كازاخستان تفكك شبكات دفع غير قانونية للكازينوهات عبر الإنترنت

في كازاخستان، وجهت وحدات خاصة تابعة لوكالة الرصد المالي (AFM) ضربة قوية للبنية التحتية للقمار غير المشروع. كشف المحققون عن شبكتين معقدتين تعملان كوسطاء للدفع، وقاما بتحويل مليارات في الأموال. إجمالاً، تم تحديد مبالغ تتجاوز 10.3 مليار تنغي، أي ما يعادل تقريبًا 22.9 مليون دولار أمريكي. تدفقت هذه الأموال عبر مئات البطاقات المصرفية المسجلة بأسماء أشخاص وهميين مباشرة إلى خزائن الكازينوهات عبر الإنترنت غير المرخصة. توضح هذه العملية الطاقة الإجرامية التي يستخدمها الفاعلون الذين يحاولون التحايل على أنظمة المراقبة الحكومية.

كانت الأساليب التي استخدمتها الشبكات خبيثة بشكل خاص. تم استهداف وتجنيد مواطنين أجانب من البلدان المجاورة عند وصولهم إلى كازاخستان. تم تزويدهم بأرقام تعريف فردية (IINs)، والتي استخدمت بعد ذلك لفتح شرائح SIM وحسابات مصرفية. تم تسليم الهواتف الفعلية، مع تطبيقات الخدمات المصرفية مسجلة الدخول بالفعل، إلى العقول المدبرة. سمح هذا بتلقي المدفوعات من اللاعبين عبر منصات P2P مؤتمتة وصرف الأرباح دون أن يظهر المنظمون الفعليون شخصيًا. لتسوية الحسابات فيما بينهم، استخدم المجرمون بشكل متزايد العملات المشفرة لطمس المسار بشكل أكبر.

الأرقام والحقائق

عملت الشبكة الأولى بشكل أساسي في منطقة تركستان وألماتي. هنا، تمكنت السلطات من احتجاز ثلاثة مواطنين أوزبكيين كان لديهم إمكانية الوصول إلى 89 بطاقة مصرفية كازاخستانية. صادر المحققون 20 هاتفًا محمولًا استخدمت حصريًا للوصول إلى هذه الحسابات. بلغت المعاملات عبر هذه الشبكة الفرعية حوالي 500 مليون تنغي، وهو ما يعادل، وفقًا لسعر صرف البنك الوطني في 15 أكتوبر، حوالي 1.1 مليون دولار أمريكي.

كانت الحالة الثانية في تاراز وألماتي أكثر اتساعًا. هنا، صادر ضباط AFM 180 بطاقة مصرفية، و 15 هاتفًا، و 26 شريحة SIM. من المزعج بشكل خاص أنه تم أيضًا استخدام قاصرين من قيرغيزستان وأوزبكستان لفتح الحسابات. بالإضافة إلى الأدلة الرقمية، تم مصادرة 50,000 دولار أمريكي نقدًا، و 27,000 USDT (Tether)، وأربع سيارات، وأسلحة. بلغ إجمالي التحويلات الواردة إلى هذه البطاقات أكثر من 9.8 مليار تنغي. تم وضع خمسة مشتبه بهم رئيسيين رهن الاحتجاز بناءً على أمر قضائي.

خلفية

تأتي هذه الاكتشافات في وقت مهم استراتيجيًا. في 16 أكتوبر، تدخلت مبادئ توجيهية جديدة لفحص المعاملات المصرفية في كازاخستان. تستهدف هذه المبادئ بشكل خاص أنماط الحسابات المشبوهة ومشاركة الأجهزة لحظر تحويلات القمار غير المشروعة في وقت مبكر. بينما لم تؤكد وكالة الرصد المالي وجود صلة مباشرة بين الغارات الحالية والقواعد الجديدة، فإن الحالات تمثل مثالًا مثاليًا للحاجة إلى هذه الإجراءات الصارمة. إنها لعبة مستمرة من القط والفأر بين السلطات التنظيمية ومقدمي خدمات الدفع الذين يستغلون الثغرات في النظام المالي.

وعلق متحدث باسم الوكالة على نجاح التحقيق على النحو التالي:

"استخدم المشاركون أيضًا العملة المشفرة لتسوية الحسابات فيما بينهم، بينما حددت منصات الند للند (P2P) تلقائيًا مدفوعات اللاعبين الواردة." - متحدث باسم وكالة الرصد المالي (AFM)، كازاخستان

ومن المثير للاهتمام، أن تقارير أخرى تشير إلى أن أبعاد المشكلة قد تكون أكبر بكثير. ففي إجراءات أخرى، تم تفكيك شبكات تشمل أكثر من 20 منظمة دفع ومسؤولين مصرفيين، حيث قُدر حجم المعاملات غير القانونية هناك بنحو 600 مليار تينغ.

لماذا هذا مهم للاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين في ألمانيا، تعتبر مثل هذه التقارير بمثابة تحذير واضح بشأن مخاطر السوق السوداء. فبينما يتم غسل الأموال في كازاخستان عبر شبكات ند للند مشبوهة، توفر معاهدة الدولة الألمانية بشأن المقامرة لعام 2021 (GlüStV 2021) إطارًا آمنًا. أي شخص يلعب مع مزود غير موجود على القائمة البيضاء الرسمية لهيئة مشتركة للألعاب (GGL) يواجه مخاطر هائلة. في حالة مداهمة أو حظر شبكات الدفع هذه، غالبًا ما تُفقد الأموال المودعة بشكل لا رجعة فيه، حيث لا يوجد سبيل قانوني ضد المشغلين الموجودين في الخارج.

في ألمانيا، تضمن القواعد الصارمة مثل حد الإيداع الشهري البالغ 1000 يورو عبر نظام LUGAS بقاء اللاعبين محميين. كما أن حد الرهان البالغ يورو واحد لكل دورة لألعاب القمار عبر الإنترنت يعمل كإجراء وقائي. يضمن اختيار الكازينوهات الألمانية المرخصة أن تتم المعاملات عبر قنوات منظمة وشفافة. يعد التحقق من السجل الرسمي لـ GGL قبل التسجيل أمرًا إلزاميًا لتجنب أن تصبح عن غير قصد جزءًا من سلسلة غسيل أموال إجرامية مثل تلك التي تم الكشف عنها مؤخرًا في آسيا الوسطى.

ماذا يعني هذا للكازينوهات المرخصة من GGL

يجب على الكازينوهات المرخصة في ألمانيا تلبية متطلبات عالية للغاية لحماية اللاعبين والشفافية المالية. تشجع تقارير شبكات الدفع غير القانونية هذه هيئة GGL على اتخاذ إجراءات ضد ما يسمى بحظر الدفع. يستفيد مقدمو الخدمات الألمان بشكل غير مباشر عندما تضعف المنافسة غير القانونية من خلال تفكيك طرقهم المالية. ومع ذلك، فإنه يوضح أيضًا أن الرقابة يجب أن تظل يقظة، حيث يجد المجرمون باستمرار طرقًا جديدة، مثل الأصول المشفرة أو تحويلات الند للند، للتحايل على الضوابط الحكومية. تعتمد نزاهة السوق الألمانية بشكل كبير على ضمان عدم حصول أنظمة التمويل الموازية هذه على وصول إلى حركة مرور الدفع المحلية.