Thỏa thuận một triệu đô la: Rank Group sẽ trả 5,75 triệu euro vì vi phạm tuân thủ

Ủy ban Trò chơi Vương quốc Anh (UKGC) đã xác nhận một thỏa thuận pháp lý quan trọng với Rank Group, lên tới hơn 5,75 triệu Euro (5 triệu Bảng Anh). Thỏa thuận này giải quyết các sai sót lớn trong quy trình chống rửa tiền (AML) và các tiêu chuẩn trách nhiệm xã hội trên các hoạt động sòng bạc trên đất liền của tập đoàn. Thỏa thuận liên quan đến ba pháp nhân thuộc sở hữu của Rank: Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited và Gaming Group, tập đoàn này cùng vận hành 51 địa điểm trên khắp Vương quốc Anh. Thay vì một khoản phạt tài chính chính thức, tập đoàn sẽ trả số tiền này vào Quỹ Hợp nhất.

Rank Group trước đó đã tiết lộ trong bản cập nhật Q2 rằng họ đã đề xuất khoản thanh toán này liên quan đến các sai sót tuân thủ trong quá khứ. Sự xác nhận của Ủy ban củng cố việc giải quyết vụ việc. Là một phần của thỏa thuận, mỗi ba pháp nhân kinh doanh được yêu cầu trải qua một cuộc kiểm toán của bên thứ ba. Các cuộc kiểm toán này nhằm đánh giá xem liệu các công ty có đang thực hiện hiệu quả các chính sách cờ bạc an toàn hơn và các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền để ngăn chặn các vi phạm trong tương lai hay không.

Số liệu và sự thật

Theo cuộc điều tra của Ủy ban, các vi phạm tuân thủ xảy ra từ ngày 1 tháng 11 năm 2024 đến ngày 1 tháng 5 năm 2025. Các sai sót rất rõ ràng, minh họa cho sự sụp đổ trong nghĩa vụ chăm sóc của nhà điều hành. Trong một trường hợp, một khách hàng đã thua khoảng 230.000 Euro (200.000 Bảng Anh) chỉ trong hai lần ghé thăm, mặc dù Rank không giữ giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng về thu nhập của người chơi. Một khách hàng khác đã giao dịch khoảng 97.750 Euro (85.000 Bảng Anh) bằng tiền mặt trong khoảng thời gian 11 tuần mà không có sự gia tăng xếp hạng rủi ro của họ. Việc thẩm định nâng cao chỉ được thực hiện sau khi cá nhân đó đã thua khoảng 14.950 Euro (13.000 Bảng Anh).

Các sai sót về trách nhiệm xã hội cũng đáng lo ngại không kém. Một người chơi đã thắng gần 299.000 Euro (260.000 Bảng Anh) và sau đó thua khoảng 287.500 Euro (250.000 Bảng Anh) trong vòng 12 ngày. UKGC lưu ý rằng không có tương tác cờ bạc an toàn hơn nào được ghi lại trong toàn bộ khoảng thời gian này. Trong một trường hợp riêng biệt, một khách hàng đã thông báo cho nhân viên rằng họ đã tiêu hết tiền thắng cược của mình nhưng vẫn được phép thua thêm 12.650 Euro (11.000 Bảng Anh) trong sáu tuần tiếp theo trước khi tài khoản cuối cùng bị đình chỉ.

“Các vụ thực thi quy mô lớn thường gắn liền với cờ bạc trực tuyến nhưng, như thông báo hôm nay cho thấy, rủi ro về các sai sót chống rửa tiền và trách nhiệm xã hội cũng tồn tại trong lĩnh vực trên đất liền.” - Sue Young, Giám đốc Điều hành Hoạt động tại Ủy ban Trò chơi Vương quốc Anh

Bối cảnh

UKGC xác định rằng những điểm yếu của Rank bao gồm đánh giá rủi ro sai sót và việc thực hiện kém các chính sách liên quan đến khách hàng có rủi ro cao và việc sử dụng tiền điện tử. Cụ thể, một khách hàng sử dụng tiền điện tử đã không được đánh giá rủi ro phù hợp, mặc dù các quy trình nội bộ của công ty yêu cầu xem xét kỹ lưỡng đối với các giao dịch như vậy. Ủy ban trích dẫn lịch sử của Rank về việc nhận được lời khuyên chính thức về các vấn đề tương tự như một yếu tố làm nặng thêm trong vụ án này.

Tập đoàn Rank cho biết họ đã hoàn thành đáng kể các hành động khắc phục. Công ty làm rõ rằng khoản dàn xếp sẽ không ảnh hưởng thêm đến lợi nhuận của năm nay, vì các khoản dự phòng đã được thực hiện trước đó. Mặc dù tập đoàn đã hợp tác đầy đủ với cuộc điều tra, mức độ nghiêm trọng của các phát hiện đòi hỏi một khoản dàn xếp hàng triệu euro để đảm bảo trách nhiệm giải trình và tuân thủ trong tương lai trong lĩnh vực này.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Vụ việc này là lời nhắc nhở quan trọng đối với người chơi Đức về sự cần thiết của quy định nghiêm ngặt. Ở Đức, Hiệp ước Liên bang về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) cung cấp một khuôn khổ vững chắc có khả năng ngăn chặn những khoản thua lỗ lớn như vậy. Giới hạn gửi tiền trên toàn quốc là 1.000 euro mỗi tháng và hệ thống giám sát LUGAS tập trung được thiết kế đặc biệt để ngăn chặn kiểu hành vi cờ bạc mất kiểm soát đã thấy trong vụ Rank.

Người chơi Đức được khuyến khích chỉ chơi tại các trang web có trong danh sách trắng chính thức của GGL. Không giống như các nhà điều hành ở nước ngoài có giấy phép MGA hoặc Curacao, các sòng bạc được cấp phép GGL phải tuân thủ các quy tắc bảo vệ người chơi nghiêm ngặt, bao gồm giới hạn 1 euro cho mỗi vòng quay cho các máy đánh bạc ảo và các hệ thống phát hiện sớm bắt buộc về nghiện cờ bạc. Khoản dàn xếp của Tập đoàn Rank chứng tỏ rằng ngay cả những gã khổng lồ đã thành lập cũng có thể thất bại trong nhiệm vụ trách nhiệm xã hội của họ, làm cho lưới an toàn của luật pháp Đức trở nên không thể thiếu đối với người tiêu dùng địa phương.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Đối với các nhà điều hành giữ giấy phép từ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), hành động thực thi này ở Vương quốc Anh là một tín hiệu rõ ràng. Tuân thủ không phải là một yêu cầu tĩnh mà là một quá trình liên tục đánh giá và cải tiến. Sự chỉ trích của UKGC rằng Rank đã không đánh giá hiệu quả của các biện pháp can thiệp là đặc biệt liên quan đến thị trường Đức.

Các sòng bạc Đức phải đảm bảo rằng các biện pháp trách nhiệm xã hội của họ không chỉ tồn tại mà còn phải chứng minh được hiệu quả. Các hệ thống tự động để xác định hành vi cờ bạc có vấn đề phải được hỗ trợ bởi sự can thiệp của con người và tài liệu đầy đủ. Khi GGL tiếp tục giám sát thị trường, các nhà điều hành không thực hiện kiểm tra nguồn tiền hoặc phớt lờ giới hạn đối với các nhà cung cấp chéo sẽ đối mặt với những hậu quả tương tự hoặc thậm chí khắc nghiệt hơn, bao gồm cả khả năng mất giấy phép hoạt động tại Đức.