bạc địa phương là đặc biệt nhạy cảm với các hoạt động rửa tiền. Trong một báo cáo được Giám đốc Narethz Tati thảo luận vào ngày 15 tháng 10 năm 2026, cơ quan quản lý cam kết sẽ thắt chặt giám sát mạnh mẽ. Phát biểu với các nhà báo tại một hội thảo về thủ tục cấp phép, Tati nhấn mạnh rằng các quy định nghiêm ngặt hơn và nhiều cuộc thanh tra tại chỗ là điều cần thiết để kiềm chế các hoạt động của các nhà điều hành trò chơi may rủi, trò chơi xã hội và cá cược thể thao.

Đánh giá Rủi ro Ngành năm 2025 của ISJ trình bày một cái nhìn nghiêm túc về ngành. Trong số 25 thực thể được xem xét, 20 thực thể hoạt động trong giai đoạn này. Trong khi 17 công ty nộp đủ tài liệu cần thiết và được đánh giá chính thức, ba thực thể hoạt động đã không hợp tác. Kết quả đánh giá chính thức là đáng báo động: ba công ty được xếp vào danh mục rủi ro nghiêm trọng, chín công ty được đánh dấu là rủi ro cao và năm công ty có rủi ro trung bình. Ba công ty không nộp hồ sơ bị mặc định coi là rủi ro cao chờ kiểm tra thêm.

Số liệu và sự kiện

Đánh giá thống kê của ISJ sử dụng thang điểm từ không đến một, trong đó một đại diện cho rủi ro tối đa. Bất kỳ điểm nào trên 0,7 đều được coi là rủi ro cao. Trên 17 công ty được đánh giá, điểm số lỗ hổng trung bình là 0,741, kéo toàn bộ ngành vào vùng nguy hiểm. Điểm rủi ro đặc biệt cao trên các phân khúc khác nhau: trò chơi may rủi và trò chơi xã hội mỗi loại đạt 0,750, trong khi trò chơi trực tuyến đạt 0,734. Sự gia tăng mạnh mẽ cũng được ghi nhận trong các báo cáo hoạt động đáng ngờ (DOS). Trong khi toàn bộ ngành chỉ nộp một báo cáo duy nhất vào năm 2024, ISJ đã ghi nhận tổng cộng 246 báo cáo trên các giai đoạn tiếp theo.

Một ví dụ cụ thể từ báo cáo minh họa quy mô của các thất bại trong kiểm soát. Trong một trường hợp, ba người chơi đã mua chip chơi game trị giá 15 triệu Kwanza (khoảng 16.400 đô la Mỹ) và yêu cầu hoàn tiền đầy đủ trong vòng chưa đầy một giờ mà không xuất trình bất kỳ giấy tờ tùy thân nào. Trong một trường hợp khác, một nhà điều hành đã ghi nhận 732 giao dịch bị từ chối nhưng không nộp một báo cáo giao dịch đáng ngờ nào cho Đơn vị Tình báo Tài chính Angola (UIF).

"Đánh giá Rủi ro Ngành năm 2025 về Rửa tiền trong Lĩnh vực Cờ bạc của ISJ đã xác định chín công ty nằm trong nhóm rủi ro cao." - Narethz Tati, Giám đốc ISJ

Bối cảnh

Các điểm yếu được xác định là rất nhiều. ISJ đặc biệt chỉ trích việc sàng lọc những người tiếp xúc chính trị (PEP). Mặc dù có yêu cầu pháp lý, nhiều công ty thiếu hệ thống để sàng lọc khách hàng với các cơ sở dữ liệu liên quan. Các khoảng trống khác bao gồm thông tin mâu thuẫn trong các hồ sơ nộp, lỗ hổng trong báo cáo giao dịch đáng ngờ và sự thiếu độc lập của các cán bộ tuân thủ. Việc giám sát giao dịch thường vẫn là thủ công, khiến việc phòng ngừa hiện đại gần như không thể. Cơ quan quản lý cũng gặp khó khăn trong việc truy cập thông tin được lưu trữ trên các máy chủ bên ngoài Angola.

Do đó, ISJ đang triển khai kế hoạch giám sát dựa trên rủi ro. Các công ty có rủi ro cao phải được kiểm tra trong vòng 30 ngày và được giám sát hàng quý. Các công ty rủi ro cao đối mặt với việc kiểm tra trong vòng 90 ngày và phải báo cáo hai lần một năm. Hơn nữa, cơ quan quản lý muốn có các nhân viên tuân thủ được tích hợp vào các cấu trúc nội bộ nhưng bị cấm đảm nhận các vai trò vận hành hoặc quản lý để tránh xung đột lợi ích.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Mặc dù Angola có vẻ xa vời đối với những người đánh bạc ở Đức, nhưng những diễn biến này nhấn mạnh tầm quan trọng của các quy định nghiêm ngặt theo Hiệp ước Liên tiểu bang về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021). Ở Đức, Cơ quan Cờ bạc Chung của các Bang (GGL) đảm bảo rằng các điều kiện được ISJ mô tả được ngăn chặn thông qua các hệ thống như LUGAS và OASIS. Giới hạn gửi tiền hàng tháng là 1.000 euro và giới hạn đặt cược một euro cho mỗi vòng quay trên máy đánh bạc trực tuyến không chỉ bảo vệ người chơi mà còn đóng vai trò là rào cản hiệu quả chống lại việc rửa tiền.

Người chơi Đức nên biết rằng các nhà cung cấp không có giấy phép GGL thường có những lỗ hổng giống như những gì đang bị chỉ trích ở Angola. Chơi tại các sòng bạc không được kiểm soát khiến người chơi gặp rủi ro dữ liệu của họ được lưu trữ trên các máy chủ nước ngoài mà không có sự giám sát của nhà nước. Chỉ những nhà cung cấp có trong danh sách trắng chính thức mới đảm bảo xác minh theo tiêu chuẩn của Đức, vốn nghiêm cấm việc trộn lẫn tiền phạm tội và vốn của người chơi.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Các sòng bạc được cấp phép GGL của Đức có thể xem báo cáo này từ Angola như một sự xác nhận về các tiêu chuẩn bảo mật cao của riêng họ. Trong khi Angola phải đối mặt với những lời chỉ trích về hệ thống thủ công và thiếu sàng lọc PEP, các kiểm tra tự động và quy trình xác minh nghiêm ngặt là điều kiện tiên quyết để được cấp phép ở Đức. Sự minh bạch được tạo ra bởi hệ thống của Đức bảo vệ các nhà điều hành hợp pháp khỏi sự nghi ngờ chung về rửa tiền thường đeo bám ngành công nghiệp ở các thị trường được quản lý kém hơn. Trường hợp Angola cho thấy rõ ràng rằng sự giám sát yếu kém cuối cùng sẽ phá hủy niềm tin vào toàn bộ thị trường, một kịch bản đã được ngăn chặn bởi các quy tắc tuân thủ nghiêm ngặt của Đức.