Regulator Angola Menandai Sembilan Pengendali Permainan sebagai Berisiko Tinggi untuk Pengubahan Wang Haram

Institut Pengawasan Permainan Angola (ISJ) telah membunyikan siren, mengkategorikan sektor perjudian tempatan sebagai amat terdedah kepada amalan pengubahan wang haram. Dalam satu laporan yang dibincangkan oleh Pengarah Narethz Tati pada 15 Oktober 2026, pihak berkuasa kawal selia berjanji untuk mengetatkan pengawasan secara besar-besaran. Berucap kepada pemberita di bengkel mengenai prosedur pelesenan, Tati menekankan bahawa peraturan yang lebih ketat dan lebih banyak pemeriksaan di lokasi adalah penting untuk mengawal amalan di kalangan pengendali permainan nasib, permainan sosial, dan pertaruhan sukan.

Penilaian Risiko Sektoral ISJ 2025 membentangkan pandangan yang menyedihkan tentang industri ini. Daripada 25 entiti yang diperiksa, 20 aktif semasa tempoh tersebut. Walaupun 17 syarikat mengemukakan dokumentasi yang diperlukan dan dinilai secara rasmi, tiga entiti aktif gagal untuk bekerjasama. Keputusan penilaian rasmi adalah membimbangkan: tiga syarikat ditempatkan dalam kategori risiko kritikal, sembilan ditandakan sebagai berisiko tinggi, dan lima menunjukkan risiko sederhana. Tiga entiti yang tidak mengemukakan dokumen dianggap berisiko tinggi secara lalai sementara menunggu pemeriksaan lanjut.

Angka dan fakta

Penilaian statistik ISJ menggunakan skala dari sifar hingga satu, di mana satu mewakili risiko maksimum. Apa-apa yang melebihi 0.7 dikira sebagai berisiko tinggi. Merentasi 17 syarikat yang dinilai, skor kerentanan purata ialah 0.741, menarik seluruh sektor ke zon bahaya. Skor risiko amat tinggi di pelbagai segmen: permainan nasib dan permainan sosial masing-masing mendapat skor 0.750, manakala permainan dalam talian mendapat skor 0.734. Lonjakan drastik juga dicatatkan dalam laporan aktiviti mencurigakan (DOS). Walaupun seluruh sektor hanya memfailkan satu laporan pada 2024, ISJ merekodkan sejumlah 246 laporan merentasi tempoh seterusnya.

Contoh konkrit daripada laporan itu menggambarkan skala kegagalan kawalan. Dalam satu kejadian, tiga pemain membeli cip permainan bernilai 15 juta Kwanza (kira-kira 16,400 dolar AS) dan meminta bayaran balik penuh dalam masa kurang dari satu jam tanpa menunjukkan sebarang pengenalan diri. Dalam kes lain, seorang pengendali merekodkan 732 transaksi yang ditolak tetapi gagal memfailkan satu laporan transaksi mencurigakan dengan Unit Perisikan Kewangan Angola (UIF).

"Penilaian Risiko Sektoral ISJ 2025 untuk Pengubahan Wang Haram dalam Sektor Permainan mendapati sembilan syarikat berada dalam kumpulan berisiko tinggi." - Narethz Tati, Pengarah ISJ

Latar Belakang

Kelemahan yang dikenal pasti adalah pelbagai. ISJ secara khusus mengkritik pemeriksaan individu yang terdedah secara politik (PEP). Walaupun terdapat keperluan undang-undang, banyak syarikat kekurangan sistem untuk memeriksa pelanggan terhadap pangkalan data yang berkaitan. Jurang lain termasuk maklumat yang bercanggih dalam penyerahan, lubang dalam pelaporan transaksi mencurigakan, dan kekurangan kebebasan untuk pegawai pematuhan. Pemantauan transaksi seringkali masih manual, menjadikan pencegahan moden hampir mustahil. Mengakses maklumat yang disimpan di pelayan di luar Angola juga terbukti sukar bagi pihak berkuasa kawal selia.

Akibatnya, ISJ sedang melaksanakan pelan pemantauan berasaskan risiko. Firma kritikal-risiko mesti diperiksa dalam tempoh 30 hari dan dipantau setiap suku tahun. Syarikat berisiko tinggi menghadapi pemeriksaan dalam tempoh 90 hari dan mesti melapor dua kali setahun. Selain itu, pihak berkuasa mahu pegawai pematuhan dilantik dalam struktur dalaman tetapi dihalang daripada mengambil peranan operasi atau pengurusan untuk mengelakkan konflik kepentingan.

Mengapa ia penting untuk pemain Jerman

Walaupun Angola mungkin kelihatan jauh kepada penjudi Jerman, perkembangan ini menyoroti kepentingan peraturan ketat di bawah Perjanjian Antara Negeri mengenai Perjudian 2021 (GlüStV 2021). Di Jerman, Pihak Berkuasa Perjudian Bersama Negeri-negeri (GGL) memastikan bahawa keadaan yang digambarkan oleh ISJ dicegah melalui sistem seperti LUGAS dan OASIS. Had deposit bulanan sebanyak 1,000 euro dan had pertaruhan satu euro setiap pusingan pada slot dalam talian bukan sahaja melindungi pemain tetapi juga bertindak sebagai penghalang berkesan terhadap pengubahan wang haram.

Pemain Jerman perlu sedar bahawa penyedia perkhidmatan tanpa lesen GGL selalunya menunjukkan kelemahan yang sama yang kini dikritik di Angola. Bermain di kasino yang tidak dikawal mendedahkan pemain kepada risiko bahawa data mereka disimpan di pelayan asing tanpa pengawasan negeri. Hanya penyedia perkhidmatan pada senarai kelulusan rasmi menjamin pengesahan mengikut piawaian Jerman, yang secara ketat mencegah percampuran dana jenayah dan modal pemain.

Apa ertinya untuk kasino berlesen GGL

Kasino berlesen GGL Jerman boleh melihat laporan dari Angola ini sebagai pengesahan standard keselamatan tinggi mereka sendiri. Walaupun Angola menghadapi kritikan untuk sistem manual dan kekurangan pemeriksaan PEP, pemeriksaan automatik dan proses pengesahan ketat adalah prasyarat untuk lesen di Jerman. Ketelusan yang dicipta oleh sistem Jerman melindungi pengendali sah daripada syak wasangka umum pengubahan wang haram yang sering menghantui industri di pasaran yang kurang dikawal selia. Kes Angola jelas menunjukkan bahawa pengawasan yang lemah akhirnya merosakkan kepercayaan dalam keseluruhan pasaran, senario yang dicegah oleh peraturan pematuhan ketat Jerman.