شكوى من EGBA ضد Walletto: اتهامات بمدفوعات قمار غير قانونية

قدمت الجمعية الأوروبية للألعاب والرهان (EGBA) شكوى رسمية إلى بنك ليتوانيا ضد مزود خدمة الدفع Walletto. وتتهم المنظمة الشركة بمعالجة مدفوعات لمنصات قمار عبر الإنترنت غير مرخصة تستهدف المستهلكين الأوروبيين. وتستند هذه الاتهامات، التي تم الكشف عنها في 10 يوليو، إلى معاملات تجريبية أجرتها EGBA بنفسها على مواقع وتطبيقات قمار غير قانونية. واستجابت Walletto علنًا منذ ذلك الحين، نافية أي دعم متعمد للقمار غير القانوني، وأعلنت عن بدء مراجعة داخلية.

ونشرت Walletto ردين في قسم التعليقات أسفل منشور على منصة LinkedIn يشارك التقرير الأصلي حول الشكوى. وأكدت الشركة أنها لا تدعم أو تسهل أو تروج أو تمكن أنشطة القمار غير القانونية بأي شكل من الأشكال عن علم. ويعد هذا المبدأ أساسيًا لأعمالها وثقافة الامتثال ومسؤولياتها كمؤسسة مالية خاضعة للتنظيم.

أرقام وحقائق

تم تقديم شكوى EGBA في 10 يوليو، بناءً على تحقيقها الخاص باستخدام معاملات تجريبية. وتشير الشكوى إلى أن Walletto تعاملت المزعومة مع مدفوعات لعدة منصات غير مرخصة. وتقوم Walletto، بصفتها مؤسسة أموال إلكترونية، بمعالجة حجم كبير من المعاملات لقاعدة عملاء متنوعة. وتؤكد الشركة أن لديها ضوابط امتثال ومراقبة وعناية واجبة واسعة النطاق مصممة لمنع إساءة الاستخدام، لكنها تقر بأنه لا يوجد نظام خالٍ من العيوب.

"إن Walletto على دراية بالاتهامات العامة الأخيرة التي تشير إلى أن خدماتها ربما تم استخدامها فيما يتعلق بأنشطة قمار غير مرخصة أو غير قانونية. وقد تم الإبلاغ عن هذه الاتهامات في وسائل الإعلام وإثارتها مع السلطات المعنية. نحن نأخذ هذه الأمور على محمل الجد البالغ. أولاً وقبل كل شيء، ترغب Walletto في توضيح موقفها بشكل قاطع: لا تدعم Walletto أو تسهل أو تروج أو تمكن عن علم القمار غير القانوني بأي شكل من الأشكال. هذا المبدأ أساسي لأعمالنا، وثقافة الامتثال لدينا، ومسؤولياتنا كمؤسسة مالية خاضعة للتنظيم." - بيان Walletto على LinkedIn

وتؤكد EGBA أن المشغلين غير القانونيين يمكنهم الاستمرار في الوصول إلى المستهلكين الأوروبيين طالما أنه بإمكانهم استخدام وسائل الدفع القياسية وشبكات البطاقات. وتدعو إلى نهج منسق من صناع السياسات، وجهات تنظيم القمار والقطاع المالي، ومزودي خدمات الدفع، والجهات المستحوذة، وشبكات البطاقات. ويجب على شبكات البطاقات على وجه الخصوص أن تلعب دورًا رئيسيًا، لأنها تضع قواعد الشبكات وتتمتع بالوصول إلى بيانات المعاملات.

خلفية

النزاع بين EGBA و Walletto هو جزء من مبادرة أوسع تهدف إلى تعطيل البنية التحتية المالية لمواقع القمار غير القانونية. وتكافح EGBA، بصفتها مجموعة دفاع عن مشغلي القمار المنظم عبر الإنترنت في أوروبا، السوق السوداء منذ سنوات. وتجادل بأن وجود مقدمي الخدمات غير القانونيين يقوض حماية اللاعبين، ويؤدي إلى خسارة إيرادات الضرائب، ويضر بسمعة الصناعة بأكملها.

ينطوي القمار غير القانوني على مخاطر كبيرة للمستهلكين ويقوض الأطر التنظيمية. ويمكن أن يجعل النظام المالي عرضة للإساءة. وصرحت Walletto بأنها تدعم بالكامل الجهود التي تبذلها الجهات التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون وشبكات الدفع والمشاركين في الصناعة لمعالجة هذه المخاطر ومكافحة الأنشطة غير المشروعة.

وعلى الرغم من إعلان Walletto عن مراجعة داخلية، إلا أن الشركة لم تكشف عن التجار أو تدفقات المعاملات المعنية، أو ما إذا كان قد تم تعليق أي علاقات تجارية، أو متى يتوقع ظهور النتائج. وقد وجهت وجهة iGaming Express هذه الأسئلة إلى Walletto وتنتظر المزيد من الردود.

لماذا يهم هذا اللاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان الذين يلعبون فقط في الكازينوهات المرخصة من قبل GGL، فإن مثل هذه الحالات تعتبر ذات أهمية. تعمل الهيئة المشتركة للقمار في الولايات الألمانية (GGL) بنشاط لتوجيه اللاعبين إلى السوق القانونية ومكافحة القمار غير القانوني. وإذا قام مزودو خدمات الدفع بمعالجة معاملات لمقدمي خدمات غير مرخصين عن علم أو عن غير علم، فإن هذا سيعيق جهود GGL لتعزيز السوق القانونية وحماية اللاعبين.

لذلك، يجب على اللاعبين الألمان دائمًا التحقق مما إذا كان الكازينو عبر الإنترنت يحمل ترخيص GGL صالحًا. هذه هي الطريقة الوحيدة لضمان الامتثال للمتطلبات الصارمة للمعاهدة الحكومية الألمانية بشأن القمار (GlüStV 2021). وتشمل هذه المتطلبات حدًا شهريًا للإيداع قدره 1,000 يورو، وحدًا أقصى للرهان يبلغ 1 يورو لكل دورة على سلوتس، والاتصال بنظام الاستبعاد الذاتي المركزي LUGAS. وتخدم هذه التدابير حماية اللاعبين والوقاية من إدمان القمار. وتتهرب المنصات التي لا تملك ترخيص GGL من آليات الحماية هذه ولا توفر للاعبين أي يقين قانوني.

ماذا يعني هذا للكازينوهات المرخصة من قبل GGL

بالنسبة للكازينوهات المرخصة من قبل GGL، فإن هذا الحادث يؤكد الحاجة إلى اختيار شركاء الدفع بعناية ومراجعة عمليات الامتثال الخاصة بهم بدقة. إن أي فشل في اختيار الشركاء يمكن أن يؤدي، في أسوأ الحالات، إلى تعريض ترخيصهم الخاص للخطر وتقويض مصداقية العرض القانوني. وتولي GGL أهمية كبيرة للامتثال لجميع اللوائح، حتى بشكل غير مباشر من خلال مقدمي الخدمات. وهذا يعزز نهج GGL في مكافحة السوق السوداء بحزم ومحاسبة جميع الجهات الفاعلة التي تسهل القمار غير القانوني. ومن المتوقع أن تدقق GGL بشكل أوثق في المستقبل حول أي من مزودي خدمات الدفع يتعاونون مع أي من مزودي القمار، لتحديد إساءة الاستخدام المحتملة ومنعها في مرحلة مبكرة. وتعد السلامة والشفافية أمرين حاسمين هنا.