França Aperta Controles AML: ANJ Aumenta Pressão sobre Operadores de Jogo

O órgão regulador francês, Autorité Nationale des Jeux (ANJ), emitiu um aviso claro a todas as empresas de jogos licenciadas no país. Em sua essência, a mensagem diz respeito à estrita adesão às diretrizes para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (AML/CFT). A autoridade está respondendo a deficiências identificadas na implementação de listas de sanções e no congelamento de bens. A pressão sobre a indústria está aumentando, pois a ANJ anunciou que intensificará massivamente suas inspeções nesta área. Os operadores devem agora provar que possuem recursos humanos e sistemas técnicos suficientes para identificar e bloquear imediatamente atores suspeitos.

A atenção foi particularmente atraída para um caso de 2025, que agora serve como precedente. Pela primeira vez, um operador licenciado foi levado perante a Comissão Nacional de Sanções (NSC). Neste processo, foram encontradas falhas graves na cadeia de comunicação interna para transações suspeitas. O resultado foram penalidades significativas, não apenas para a própria empresa, mas também para os executivos responsáveis em nível pessoal. Isso sublinha o novo curso da supervisão francesa, que está colocando um foco maior na responsabilidade individual dos diretores de conformidade.

Números e fatos

No centro das sanções estava um operador entendido como Betsson France, de acordo com relatos de insiders. A Comissão Nacional de Sanções impôs uma multa de 20.000 Euros à empresa. Além disso, foi emitida uma proibição operacional de dois meses, embora permaneça suspensa. A gestão foi atingida ainda mais forte: um ex-gerente recebeu uma multa de 20.000 Euros e uma proibição de gestão suspensa de dois meses. Um diretor de conformidade sênior foi ordenado a pagar 5.000 Euros. Embora esses números possam parecer baixos em comparação com as multas britânicas, o impacto simbólico da responsabilidade pessoal é sem precedentes para o mercado francês.

A ANJ também aprimorou suas capacidades tecnológicas. Um novo algoritmo analisa o comportamento de jogo com base em 23 indicadores financeiros e comportamentais. Estes incluem frequência de apostas, uso de limites e resposta a intervenções anteriores. De acordo com relatórios da ANJ, aproximadamente 38% da Receita Bruta de Jogo (GGR) provém de jogadores com comportamento problemático. Para combater essa tendência, a indústria planeja gastos de marketing de quase 695 milhões de Euros para 2025, um valor que a autoridade está monitorando criticamente.

Contexto

Desde junho de 2026, Pascal Chèvremont ocupa o cargo de novo Presidente da ANJ. Ele sucede Isabelle Falque-Pierrotin e estabeleceu o objetivo de tornar o monitoramento baseado em dados o padrão. Chèvremont herda um mandato onde o combate ao crime financeiro e a proteção do jogador são prioridades máximas. Embora as apostas desportivas online estejam em expansão em França e o número de contas ativas tenha aumentado 11% em 2024, o jogo de casino online permanece ilegal. No entanto, estão em curso discussões políticas sobre a potencial legalização deste setor num quadro altamente regulamentado até ao início de 2026, a fim de conter o mercado negro.

"Os operadores devem garantir que as medidas de congelamento de bens possam ser implementadas sem demora. Intensificaremos as nossas inspeções AML e esperamos uma melhoria significativa nos relatórios submetidos ao TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Presidente da ANJ

O aperto em França não é isolado. A UK Gambling Commission tomou medidas semelhantes nos últimos meses, suspendendo as licenças de operadores como Bet St George ou BresBet devido a falhas AML. Até a QuinnBet foi multada em mais de 600.000 Libras Esterlinas. Esta tendência europeia para uma política de tolerância zero em relação à lavagem de dinheiro está agora a pressionar os fornecedores franceses a otimizar os seus mecanismos de controlo para pessoas politicamente expostas (PEPs) e clientes de alto risco.

Por que isso importa para jogadores alemães

Para os jogadores alemães registados em fornecedores licenciados na Alemanha, as medidas francesas não alteram nada diretamente. No entanto, o desenvolvimento mostra que as autoridades reguladoras na Europa estão a aproximar-se. Qualquer pessoa que jogue na Alemanha com um fornecedor legal listado na lista oficial da Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) já desfruta de um padrão de proteção que é semelhante ou excede o modelo francês em muitos aspetos. O Tratado Estadual Alemão sobre Jogos de Azar de 2021 (GlüStV 2021) já prevê rigorosas verificações AML.

Na Alemanha, os depósitos são limitados a 1.000 Euros por mês através do sistema LUGAS, e o limite de aposta de 1 Euro por giro em slots virtuais também serve como prevenção. Qualquer pessoa que tente jogar em casinos ilegais MGA ou Curacao não só arrisca a falta de proteção do jogador, mas também entra no foco do monitoramento AML, pois estes fornecedores muitas vezes não realizam verificações suficientes. A postura consistente da ANJ em França encoraja a GGL alemã no seu curso de admitir apenas fornecedores que garantam transparência nos fluxos financeiros.

O que isso significa para os casinos licenciados pela GGL

Os casinos alemães com licença GGL devem acompanhar atentamente os desenvolvimentos nos países vizinhos. A introdução de algoritmos para detetar dependência de jogo, como os que a ANJ utiliza agora, também pode tornar-se um modelo para o mercado alemão. Os operadores alemães já são obrigados a comunicar padrões suspeitos à Unidade de Informação Financeira (FIU). O caso Betsson em França mostra que as autoridades já não hesitam em responsabilizar individualmente os oficiais de conformidade. Isto levará os licenciados alemães a apertar ainda mais as suas auditorias internas e formação para evitar qualquer risco de revogação da licença.