การกวาดล้างครั้งใหญ่ในอินเดีย: ค้น 17 สถานที่ในการสอบสวนคดีฟอกเงิน Parimatch

หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย (ED) ของอินเดียได้ยกระดับการกวาดล้างกิจกรรมการพนันที่ผิดกฎหมายอย่างมีนัยสำคัญ เมื่อวันที่ 2 กันยายน มีการดำเนินการค้นพร้อมกันใน 17 แห่งทั่วรัฐมหาราษฏระ ราชสถาน เดลี คุชราต และอุตตรประเทศ ศูนย์กลางของการสืบสวนคือแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์ Parimatch ซึ่งตั้งอยู่ในไซปรัส ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงผู้ใช้ในอินเดียเป็นจำนวนมหาศาลและฟอกเงินที่ได้มาผ่านช่องทางที่ผิดกฎหมาย เจ้าหน้าที่สืบสวนเชื่อว่าปริมาณธุรกรรมทางการเงินมีขนาดใหญ่กว่าที่ทราบก่อนหน้านี้มาก

ทางการกำลังมุ่งเน้นไปที่วิธีการที่ใช้ในการเคลื่อนย้ายเงินโดยไม่ปรากฏในบัญชี Parimatch โดยตรง จากการค้นพบในปัจจุบัน ยอดคงเหลือในธนาคารมูลค่าประมาณ 37 โครูร์รูปี ถูกระงับ ซึ่งทำให้มูลค่ารวมของทรัพย์สินที่ถูกยึดหรือระงับในคดีนี้อยู่ที่ประมาณ 150 โครูร์รูปี หนึ่งโครูร์เท่ากับสิบล้านหน่วยในระบบตัวเลขของอินเดีย ขนาดของปัญหาใหญ่มาก เนื่องจากแพลตฟอร์มนี้คาดว่าได้รวบรวมเงินกว่า 3,000 โครูร์รูปี หรือเทียบเท่าประมาณ 317 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ จากลูกค้าชาวอินเดียภายในปีเดียว

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

การสืบสวนนี้อ้างอิงจากรายงานข้อมูลเบื้องต้น (FIR) ที่ลงทะเบียนโดยสถานีตำรวจไซเบอร์ในมุมไบ วิธีการที่ใช้ในการปกปิดเงินเป็นเรื่องที่ละเอียดอ่อนเป็นพิเศษ ED พบว่าเงินฝากจากลูกค้ารายหนึ่งมักถูกนำไปใช้โดยตรงสำหรับการถอนเงินของลูกค้าอีกรายหนึ่ง โดยที่เงินไม่เคยผ่านบัญชีอย่างเป็นทางการของผู้ให้บริการ ธุรกรรมแบบ peer-to-peer ดังกล่าวทำให้หน่วยงานทางการเงินติดตามได้ยากขึ้นอย่างมาก เนื่องจากใบแจ้งยอดธนาคารแสดงเพียงการโอนเงินระหว่างบุคคลธรรมดาหรือธุรกิจขนาดเล็กที่ดูเหมือนไม่มีความเกี่ยวข้องกัน

"ธุรกรรมอย่างน้อย 8,200 โครูร์รูปี ถูกกล่าวหาว่าถูกส่งผ่านผู้ประกอบการทัวร์และท่องเที่ยวสองรายดังกล่าว โดยไม่มีการให้บริการที่สอดคล้องกัน" - แถลงการณ์ของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

นอกเหนือจากการชดเชยภายในเหล่านี้แล้ว ยังมีการใช้ตัวแทนจัดการเงินสดและเครือข่ายฮาวาลาเพื่อแปลงเงินสดเป็นสกุลเงินดิจิทัล เช่น USDT จากนั้นจึงโอนไปยังกระเป๋าเงินที่ควบคุมโดยเครือข่าย Parimatch ในต่างประเทศ การลงทุนจากต่างประเทศที่ถูกกล่าวหาและการนำเข้าบริการปลอมก็ถูกใช้เพื่อปกปิดการโอนเงินไปยังต่างประเทศ คาดว่ามีเงินประมาณ 500 โครูร์รูปี ไหลออกจากอินเดียผ่านธุรกรรมปลอมดังกล่าวเพียงอย่างเดียว

ภูมิหลัง

Parimatch ดำเนินงานในฐานะแพลตฟอร์มในต่างประเทศ และไม่มีพื้นฐานทางกฎหมายในการเสนอการพนันกีฬาหรือเกมคาสิโนในอินเดีย รัฐบาลอินเดียได้ทวีความรุนแรงขึ้นในการกวาดล้างผู้ให้บริการดังกล่าวมาระยะหนึ่งแล้ว เนื่องจากพวกเขาไม่เสียภาษีและเพิกเฉยต่อการคุ้มครองผู้เล่น การสืบสวนแสดงให้เห็นว่าเครือข่ายมีขนาดกว้างขวาง โดยเกี่ยวข้องแม้กระทั่งร้านค้าขนาดเล็กในท้องถิ่น ศูนย์บริการ และผู้ให้บริการชำระเงิน ซึ่งมักทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการนำเงินเข้าสู่ระบบหรือจ่ายออก ทำให้การรื้อถอนเครือข่ายทั้งหมดเป็นงานที่ซับซ้อนสำหรับเจ้าหน้าที่

เหตุใดจึงมีความสำคัญต่อผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นในเยอรมนี กรณีนี้ถือเป็นคำเตือนที่ชัดเจนต่อผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตในเยอรมนี ในขณะที่การดำเนินคดีกับเครือข่ายอย่าง Parimatch กำลังดำเนินไปอย่างเต็มที่ในอินเดีย กฎหมายระหว่างรัฐว่าด้วยการพนันปี 2021 (GlüStV 2021) ของเยอรมนีได้จัดทำกรอบการทำงานที่ปลอดภัย ใครก็ตามที่เล่นกับผู้ให้บริการที่ไม่อยู่ในบัญชีรายชื่อของผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาต (GGL) จะเปิดเผยตนเองต่อความเสี่ยงที่สำคัญ ซึ่งรวมถึงการขาดการคุ้มครองทางกฎหมายในกรณีที่ไม่ได้รับชำระเงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึงอันตรายของการเข้าไปพัวพันกับโครงสร้างการฟอกเงินโดยไม่ได้ตั้งใจ ในเยอรมนี กฎที่เข้มงวดมีผลบังคับใช้ เช่น ข้อจำกัดการฝากเงินข้ามผู้ให้บริการที่ 1,000 ยูโรต่อเดือน และข้อจำกัดการเดิมพันที่หนึ่งยูโรต่อการหมุนวงล้อสำหรับสล็อตแมชชีนเสมือนจริง มาตรการเหล่านี้ถูกตรวจสอบโดยระบบ LUGAS เพื่อป้องกันการติดการพนันและยับยั้งการไหลของเงินที่ผิดกฎหมาย ผู้ให้บริการที่ผิดกฎหมายไม่สามารถให้ความปลอดภัยดังกล่าวได้ และตกอยู่ในอันตรายจากการถูกระงับหรืออายัดบัญชีโดยเจ้าหน้าที่อย่างต่อเนื่อง

ความหมายสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

คาสิโนออนไลน์ที่ได้รับใบอนุญาตในเยอรมนีต้องปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดสำหรับการยืนยันตัวตน (KYC) และการตรวจสอบธุรกรรม กรณีเช่น Parimatch ในอินเดียแสดงให้เห็นว่าเหตุใดข้อกำหนดที่เข้มงวดเหล่านี้จึงจำเป็น GGL กำกับดูแลตลาดอย่างใกล้ชิดเพื่อให้แน่ใจว่าเงินจะไม่ถูกฟอกผ่านช่องทางที่คลุมเครือ สำหรับผู้ให้บริการที่ถูกกฎหมาย นี่หมายถึงความพยายามในการบริหารจัดการที่สูง แต่ยังรวมถึงข้อได้เปรียบในการแข่งขันผ่านความเป็นมืออาชีพ การให้ความสำคัญของผู้มีอำนาจต่อผู้ให้บริการชำระเงิน เช่นที่ปฏิบัติต่อในอินเดีย ก็เป็นประเด็นในเยอรมนีเช่นกัน: GGL ทำงานร่วมกับธนาคารอย่างใกล้ชิดเพื่อบล็อกการไหลของเงินไปยังคาสิโนที่ผิดกฎหมาย (การบล็อกการชำระเงิน) ดังนั้น ผู้เล่นชาวเยอรมันควรใช้แพลตฟอร์มที่มีตราประทับอย่างเป็นทางการของ GGL เท่านั้น เพื่อให้สามารถดำเนินการได้อย่างปลอดภัยและถูกกฎหมาย