Queixa da EGBA Contra a Walletto: Alegações de Pagamentos de Jogo Ilegal

A European Gaming and Betting Association (EGBA) apresentou uma queixa formal no Banco da Lituânia contra o provedor de serviços de pagamento Walletto. A organização acusa a empresa de processar pagamentos para plataformas de jogo online não licenciadas que visam consumidores europeus. Estas alegações, que se tornaram públicas a 10 de julho, baseiam-se em transações de teste da própria EGBA em sites e aplicações de jogo ilegal. A Walletto já respondeu publicamente, negando qualquer apoio consciente ao jogo ilegal e afirmando que foi iniciada uma análise interna.

A Walletto publicou duas respostas na secção de comentários abaixo de uma publicação no LinkedIn que partilhava o relatório original sobre a queixa. A empresa enfatizou que não apoia, facilita, promove ou permite conscientemente atividades de jogo ilegal sob qualquer forma. Este princípio é fundamental para o seu negócio, cultura de conformidade e responsabilidades como instituição financeira regulada.

Números e factos

A queixa da EGBA foi apresentada a 10 de julho, com base na sua própria investigação utilizando transações de teste. A queixa sugere que a Walletto terá alegadamente processado pagamentos de várias plataformas não licenciadas. A Walletto, como instituição de moeda eletrónica, processa um grande volume de transações para uma base de clientes diversificada. A empresa afirma que possui controlos extensivos de conformidade, monitorização e auditoria concebidos para evitar a utilização indevida, mas reconhece que nenhum sistema é infalível.

“A Walletto está ciente das recentes alegações públicas que sugerem que os seus serviços possam ter sido utilizados em ligação com atividades de jogo não licenciadas ou ilegais. Estas alegações foram divulgadas pela comunicação social e transmitidas às autoridades competentes. Levamos estes assuntos extremamente a sério. Em primeiro lugar, a Walletto deseja clarificar a sua posição de forma inequívoca: a Walletto não apoia, facilita, promove ou permite conscientemente o jogo ilegal sob qualquer forma. Este princípio é fundamental para o nosso negócio, a nossa cultura de conformidade e as nossas responsabilidades como instituição financeira regulada.” - Declaração da Walletto no LinkedIn

A EGBA sublinha que os operadores ilegais podem continuar a chegar aos consumidores europeus desde que tenham acesso aos métodos de pagamento comuns e a redes de cartões. Apela a uma abordagem coordenada por parte dos decisores políticos, reguladores de jogo e financeiros, prestadores de serviços de pagamento, adquirentes e redes de cartões. Em particular, as redes de cartões devem desempenhar um papel fundamental, uma vez que estabelecem as regras para as redes e têm acesso a dados ao nível da transação.

Contexto

A disputa entre a EGBA e a Walletto faz parte de uma iniciativa mais ampla que visa perturbar a infraestrutura financeira dos sites de jogo ilegal. A EGBA, como grupo de representação dos operadores regulados de jogo online na Europa, tem combatido o mercado negro há anos. Argumenta que a existência de operadores ilegais prejudica a proteção do jogador, leva à perda de receitas fiscais e prejudica a reputação de toda a indústria.

O jogo ilegal representa riscos significativos para os consumidores e enfraquece os quadros regulamentares. Pode tornar o sistema financeiro vulnerável a abusos. A Walletto declarou que apoia totalmente os esforços dos reguladores, autoridades de aplicação da lei, redes de pagamento e participantes da indústria para enfrentar estes riscos e combater a atividade ilegal.

Embora a Walletto tenha anunciado uma análise interna, a empresa não revelou quais os comerciantes ou fluxos de transações envolvidos, se alguma relação comercial foi suspensa, ou quando são esperados os resultados. O iGaming Express enviou estas questões à Walletto e aguarda uma resposta adicional.

Por que isso importa para os jogadores alemães

Para os jogadores alemães que jogam apenas em casinos licenciados pela GGL, estes casos são relevantes. A Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) está a trabalhar ativamente para canalizar os jogadores para o mercado legal e combater o jogo ilegal. Se os prestadores de serviços de pagamento processarem, conscientemente ou não, transações para fornecedores não licenciados, isso dificultará os esforços da GGL para fortalecer o mercado legal e proteger os jogadores.

Os jogadores alemães devem, por isso, verificar sempre se um casino online possui uma licença GGL válida. Esta é a única forma de garantir a conformidade com os requisitos rigorosos do Interstate Treaty on Gambling alemão (GlüStV 2021). Estes incluem um limite mensal de depósito de 1.000 euros, um limite de aposta de 1 euro por rodada em slots e ligação ao sistema central de autoexclusão LUGAS. Estas medidas servem para a proteção do jogador e prevenção do vício do jogo. As plataformas sem licença da GGL fogem a estes mecanismos de proteção e não oferecem qualquer segurança jurídica aos jogadores.

O que significa para os casinos licenciados pela GGL

Para os casinos licenciados pela GGL, este incidente reforça a necessidade de selecionar cuidadosamente os seus parceiros de pagamento e rever minuciosamente os seus processos de conformidade. Qualquer falha na seleção de parceiros pode, no pior dos casos, colocar em risco a sua própria licença e minar a credibilidade da oferta legal. A GGL dá grande ênfase ao cumprimento de todos os regulamentos, mesmo que indiretamente através de prestadores de serviços. Isto reforça a abordagem da GGL de combater resolutamente o mercado negro e responsabilizar todos os intervenientes que facilitem o jogo ilegal. É de esperar que a GGL passe a examinar mais de perto quais os prestadores de serviços de pagamento que colaboram com quais operadores de jogo no futuro, a fim de identificar e prevenir potenciais utilizações indevidas numa fase inicial. A segurança e a transparência são cruciais neste aspeto.