Pengasas Papara Ditahan Semula di Turki Selepas Dibebaskan

Pihak berkuasa Turki sedang mempertingkatkan usaha mereka terhadap perjudian haram dan penyedia perkhidmatan kewangan yang berkaitan. Ahmet Faruk Karslı, pengasas dan bekas CEO syarikat fintech Papara yang berjaya, mendapati dirinya kembali ke dalam penjara hanya beberapa hari selepas perintah mahkamah untuk pembebasannya. Penahanan semula ini menyerlahkan keazaman badan kehakiman Turki untuk mendakwa dakwaan jenayah kewangan yang dikaitkan dengan pertaruhan dalam talian.

Syarikat milik Karslı, Papara, merupakan sebuah neo-bank dan penyedia utama perkhidmatan kewangan dalam talian di Turki. Peristiwa baru-baru ini mendedahkan risiko yang dihadapi oleh penyedia perkhidmatan kewangan yang mantap sekalipun apabila platform mereka disalahgunakan. Pihak berkuasa mengerahkan sumber yang besar untuk menghantar mesej yang jelas.

Angka dan fakta

Tiga belas suspek, termasuk Ahmet Faruk Karslı, telah ditahan dalam serbuan di Istanbul pada 27 Mei. Operasi bermula sekitar jam 5 pagi waktu tempatan. Mereka yang ditahan dituduh menubuhkan dan menjadi ahli organisasi jenayah serta pengubahan wang haram. Menurut Pejabat Ketua Pendakwa Raya Istanbul, aset bernilai 5 bilion Lira Turki (kira-kira 128.4 triệu dolar AS atau 113 juta euro) telah dirampas. Ini termasuk lapan syarikat di bawah PPR Holding Inc., kapal layar, lima bot, tiga peti simpanan selamat, 74 kenderaan, serta tujuh apartmen dan vila.

Siasatan oleh Direktorat Cawangan Memerangi Jenayah Siber Jabatan Polis Wilayah Istanbul mendedahkan bahawa lebih daripada 26,000 akaun Papara telah digunakan untuk meletakkan pertaruhan haram dan memindahkan dana. Sebanyak 12.9 bilion Lira Turki (kira-kira 291.6 juta euro) dalam transaksi telah diproses melalui akaun-akaun ini. Dana-dana ini kemudiannya mengalir melalui 274 akaun lain ke dompet kripto milik lima individu yang mempunyai hubungan dengan empat laman web pertaruhan haram.

Menteri Dalam Negeri Turki, Ali Yerlikaya, menekankan kepentingan operasi ini:

“Saya mengucapkan tahniah kepada Gabenor Istanbul kami, Pejabat Ketua Pendakwa Raya Istanbul kami yang menyelaraskan operasi, Ketua Polis Wilayah Istanbul kami yang menjalankan operasi, pegawai polis kami yang wira, dan pekerja MASAK kami. Pertaruhan haram adalah jenayah yang mengancam masa depan bukan sahaja individu tetapi juga masyarakat. Kami meneruskan perjuangan kami menentang pertaruhan haram dan penipuan siber dengan keazaman demi keselamatan rakyat kami.” - Ali Yerlikaya, Menteri Dalam Negeri Turki

Ditubuhkan pada tahun 2015, Papara telah menjadi sebuah syarikat unicorn dengan nilai penilaian melebihi 2 bilion dolar AS, memberi perkhidmatan kepada lebih 23 juta pengguna peribadi dan lebih satu juta perniagaan. Hanya dua bulan sebelum ini, pengerusi PayFix Erkan Kork dan beberapa individu lain telah ditahan berkaitan dengan dakwaan pengubahan wang haram dan mengendalikan rangkaian pertaruhan tanpa kebenaran.

Latar belakang

Kerajaan Turki di bawah pimpinan Presiden Erdoğan telah mengambil tindakan tegas terhadap perjudian haram sejak bertahun-tahun lamanya. Penyedia perkhidmatan kewangan yang disyaki menyokong atau membolehkan aktiviti sedemikian semakin menjadi sasaran pihak berkuasa. Ini memberi kesan kepada bank yang mantap dan juga syarikat fintech yang sedang berkembang pesat seperti Papara dan PayFix. Tekanan terhadap syarikat-syarikat ini amat besar. Penglibatan mereka, sama ada secara langsung atau tidak langsung, dalam transaksi perjudian haram dianggap sebagai jenayah serius. Penahanan tokoh-tokoh penting dalam syarikat-syarikat ini menegaskan bahawa pihak berkuasa Turki tidak akan berkompromi. Mereka mengamalkan dasar sifar toleransi.

Mengapa ia penting untuk pemain Jerman

Bagi pemain Jerman, peristiwa di Turki ini tidak memberi kesan langsung kepada kesahihan permainan mereka di kasino dengan lesen Jerman. Perjanjian Negara Jerman mengenai Perjudian 2021 (GlüStV 2021) telah mewujudkan asas undang-undang yang jelas untuk perjudian dalam talian di Jerman. Pemain yang bergantung kepada penyedia yang disenaraikan dalam senarai putih Pihak Berkuasa Perjudian Bersama Negeri (GGL) beroperasi dalam rangka kerja yang sah dan dikawal selia. Di sini, syarat-syarat ketat dikenakan, seperti had deposit sebanyak 1,000 euro sebulan dan had pertaruhan sebanyak 1 euro setiap putaran pada mesin slot. Sistem pemantauan pusat LUGAS merekodkan deposit merentas pemain dan aktiviti permainan untuk mencegah masalah perjudian serta menyekat penawaran haram. Pemain Jerman pastinya perlu memastikan mereka hanya bermain dengan penyedia berlesen GGL ini. Ini melindungi mereka daripada risiko yang dikaitkan dengan pasaran tidak dikawal seperti perjudian dalam talian Turki yang haram. Insiden di Turki ini berfungsi sebagai peringatan tentang kepentingan kawalan ketat dalam memerangi jenayah dan pengubahan wang haram.

Apakah maksudnya untuk kasino berlesen GGL

Bagi kasino dalam talian yang dilesenkan di Jerman, tajuk utama antarabangsa seperti ini terutamanya mengesahkan laluan ketat yang mereka lalui sendiri. Insiden di Turki menunjukkan masalah serius yang timbul apabila aliran kewangan tidak telus dan tidak dapat dikesan. Kasino berlesen GGL mesti mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram yang komprehensif. Mereka wajib menjalankan proses pengenalan pelanggan (KYC - Know Your Customer) and melaporkan transaksi yang mencurigakan. Sistem LUGAS juga menyumbang kepada pengawasan ini. Ia memastikan ketelusan transaksi pemain yang belum pernah berlaku sebelum ini. Langkah-langkah ini berfungsi untuk melindungi pemain dan pada masa yang sama memastikan pembendungan jenayah kewangan. Pemegang lesen Jerman dengan itu merupakan bahagian penting dalam perjuangan menentang aktiviti haram. Mereka beroperasi dalam persekitaran yang jauh lebih selamat dan terkawal berbanding pasaran Turki.