การจ่ายเงิน 1 ล้านดอลลาร์: Rank Group จ่าย 5.75 ล้านยูโร สำหรับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนด

คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักร (UKGC) ได้ยืนยันการยุติข้อพิพาทด้านกฎระเบียบครั้งสำคัญกับ Rank Group เป็นมูลค่ากว่า 5.75 ล้านยูโร (5 ล้านปอนด์) ข้อตกลงนี้ครอบคลุมความล้มเหลวครั้งใหญ่ในระเบียบปฏิบัติการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรฐานความรับผิดชอบต่อสังคมทั่วทั้งกลุ่มธุรกิจคาสิโนบนบกของกลุ่ม ข้อตกลงดังกล่าวเกี่ยวข้องกับนิติบุคคลสามแห่งที่ Rank เป็นเจ้าของ ได้แก่ Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited และ Gaming Group ซึ่งดำเนินงานรวม 51 แห่งทั่วสหราชอาณาจักร แทนที่จะเป็นการลงโทษทางการเงินอย่างเป็นทางการ กลุ่มจะจ่ายเงินจำนวนนี้ให้กับกองทุนรวม

Rank Group ได้เปิดเผยก่อนหน้านี้ระหว่างการอัปเดตไตรมาสที่ 2 ว่าได้เสนอการชำระเงินนี้ที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดในอดีต การยืนยันของคณะกรรมการฯ ทำให้การแก้ไขคดีนี้สมบูรณ์ ในฐานะส่วนหนึ่งของข้อตกลง นิติบุคคลทางธุรกิจทั้งสามแห่งจะต้องผ่านการตรวจสอบโดยบุคคลที่สาม การตรวจสอบเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อประเมินว่าบริษัทต่างๆ ได้นำนโยบายการเล่นเกมที่ปลอดภัยและการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินมาใช้อย่างมีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันการละเมิดในอนาคตหรือไม่

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

จากการสืบสวนของคณะกรรมการฯ การละเมิดข้อกำหนดเกิดขึ้นระหว่างวันที่ 1 พฤศจิกายน 2024 ถึง 1 พฤษภาคม 2025 ความล้มเหลวเหล่านั้นชัดเจน แสดงให้เห็นถึงการละเมิดหน้าที่ในการดูแลของผู้ประกอบการ ในกรณีหนึ่ง ลูกค้าสูญเสียเงินไปประมาณ 230,000 ยูโร (200,000 ปอนด์) ในการเข้าชมเพียงสองครั้ง แม้ว่า Rank จะไม่มีการระบุตัวตนด้วยภาพหรือหลักฐานรายได้ของผู้เล่นอย่างเพียงพอ ลูกค้าอีกรายสามารถหมุนเวียนเงินสดได้ประมาณ 97,750 ยูโร (85,000 ปอนด์) ในช่วงระยะเวลา 11 สัปดาห์โดยที่ระดับความเสี่ยงไม่เพิ่มขึ้น การตรวจสอบสถานะที่เข้มงวดถูกดำเนินการเพียงหลังจากที่บุคคลนั้นสูญเสียเงินไปประมาณ 14,950 ยูโร (13,000 ปอนด์)

ความล้มเหลวในความรับผิดชอบต่อสังคมก็เป็นที่น่ากังวลเช่นกัน ผู้เล่นรายหนึ่งชนะเกือบ 299,000 ยูโร (260,000 ปอนด์) และต่อมาสูญเสียไปประมาณ 287,500 ยูโร (250,000 ปอนด์) ภายใน 12 วัน UKGC ตั้งข้อสังเกตว่าไม่มีการบันทึกการโต้ตอบเพื่อการเล่นเกมที่ปลอดภัยในช่วงเวลานี้ทั้งหมด ในอีกกรณีหนึ่ง ลูกค้าแจ้งให้พนักงานทราบว่าพวกเขาใช้เงินรางวัลหมดแล้ว แต่ก็ยังได้รับอนุญาตให้สูญเสียเงินเพิ่มอีก 12,650 ยูโร (11,000 ปอนด์) ในอีกหกสัปดาห์ต่อมาก่อนที่บัญชีจะถูกระงับในที่สุด

“คดีบังคับใช้ที่ใหญ่กว่ามักเกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ แต่ดังที่ประกาศในวันนี้แสดงให้เห็น ความเสี่ยงของการต่อต้านการฟอกเงินและความล้มเหลวในความรับผิดชอบต่อสังคมก็มีอยู่จริงในภาคส่วนบนบกเช่นกัน” - ซู ยัง, ผู้อำนวยการฝ่ายปฏิบัติการบริหารที่คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักร

ภูมิหลัง

UKGC ระบุว่าจุดอ่อนของ Rank รวมถึงการประเมินความเสี่ยงที่บกพร่องและการบังคับใช้นโยบายที่อ่อนแอเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและการใช้สกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ลูกค้าที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลรายหนึ่งไม่ได้รับการประเมินความเสี่ยงอย่างเหมาะสม แม้ว่าขั้นตอนภายในของบริษัทจะกำหนดให้มีการตรวจสอบอย่างเข้มงวดสำหรับธุรกรรมดังกล่าวก็ตาม คณะกรรมการฯ ได้อ้างถึงประวัติของ Rank ในการได้รับคำแนะนำอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับเรื่องที่คล้ายกันว่าเป็นปัจจัยที่เลวร้ายลงในกรณีนี้

Rank Group ระบุว่า บริษัทได้ดำเนินการแก้ไขที่สำคัญเสร็จสิ้นแล้ว บริษัทชี้แจงว่าการ settlement จะไม่มีผลกระทบเพิ่มเติมต่อผลกำไรของปีปัจจุบัน เนื่องจากได้มีการตั้งสำรองไว้ก่อนหน้านี้ แม้ว่ากลุ่มบริษัทจะให้ความร่วมมือในการสอบสวนอย่างเต็มที่ แต่ความรุนแรงของข้อค้นพบก็จำเป็นต้องมีการ settlement เป็นเงินหลายล้านยูโร เพื่อให้แน่ใจว่ามีความรับผิดชอบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบในภาคส่วนนี้ในอนาคต

เหตุใดจึงมีความสำคัญต่อผู้เล่นชาวเยอรมัน

กรณีนี้ถือเป็นการเตือนใจที่สำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมันเกี่ยวกับความจำเป็นในการกำกับดูแลที่เข้มงวด ในเยอรมนี สนธิสัญญาระหว่างรัฐว่าด้วยการพนันปี 2021 (GlüStV 2021) ได้จัดทำกรอบการทำงานที่แข็งแกร่งซึ่งน่าจะป้องกันการสูญเสียจำนวนมากเช่นนี้ได้ ข้อจำกัดการฝากเงินทั่วประเทศที่ 1,000 ยูโรต่อเดือนและระบบติดตาม LUGAS ส่วนกลางได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อหยุดพฤติกรรมการพนันที่หลุดจากการควบคุม เช่นเดียวกับที่เห็นในคดี Rank

ผู้เล่นชาวเยอรมันควรเล่นเฉพาะในเว็บไซต์ที่อยู่ในรายชื่อ GGL whitelist อย่างเป็นทางการเท่านั้น แตกต่างจากผู้ให้บริการนอกอาณาเขตที่มีใบอนุญาต MGA หรือ Curacao คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาต GGL ต้องปฏิบัติตามกฎการคุ้มครองผู้เล่นที่เข้มงวด รวมถึงการจำกัดการหมุนสล็อตเสมือน 1 ยูโร และระบบตรวจจับปัญหาการติดการพนันในช่วงต้น การ settlement ของ Rank Group พิสูจน์ได้ว่าแม้แต่ยักษ์ใหญ่ที่ก่อตั้งมาก็สามารถล้มเหลวในหน้าที่ความรับผิดชอบต่อสังคมของตน ทำให้ตาข่ายนิรภัยของกฎหมายเยอรมันเป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้สำหรับผู้บริโภคในท้องถิ่น

สิ่งที่หมายถึงสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาต GGL

สำหรับการดำเนินการตามกฎหมายในสหราชอาณาจักรนี้ เป็นสัญญาณที่ชัดเจนสำหรับผู้รับใบอนุญาตจาก Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) การปฏิบัติตามกฎไม่ใช่ข้อกำหนดที่ตายตัว แต่เป็นกระบวนการประเมินและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง คำวิจารณ์ของ UKGC ที่ว่า Rank ล้มเหลวในการประเมินประสิทธิผลของการแทรกแซง ถือว่าเกี่ยวข้องอย่างยิ่งกับตลาดเยอรมัน

คาสิโนเยอรมันต้องแน่ใจว่ามาตรการความรับผิดชอบต่อสังคมของตนไม่ได้มีอยู่เพียงอย่างเดียว แต่ยังแสดงให้เห็นถึงประสิทธิผลอีกด้วย ระบบอัตโนมัติสำหรับการระบุการเล่นที่มีปัญหาต้องได้รับการสนับสนุนจากการแทรกแซงของมนุษย์และการจัดทำเอกสารที่เหมาะสม ในขณะที่ GGL ยังคงตรวจสอบตลาด ผู้ดำเนินการที่ไม่ดำเนินการตรวจสอบแหล่งเงินทุน หรือละเลยข้อจำกัดข้ามผู้ให้บริการ จะต้องเผชิญกับผลที่ตามมาในลักษณะเดียวกัน หรืออาจจะรุนแรงกว่านั้น ซึ่งรวมถึงความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียใบอนุญาตประกอบกิจการในเยอรมนี