Tajlandia walczy z brudnymi pieniędzmi: podatek od złota w celu ograniczenia nielegalnego hazardu

Tajlandzkie władze finansowe podejmują znaczący krok w kierunku rozbicia siatek finansowych przestępczości zorganizowanej. Koalicja instytucji finansowych wyraziła silne poparcie dla nowego podatku od transakcji złotem, który ma na celu ukierunkowanie aktywów generowanych przez nielegalny hazard. Nakładając 0,01 procentowy podatek na wszystkie transakcje złotem, rząd dąży do stworzenia kompleksowego śladu danych transakcyjnych. Ten ruch ma na celu pozbawienie przestępców jednego z ich najskuteczniejszych narzędzi do prania nielegalnych funduszy: anonimowości fizycznego złota.

Bank Tajlandii (BOT) przewodzi tej inicjatywie regulacyjnej. Bank centralny zobowiązał się do wdrożenia silniejszych zabezpieczeń przed oszustwami i wyłudzeniami, tworząc jednocześnie wąskie gardło w infrastrukturze finansowej. Poprawiając wymianę informacji finansowych między bankami komercyjnymi, państwowymi i zagranicznymi, BOT planuje utrudnić podmiotom przestępczym omijanie nadzoru. Celem jest stworzenie zjednoczonego frontu, który połączy cały przemysł finansowy w walce z praniem pieniędzy.

Liczby i fakty

Skala problemu jest ogromna, a tajlandzki czarny rynek hazardowy szacuje się na 1,1 biliona bahtów rocznie, co odpowiada około 25,1 miliarda funtów brytyjskich. Aby temu zaradzić, BOT wprowadził już wymóg zgłaszania wszelkich fizycznych wypłat złota o wadze co najmniej 2 kilogramów. Według gubernatora Vitai Ratanakorna, samo to działanie miało już dramatyczny wpływ. Wnioski o fizyczne złoto spadły z 20 miliardów bahtów do zaledwie 3 miliardów bahtów, co stanowi spadek z 447,9 miliona funtów do 67,2 miliona funtów.

„To, co zrobiliśmy w ciągu ostatnich 11 miesięcy, mogło wyglądać na odrębne elementy, ale dzisiaj łączymy cały przemysł związany z finansami.” - Vitai Ratanakorn, Gubernator Banku Tajlandii

Grupa zadaniowa ds. finansowych (FATF) podzieliła te obawy w niedawnym raporcie. Globalny organ nadzorczy podkreślił, że gry online i kasyna naziemne pozostają wysoce atrakcyjnymi narzędziami dla profesjonalnych graczy trudniących się praniem pieniędzy. Przewodniczący FATF Giles Thomson wezwał rządy do przyjęcia reakcji opartych na ryzyku i wzmocnienia nadzoru, aby zapobiec przekształceniu tych sektorów w bramy dla sieci przestępczych.

Kontekst

Według FATF, istnieje kilka sygnałów ostrzegawczych wskazujących na nielegalne działania w sektorze hazardowym. Obejmują one depozyty pochodzące z wielu kont stron trzecich, silne poleganie na gotówce lub wirtualnych aktywach oraz zautomatyzowane wzorce zakładów, gdzie użytkownicy obstawiają wszystkie możliwe wyniki, aby „czyścić” swoje fundusze. Powtarzające się użycie VPN-ów i tworzenie wielu kont pod fikcyjnymi nazwiskami są również wymieniane jako typowe taktyki. Koncentracja Tajlandii na złocie odzwierciedla rzeczywistość, że metale szlachetne są często ostatecznym miejscem przeznaczenia dla wypranych pieniędzy ze względu na ich stabilność i postrzegany brak cyfrowego śladu.

Dlaczego to ważne dla niemieckich graczy

Dla graczy w Niemczech te międzynarodowe wydarzenia podkreślają znaczenie GlüStV 2021 (Ustawa państwowa o grach hazardowych). Podczas gdy Tajlandia zmaga się z ogromnym czarnym rynkiem, Niemcy stworzyły uregulowane środowisko dzięki GGL (Wspólny Urząd ds. Gier Hazardowych Krajów Związkowych). Ścisły limit depozytu w wysokości 1000 euro miesięcznie i system monitorowania LUGAS zapewniają, że hazard pozostaje aktywnością rekreacyjną, a nie narzędziem do przestępstw finansowych. Niemieccy gracze korzystający z witryn licencjonowanych przez GGL są chronieni przed ryzykiem związanym z nielegalnymi rynkami wspomnianymi w raporcie FATF. Wysokie standardy przejrzystości w Niemczech oznaczają, że anonimowe transakcje za pośrednictwem złota lub nieuregulowanych kryptowalut nie istnieją na legalnym rynku.

Co to oznacza dla kasyn licencjonowanych przez GGL

Licencjonowani niemieccy operatorzy są już w czołówce zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Sytuacja w Tajlandii służy jako przypomnienie, że presja regulacyjna rośnie na całym świecie. Dla kasyn licencjonowanych przez GGL wzmacnia to potrzebę zaawansowanej identyfikacji graczy (KYC) i monitorowania transakcji. W przeciwieństwie do proponowanego podatku od złota w Tajlandii, niemieccy operatorzy przyczyniają się poprzez ustrukturyzowane ramy podatkowe oparte na stawkach lub przychodach brutto z gier (GGR). Przestrzegając tych ścisłych zasad, niemieckie kasyna stanowią bezpieczną alternatywę dla operatorów offshore i nielegalnych, do których obecnie celują międzynarodowe organy, takie jak FATF.