La Thaïlande combat l'argent sale : une taxe sur l'or pour sévir contre les jeux d'argent illégaux

Les autorités financières thaïlandaises prennent une mesure importante pour démanteler les réseaux financiers du crime organisé. Une coalition d'institutions financières a exprimé un fort soutien à une nouvelle taxe sur les transactions d'or, ciblant spécifiquement les actifs générés par le jeu illégal. En imposant une taxe de 0,01 % sur toutes les transactions d'or, le gouvernement vise à créer une piste complète de données transactionnelles. Cette mesure est conçue pour priver les criminels de l'un de leurs outils les plus efficaces pour blanchir des fonds illicites : l'anonymat de l'or physique.

La Banque de Thaïlande (BOT) est à la tête de cette initiative réglementaire. La banque centrale s'est engagée à mettre en œuvre des protections plus solides contre la fraude et les arnaques tout en créant un goulot d'étranglement dans l'infrastructure financière. En améliorant le partage d'informations financières entre les banques commerciales, publiques et étrangères, la BOT prévoit de rendre de plus en plus difficile pour les entités criminelles de contourner la surveillance. L'objectif est un front uni qui relie l'ensemble de l'industrie financière contre le blanchiment d'argent.

Chiffres et faits

L'ampleur du problème est immense, le marché noir du jeu en Thaïlande étant estimé à 1 100 milliards de bahts par an, soit environ 25,1 milliards de livres sterling. Pour y remédier, la BOT a déjà introduit une ordonnance exigeant la déclaration de tout retrait d'or physique d'au moins 2 kilogrammes. Selon le gouverneur Vitai Ratanakorn, cette seule mesure a déjà eu un impact spectaculaire. Les demandes d'or physique sont passées de 20 milliards de bahts à seulement 3 milliards de bahts, soit une diminution de 447,9 millions de livres sterling à 67,2 millions de livres sterling.

"Ce que nous avons fait au cours des 11 derniers mois peut avoir ressemblé à des pièces séparées, mais ce que nous faisons aujourd'hui, c'est de rassembler toute l'industrie liée à la finance." - Vitai Ratanakorn, gouverneur de la Banque de Thaïlande

Le Groupe d'action financière (GAFI) a fait écho à ces préoccupations dans un récent rapport. Le chien de garde mondial a souligné que les jeux en ligne et les casinos terrestres restent des vecteurs très attractifs pour les blanchisseurs d'argent professionnels. Le président du GAFI, Giles Thomson, a exhorté les gouvernements à adopter des réponses basées sur les risques et à renforcer la surveillance pour empêcher ces secteurs de devenir des passerelles pour les réseaux criminels.

Contexte

Selon le GAFI, plusieurs signaux d'alerte indiquent des activités illégales dans le secteur du jeu. Il s'agit notamment de dépôts provenant de plusieurs comptes de tiers, d'une forte dépendance à l'égard d'espèces ou d'actifs virtuels, et de modèles de paris automatisés où les utilisateurs misent sur tous les résultats possibles pour « nettoyer » leurs fonds. L'utilisation répétée de VPN et la création de plusieurs comptes sous de faux noms sont également citées comme des tactiques courantes. L'accent mis par la Thaïlande sur l'or reflète la réalité selon laquelle les métaux précieux sont souvent la destination finale de l'argent blanchi en raison de leur stabilité et de leur manque perçu d'empreinte numérique.

Pourquoi cela est important pour les joueurs allemands

Pour les joueurs en Allemagne, ces développements internationaux soulignent l'importance du GlüStV 2021 (Traité sur le jeu). Alors que la Thaïlande lutte contre un marché noir massif, l'Allemagne a établi un environnement réglementé par le biais du GGL (Autorité commune des États sur le jeu). La limite stricte de 1 000 euros de dépôt mensuel et le système de surveillance LUGAS garantissent que le jeu reste une activité de loisir plutôt qu'un outil de criminalité financière. Les joueurs allemands utilisant des sites agréés par le GGL sont protégés des risques associés aux marchés illégaux mentionnés dans le rapport du GAFI.

Les normes de transparence élevées en Allemagne signifient que les transactions anonymes via l'or ou les cryptomonnaies non réglementées sont inexistantes sur le marché légal.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés par le GGL

Les opérateurs allemands agréés sont déjà à l'avant-garde de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). La situation en Thaïlande rappelle que la pression réglementaire s'intensifie au niveau mondial. Pour les casinos agréés par le GGL, cela renforce la nécessité d'une identification sophistiquée des joueurs (KYC) et d'une surveillance des transactions. Contrairement à la taxe proposée sur l'or en Thaïlande, les opérateurs allemands contribuent par le biais de cadres fiscaux structurés basés sur les mises ou les revenus bruts de jeu (GGR). En respectant ces règles strictes, les casinos allemands offrent une alternative sûre aux opérateurs offshore et illégaux que les organismes internationaux tels que le GAFI ciblent actuellement.