Kazachstanas likviduoja nelegalių internetinių kazino mokėjimo tinklus

Kazachstane specialūs AFM (Finansinės priežiūros agentūros) padaliniai smogė stiprų smūgį nelegalaus azartinių lošimų infrastruktūrai. Tyrėjai atskleidė du sudėtingus tinklus, kurie veikė kaip mokėjimo tarpininkai ir pervedė milijardus lėšų. Iš viso nustatyta suma viršija 10,3 mlrd. tengės, maždaug 22,9 mln. JAV dolerių. Šios lėšos per šimtus banko kortelių, registruotų šiaudinukams, pateko tiesiai į nelicencijuotų internetinių kazino kasas. Operacija iliustruoja nusikalstamą energiją, kurią naudoja subjektai, bandantys apeiti valstybės stebėjimo sistemas.

Tinkluose naudoti metodai buvo ypač klastingi. Užsienio piliečiai iš kaimyninių šalių buvo taikinami ir įdarbinami jiems atvykus į Kazachstaną. Jiems buvo išduoti individualūs identifikacijos numeriai (IIN), kurie vėliau buvo naudojami SIM kortelėms ir banko sąskaitoms atidaryti. Fiziniai telefonai, kuriuose jau buvo įjungtos bankininkystės programėlės, buvo perduoti sumanytojams. Tai leido gauti mokėjimus iš žaidėjų per automatizuotas P2P platformas ir išmokėti laimėjimus, nes tikrieji organizatoriai nepasirodė asmeniškai. Atsiskaitymams tarpusavyje nusikaltėliai vis dažniau naudojo kriptovaliutas, kad dar labiau nuslėptų pėdsakus.

Skaičiai ir faktai

Pirmasis tinklas veikė daugiausia Turkestano regione ir Almatoje. Čia pareigūnai sugebėjo sulaikyti tris Uzbekistano piliečius, kurie turėjo prieigą prie 89 Kazachstano banko kortelių. Tyrėjai konfiskavo 20 mobiliųjų telefonų, naudotų tik šioms sąskaitoms pasiekti. Šio pogrindinio tinklo sandoriai siekė apie 500 mln. tengės, o tai, remiantis spalio 15 d. Nacionalinio banko valiutų kursu, sudaro apie 1,1 mln. JAV dolerių.

Antrasis atvejis Taraze ir Almatoje buvo dar didesnio masto. Čia AFM pareigūnai konfiskavo 180 banko kortelių, 15 telefonų ir 26 SIM korteles. Ypač kelia susirūpinimą tai, kad sąskaitoms atidaryti buvo pasitelkti nepilnamečiai iš Kirgizijos ir Uzbekistano. Be skaitmeninių įrodymų, buvo konfiskuota 50 000 JAV dolerių grynųjų pinigų, 27 000 USDT (Tether), keturi automobiliai ir ginklai. Įplaukų į šias korteles suma viršijo 9,8 mlrd. tengės. Iš viso sulaikyti penki pagrindiniai įtariamieji pagal teismo nutartį.

Fonas

Šie atskleidimai įvyko strategiškai svarbiu metu. Spalio 16 d. Kazachstane įsigalioja naujos banko operacijų tikrinimo gairės. Jos specialiai nukreiptos į įtartinus sąskaitų modelius ir įrenginių dalijimąsi, siekiant anksti blokuoti nelegalius azartinių lošimų pervedimus. Nors AFM nepatvirtino tiesioginio ryšio tarp dabartinių reidų ir naujų taisyklių, šie atvejai puikiai iliustruoja šių sugriežtinimų poreikį. Tai nuolatinis kačių ir pelių žaidimas tarp reguliavimo institucijų ir mokėjimo paslaugų teikėjų, išnaudojančių finansų sistemos spragas.

Agentūros atstovas spaudai sėkmingai operacijos baigčiai pakomentavo taip:

„Savo tarpusavio atsiskaitymams dalyviai taip pat naudojo kriptovaliutą, o P2P platformos automatiškai atpažino žaidėjų mokėjimus.“ – Kazachstano Finansinės stebėsenos agentūros (AFM) atstovas.

Įdomu, kad kiti pranešimai rodo, jog problemos mastas gali būti kur kas didesnis. Kitose bylose buvo išardyti mokėjimo organizacijų ir banko pareigūnų tinklai, apimantys daugiau nei 20 subjektų, o nelegalių operacijų apimtis siekė 600 milijardų tenge.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Tokie pranešimai Vokietijos žaidėjams yra aiškus įspėjimas apie juodosios rinkos pavojus. Kol Kazachstane lėšos yra pervedamos per abejotinus P2P tinklus, 2021 m. Vokietijos valstybinė azartinių lošimų sutartis (GlüStV 2021) suteikia saugų pagrindą. Kiekvienas, žaidžiantis su teikėju, kurio nėra bendros žemės lošimų institucijų (GGL) oficialiame baltajame sąraše, susiduria su didžiuliais rizikomis. Įvykus reidui ar užblokavus tokius mokėjimo tinklus, įneštos lėšos dažnai būna nepataisomai prarandamos, nes nėra teisinių galimybių prieš užsienyje įsikūrusius operatorius.

Vokietijoje griežtos taisyklės, tokios kaip mėnesio 1 000 eurų indėlių limitas per LUGAS sistemą, užtikrina žaidėjų apsaugą. Vienos euro statymo riba internetiniuose lošimų automatuose taip pat tarnauja kaip prevencinė priemonė. Pasirinkus licencijuotus Vokietijos kazino, užtikrinama, kad operacijos vyktų per reguliuojamus ir skaidrius kanalus. Privaloma patikrinti oficialų GGL registrą prieš registraciją, kad netyčia netaptumėte nusikaltėliškos pinigų plovimo grandinės dalimi, panašios į ką tik atrastą Centrinėje Azijoje.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Vokietijos licencijuoti kazino turi atitikti itin aukštus žaidėjų apsaugos ir finansinio skaidrumo reikalavimus. Tokie pranešimai apie nelegalius mokėjimo tinklus skatina GGL veikti prieš vadinamąjį mokėjimų blokavimą. Vokiečių paslaugų teikėjai netiesiogiai gauna naudos, kai nelegali konkurencija yra susilpninama panaikinus jų finansinius kelius. Tačiau tai taip pat rodo, kad priežiūra turi išlikti budri, nes nusikaltėliai nuolat randa naujų būdų, tokių kaip kripto turtas ar P2P pervedimai, kad apeitų valstybės kontrolę. Vokietijos rinkos vientisumas žymiai priklauso nuo to, kad tokios šešėlinės finansinės sistemos nepasiektų vietinio mokėjimo srauto.