Жалоба EGBA против Walletto: обвинения в обработке платежей для нелегального гемблинга

Европейская ассоциация азартных игр и ставок (EGBA) подала официальную жалобу в Банк Литвы против поставщика платежных услуг Walletto. Организация обвиняет компанию в обработке платежей для нелицензированных онлайн-платформ азартных игр, ориентированных на европейских потребителей. Эти обвинения, ставшие достоянием общественности 10 июля, основаны на тестовых транзакциях, проведенных самой EGBA на нелегальных гемблинг-сайтах и в приложениях. С тех пор Walletto публично отреагировала, отрицая любую сознательную поддержку нелегальных азартных игр и заявив о начале внутренней проверки.

Walletto опубликовала два ответа в разделе комментариев под постом в LinkedIn, где обсуждался первоначальный отчет о жалобе. Компания подчеркнула, что сознательно не поддерживает, не облегчает, не продвигает и не делает возможными нелегальные азартные игры в любой форме. Этот принцип является фундаментальным для ее бизнеса, культуры соблюдения нормативных требований и обязанностей как регулируемого финансового учреждения.

Цифры и факты

Жалоба EGBA была подана 10 июля на основе собственного расследования с использованием тестовых транзакций. В ней утверждается, что Walletto предположительно обрабатывала платежи для нескольких нелицензированных платформ. Walletto, будучи учреждением электронных денег, обрабатывает большой объем транзакций для разнообразной клиентской базы. Компания заявляет, что обладает обширными механизмами контроля за соблюдением требований, мониторинга и надлежащей проверки, предназначенными для предотвращения злоупотреблений, однако признает, что ни одна система не является безошибочной.

«Walletto известно о недавних публичных обвинениях, предполагающих, что ее услуги могли использоваться в связи с нелицензированной или нелегальной деятельностью в сфере азартных игр. Об этих обвинениях сообщалось в СМИ, а также они были доведены до сведения соответствующих органов. Мы относимся к таким вопросам крайне серьезно. Прежде всего, Walletto желает предельно четко заявить о своей позиции: Walletto не поддерживает, не облегчает, не продвигает и сознательно не делает возможными нелегальные азартные игры в любой форме. Этот принцип является основополагающим для нашего бизнеса, нашей культуры соблюдения требований и наших обязанностей как регулируемого финансового учреждения». — Заявление Walletto в LinkedIn

EGBA подчеркивает, что нелегальные операторы могут продолжать связываться с европейскими потребителями до тех пор, пока у них есть доступ к основным платежным методам и карточным сетям. Ассоциация призывает к скоординированному подходу со стороны политиков, регуляторов финансового сектора и рынка азартных игр, поставщиков платежных услуг, эквайеров и карточных сетей. В частности, карточные сети должны играть ключевую роль, поскольку они устанавливают правила работы сетей и имеют доступ к данным на уровне транзакций.

Контекст

Спор между EGBA и Walletto является частью более широкой инициативы, направленной на разрушение финансовой инфраструктуры нелегальных гемблинг-сайтов. EGBA, будучи пропагандистской группой регулируемых операторов онлайн-гемблинга в Европе, на протяжении многих лет борется с черным рынком. Она утверждает, что существование нелегальных провайдеров подрывает защиту игроков, приводит к потере налоговых поступлений и наносит ущерб репутации всей отрасли.

Нелегальные азартные игры несут в себе значительные риски для потребителей и подрывают нормативно-правовую базу. Это может сделать финансовую систему уязвимой для злоупотреблений. В Walletto заявили, что полностью поддерживают усилия регуляторов, правоохранительных органов, платежных сетей и участников отрасли по устранению этих рисков и борьбе с незаконной деятельностью.

Хотя Walletto объявила о проведении внутренней проверки, компания не раскрыла, какие именно мерчанты или потоки транзакций в этом замешаны, были ли приостановлены какие-либо коммерческие отношения и когда можно ожидать результатов. Редакция iGaming Express направила эти вопросы в Walletto и ожидает дальнейших комментариев.

Почему это важно для немецких игроков

Для немецких игроков, которые играют только в казино с лицензией GGL, подобные случаи имеют важное значение. Совместный орган по азартным играм земель Германии (GGL) активно работает над привлечением игроков на легальный рынок и борьбой с нелегальным гемблингом. Если поставщики платежных услуг неосознанно или осознанно обрабатывают транзакции для нелицензированных операторов, это препятствует усилиям GGL по укреплению легального рынка и защите игроков.

Поэтому немецкие игроки всегда должны проверять, имеет ли онлайн-казино действующую лицензию GGL. Это единственный способ обеспечить соблюдение строгих требований Межгосударственного договора Германии об азартных играх (GlüStV 2021). Они включают в себя ежемесячный лимит на депозиты в размере 1 000 евро, лимит на ставку в размере 1 евро за спин на слотах и подключение к центральной системе самоисключения LUGAS. Эти меры служат защите игроков и профилактике игровой зависимости. Платформы без лицензии GGL обходят эти защитные механизмы и не предоставляют игрокам никакой юридической безопасности.

Что это значит для казино с лицензией GGL

Для казино с лицензией GGL этот инцидент подчеркивает необходимость тщательного выбора платежных партнеров и детальной проверки процессов соблюдения нормативных требований. Любая ошибка при выборе партнера может в худшем случае поставить под угрозу их собственную лицензию и подорвать доверие к легальному предложению. GGL уделяет большое внимание соблюдению всех правил, в том числе косвенно через поставщиков услуг. Это подкрепляет подход GGL к решительной борьбе с черным рынком и привлечению к ответственности всех участников, способствующих нелегальному гемблингу. Ожидается, что в будущем GGL будет более пристально изучать, какие платежные системы сотрудничают с какими гемблинг-провайдерами, чтобы на ранней стадии выявлять и предотвращать возможные злоупотребления. Безопасность и прозрачность здесь имеют решающее значение.