Kazahstan razkril nezakonite plačilne mreže za spletne kazinoje

V Kazahstanu so posebne enote Agencije za finančno spremljanje (AFM) močno udarile po infrastrukturi nezakonitih iger na srečo. Preiskovalci so odkrili dve zapleteni mreži, ki sta delovali kot plačilni posredniki in premikali milijarde sredstev. Skupno je bilo identificiranih za več kot 10,3 milijarde tenge, kar je približno 22,9 milijona ameriških dolarjev. Ta sredstva so prek sto bančnih kartic, registriranih na slamnate moške, stekla neposredno v zakladnice nelicenciranih spletnih igralnic. Operacija ponazarja kriminalno energijo, ki jo uporabljajo akterji, ki poskušajo obiti državne nadzorne sisteme.

Uporabljene metode mrež so bile še posebej zahrbtne. Tuji državljani iz sosednjih držav so bili tarča in novačeni ob prihodu v Kazahstan. Izdani so jim bili posamezni identifikacijski številki (IIN), ki so se nato uporabili za odprtje SIM kartic in bančnih računov. Fizični telefoni, v katerih so bile že prijavljene bančne aplikacije, so bili predani vodjem. To je omogočilo sprejemanje plačil igralcev prek avtomatiziranih P2P platform in izplačilo dobitkov, ne da bi se dejanski organizatorji osebno pojavili. Za poravnave med seboj so kriminalci vse bolj uporabljali kriptovalute, da bi še bolj zabrisali sledi.

Številke in dejstva

Prva mreža je delovala predvsem v regiji Turkestan in Almaty. Tu so oblasti uspele pridržati tri državljane Uzbekistana, ki so imeli dostop do 89 kazahstanskih bančnih kartic. Preiskovalci so zasegli 20 mobilnih telefonov, ki so se uporabljali izključno za dostop do teh računov. Transakcije prek te podmreže so znašale okoli 500 milijonov tenge, kar je po tečaju Narodne banke z dne 15. oktobra približno 1,1 milijona ameriških dolarjev.

Drugi primer v Tarazu in Almatyju je bil še obsežnejši. Tu so uslužbenci AFM zasegli 180 bančnih kartic, 15 telefonov in 26 SIM kartic. Posebej skrb vzbujajoče je, da so bili pri odpiranju računov instrumentalizirani tudi mladoletniki iz Kirgizistana in Uzbekistana. Poleg digitalnih dokazov je bilo zaseženih 50.000 ameriških dolarjev v gotovini, 27.000 USDT (Tether), štiri vozila in orožje. Vsota prihodnjih nakazil na te kartice je znašala več kot 9,8 milijarde tenge. Po sodnem odredbi je v priporu pet glavnih osumljencev.

Ozadje

Ta razkritja prihajajo v strateško pomembnem času. 16. oktobra v Kazahstanu začnejo veljati novi smernice za pregled bančnih transakcij. Te ciljajo posebej na sumljive vzorce računov in deljenje naprav, da bi zgodaj blokirali nezakonite nakazila za igre na srečo. Čeprav AFM ni potrdila neposredne povezave med trenutnimi racijami in novimi pravili, primeri služijo kot popoln primer potrebe po teh zaostritvah. To je nenehna igra mačke in miši med regulativnimi organi in ponudniki plačilnih storitev, ki izkoriščajo vrzeli v finančnem sistemu.

Govorec agencije je o uspehu preiskave komentiral takole:

„Udeleženci so med seboj poravnavali tudi s kriptovalutami, medtem ko so P2P platforme samodejno prepoznale dohodna plačila igralcev.“ - Tiskovni predstavnik Agencije za finančno spremljanje (AFM), Kazahstan

Zanimivo je, da drugi poročila kažejo, da bi lahko bile razsežnosti problema veliko večje. V drugih postopkih so bile razkrite mreže, ki so vključevale več kot 20 plačilnih organizacij in bančnih uslužbencev, pri čemer je bil skupni obseg nezakonitih transakcij ocenjen na 600 milijard tenge.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

Za igralce v Nemčiji so takšna poročila jasno opozorilo o nevarnostih črnega trga. Medtem ko se sredstva v Kazahstanu perejo prek dvomljivih P2P omrežij, nemška državna pogodba o igrah na srečo 2021 (GlüStV 2021) zagotavlja varen okvir. Kdor igra pri ponudniku, ki ni na uradnem seznamu Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), se sooča z ogromnimi tveganji. V primeru racije ali blokade takšnih plačilnih omrežij se deponirana sredstva pogosto nepovratno izgubijo, saj ni pravnega sredstva zoper tuje operaterje.

V Nemčiji stroga pravila, kot je mesečna omejitev vplačil v višini 1.000 evrov preko sistema LUGAS, zagotavljajo zaščito igralcev. Omejitev stave en evro na vrtenje za spletne igralne avtomate služi tudi kot preventivni ukrep. Izbira licenciranih nemških igralnic zagotavlja, da transakcije potekajo preko reguliranih in preglednih kanalov. Preverjanje uradnega registra GGL pred prijavo je obvezno, da se izognete nenamerni vpletenosti v kriminalno verigo pranja denarja, kot je tista, ki je bila nedavno razkrita v Srednji Aziji.

Kaj to pomeni za igralnice z licenco GGL

Nemške licencirane igralnice morajo izpolnjevati izjemno visoke zahteve za zaščito igralcev in finančno preglednost. Takšna poročila o nezakonitih plačilnih omrežjih spodbujajo GGL pri ukrepih proti tako imenovani blokadi plačil. Nemški ponudniki imajo posredno korist, ko se nezakonita konkurenca oslabi z razbitjem njihovih finančnih poti. Vendar pa to tudi kaže, da mora nadzor ostati buden, saj kriminalci nenehno izmišljajo nove načine, kot so kripto sredstva ali P2P prenosi, da bi zaobšli državne nadzore. Celovitost nemškega trga je bistveno odvisna od zagotavljanja, da takšni sivi finančni sistemi ne dobijo dostopa do lokalnega plačilnega prometa.