اسپانیا قوانین قمار را سختگیرانه‌تر می‌کند: مهلت شش ماهه برای تأیید پرداخت

اسپانیا سطح جدیدی از نظارت قانونی را برای علاقه‌مندان به قمار آنلاین معرفی می‌کند. با تصویب فرمان سلطنتی 813/2026 در 28 اکتبر 2026، شناسایی روش‌های پرداخت به یک الزام مطلق تبدیل می‌شود. تا کنون، بسیاری از بازیکنان می‌توانستند بدون ارائه مدرک واضح مالکیت برای هر روش واریز، از حساب‌های خود استفاده کنند. آن دوران به پایان رسیده است. دولت اسپانیا مهلت سخت شش ماهه‌ای را برای اپراتورها و مشتریان تعیین کرده است تا اطلاعات حساب‌های موجود را با حساب‌های پرداخت مورد استفاده همگام‌سازی کنند. کسانی که نتوانند این الزام را برآورده کنند، دسترسی خود به بردهایشان را از دست خواهند داد، حتی اگر فعالیت‌های قمار در حال حاضر مجاز باشد.

این مقررات به ویژه برای مشتریان فعلی حیاتی است. در حالی که مشتریان جدید در حال حاضر تحت کنترل‌های سخت‌گیرانه‌تری قرار می‌گیرند، قانون به کاربران ثبت‌نام شده قبلی اجازه دوره گذار را می‌دهد. در این مدت، همچنان می‌توان واریزها و شرط‌بندی‌ها را انجام داد، اما عملکرد برداشت تا زمانی که مدرکی دال بر تعلق واقعی حساب بانکی یا کیف پول الکترونیکی به بازیکن ثبت‌نام شده ارائه نشود، غیرفعال باقی می‌ماند. هدف از این مسدود کردن بردها، افزایش فشار بر کاربران برای ارسال سریع مدارکشان است. در پایان شش ماه، عواقب نهایی رخ می‌دهد: اپراتورها موظف قانونی خواهند بود هر حسابی را که مالکیت روش پرداخت آن تأیید نشده است، ببندند. سپس موجودی‌های باقی‌مانده باید مطابق با دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی بازپرداخت شوند.

اعداد و حقایق

فرمان 813/2026 یک اصلاحیه مهم بر قانون 10/2010 است که حاکم بر پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. مرجع قمار اسپانیا DGOJ (Dirección General de Ordenación del Juego) نقش نظارتی مرکزی را بر عهده می‌گیرد. اپراتورها باید هر فعال‌سازی و بستن حساب را مستقیماً به DGOJ گزارش دهند. علاوه بر این، یک جدول زمانی دیگر وجود دارد: الزامات روش‌های شناسایی الکترونیکی و ذخیره داده‌های مرتبط تنها 18 ماه پس از انتشار فرمان به طور کامل اجرایی خواهد شد. این امر به صنعت فرصت تنفس برای گذارهای فنی پیچیده می‌دهد، اما مانع برداشت فوری برای مشتریان تأیید نشده را تغییر نمی‌دهد.

ماده 21 فرمان مقرر می‌دارد که اپراتورها باید سوابق تمامی بررسی‌های تأییدی انجام شده در تراکنش‌های اولیه را حفظ کنند. این امر در تمامی کانال‌ها، از کامپیوتر تا برنامه‌های موبایل و سایر مسیرهای تعاملی، اعمال می‌شود. مرجع اطلاعات مالی اسپانیا Sepblac حداقل استانداردها را برای تأیید هویت از راه دور تعیین می‌کند. سند هویت ملی اسپانیا (DNI) در هر دو فرمت فیزیکی و دیجیتال شناخته شده است. شرکت‌ها همچنین باید سیاست‌های مکتوب در خصوص تحریم‌های مالی بین‌المللی را حفظ کنند.

پیش‌زمینه

قانون‌گذاری اسپانیا با هدف حفاظت از یکپارچگی بازار انجام می‌شود. DGOJ تحت نظارت وزارت حقوق اجتماعی و امور مصرف‌کننده فعالیت می‌کند. در اسپانیا، قمار به دو بخش انحصار دولتی (SELAE و ONCE) و بخش خصوصی دارای مجوز تقسیم می‌شود. قانون‌گذاری جدید عمدتاً بر بخش آنلاین تأثیر می‌گذارد که تحت نظارت دولتی است، در حالی که قمار در اماکن فیزیکی توسط ۱۷ منطقه خودمختار قانون‌گذاری می‌شود. تشدید تأیید هویت، واکنشی مستقیم به افزایش تقاضا برای حمایت از بازیکنان و امنیت مالی در اتحادیه اروپا است.

اهمیت آن برای بازیکنان آلمانی

برای بازیکنان آلمانی که در اپراتورهای دارای مجوز از سوی اداره مشترک قمار ایالت‌ها (GGL) ثبت‌نام کرده‌اند، چنین تأییدیه‌های سختگیرانه‌ای تازگی ندارد. پیمان بین ایالتی قمار آلمان ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) از زمان اجرایی شدن، تأیید هویت بازیکنان را ظرف ۷۲ ساعت پس از ثبت‌نام الزامی کرده است، در صورتی که بخواهند بیش از ۱۰۰ یورو واریز کنند یا بردهای خود را برداشت نمایند. در آلمان، پیوند دادن حساب پرداخت به دارنده حساب از طریق سیستم LUGAS و فرآیندهای سختگیرانه KYC (مشتری خود را بشناسید) در حال حاضر پیشرفته است. واریزها در آلمان به ۱۰۰۰ یورو در ماه در بین همه ارائه‌دهندگان محدود شده است و میزان شرط در هر دور چرخش ماشین‌های اسلات مجازی به ۱ یورو محدود شده است.

اسپانیا با فرمان ۸۱۳/۲۰۲۶ به سطح امنیتی آلمان نزدیک می‌شود. هر کسی در آلمان که در کازینوی غیرقانونی MGA یا Curacao بازی می‌کند، ریسک مسدود شدن پرداخت‌ها را بدون مبنای قانونی روشن دارد. از سوی دیگر، کازینوهای دارای مجوز GGL، قطعیت قانونی را ارائه می‌دهند، حتی اگر فرآیندهای تأیید گاهی اوقات خسته‌کننده تلقی شوند. این فرآیندها برای محافظت در برابر سرقت هویت و اطمینان از این که درآمدها به طور قانونی و ایمن به حساب خود فرد سرازیر می‌شوند، عمل می‌کنند.

معنای آن برای کازینوهای دارای مجوز GGL

اپراتورهای آلمانی می‌توانند تحولات اسپانیا را به عنوان تأییدی بر مسیر خود تلقی کنند. لیست سفید GGL تضمین می‌کند که فقط ارائه‌دهندگان با بالاترین استانداردهای امنیتی فعالیت می‌کنند. موانع فنی که اسپانیا اکنون در طول ۱۸ ماه آینده ایجاد خواهد کرد، تا حد زیادی از قبل در آلمان از طریق رابط با آژانس‌های اعتباری و رویه‌های شناسایی مدرن استاندارد شده است. برای ارائه‌دهندگان بین‌المللی، قانون‌گذاری جدید اسپانیا نمایانگر تلاش فنی قابل توجهی برای برآورده کردن الزامات Sepblac و DGOJ است.

«اپراتورها باید تأیید کنند که فردی که مالک یک روش پرداخت است، همان فردی است که به حساب قمار ثبت‌نام کرده است.» - گزیده‌ای از ماده ۲۱ فرمان سلطنتی ۸۱۳/۲۰۲۶

چه اتفاقی برای حساب من پس از انقضای شش ماه می‌افتد؟

اگر مالکیت روش پرداخت تا آن زمان اثبات نشود، اپراتور باید حساب را ببندد. هرگونه وجوه باقی‌مانده طبق مقررات مبارزه با پولشویی مسترد خواهد شد.

چه مدارکی برای تأیید در اسپانیا مورد نیاز است؟

احراز هویت را می‌توان با استفاده از سند هویت ملی اسپانیا (DNI) به صورت فیزیکی یا دیجیتال انجام داد. علاوه بر این، باید مدرکی ارائه شود که نشان دهد بازیکن مالک حساب بانکی یا کیف پول الکترونیکی است.

آیا قوانین مشابهی برای کازینوهای آنلاین در آلمان وجود دارد؟

بله، در آلمان، تأیید هویت توسط معاهده بین ایالتی قمار ۲۰۲۱ به شدت تنظیم شده است و معمولاً بلافاصله پس از ثبت نام انجام می‌شود. بازیکنان آلمانی برای مشارکت کامل در بازار قانونی باید هویت خود را از طریق رویه‌های LUGAS و KYC تأیید کنند.