تسویه حساب میلیون دلاری: گروه رنک برای نقض مقررات ۵.۷۵ میلیون یورو جریمه می‌پردازد

کمیسیون قمار بریتانیا (UKGC) تایید کرده است که با گروه رنک (Rank Group) به توافق نظارتی قابل توجهی به ارزش بیش از ۵.۷۵ میلیون یورو (۵ میلیون پوند) دست یافته است. این توافق به شکست‌های عمده در پروتکل‌های مبارزه با پولشویی (AML) و استانداردهای مسئولیت اجتماعی در عملیات کازینوی زمینی گروه رسیدگی می‌کند. این توافق شامل سه نهاد متعلق به رنک است: گروسونور کازینوز لیمیتد (Grosvenor Casinos Limited)، گروسونور کازینوز (GC) لیمیتد (Grosvenor Casinos (GC) Limited) و گیمینگ گروپ (Gaming Group)، که در مجموع ۵۱ شعبه را در سراسر بریتانیا اداره می‌کنند. به جای جریمه نقدی رسمی، این گروه این مبلغ را به صندوق متمرکز (Consolidated Fund) پرداخت خواهد کرد.

گروه رنک پیشتر در به‌روزرسانی سه‌ماهه دوم خود اعلام کرده بود که این پرداخت را در رابطه با شکست‌های انطباقی تاریخی پیشنهاد کرده است. تأیید کمیسیون، حل و فصل این پرونده را قطعی می‌کند. به عنوان بخشی از این توافق، هر یک از این سه نهاد تجاری موظف به انجام حسابرسی شخص ثالث هستند. این حسابرسی‌ها برای ارزیابی اینکه آیا شرکت‌ها به طور مؤثر سیاست‌های قمار ایمن‌تر و کنترل‌های مبارزه با پولشویی را برای جلوگیری از تخلفات آتی اجرا می‌کنند، طراحی شده‌اند.

اعداد و حقایق

طبق تحقیقات کمیسیون، تخلفات انطباقی بین ۱ نوامبر ۲۰۲۴ و ۱ مه ۲۰۲۵ رخ داده است. این شکست‌ها فاحش بودند و نشان‌دهنده نقض وظیفه مراقبت اپراتور بود. در یک مورد، یک مشتری تقریباً ۲۳۰,۰۰۰ یورو (۲۰۰,۰۰۰ پوند) را تنها در دو بازدید از دست داد، علیرغم اینکه رنک مدارک شناسایی عکس یا شواهدی از درآمد بازیکن را به اندازه کافی در اختیار نداشت. مشتری دیگری توانست حدود ۹۷,۷۵۰ یورو (۸۵,۰۰۰ پوند) وجه نقد را در طی یک دوره ۱۱ هفته‌ای بازیافت کند بدون اینکه امتیاز ریسک او افزایش یابد. بررسی‌های دقیق تشدیدی تنها پس از آن انجام شد که فرد تقریباً ۱۴,۹۵۰ یورو (۱۳,۰۰۰ پوند) از دست داد.

شکست‌های مسئولیت اجتماعی به همان اندازه نگران‌کننده بودند. یک بازیکن نزدیک به ۲۹۹,۰۰۰ یورو (۲۶۰,۰۰۰ پوند) برنده شد و متعاقباً در عرض ۱۲ روز حدود ۲۸۷,۵۰۰ یورو (۲۵۰,۰۰۰ پوند) را از دست داد. UKGC خاطرنشان کرد که در طول این دوره هیچ تعامل قمار ایمن‌تری ثبت نشد. در مورد جداگانه، یکی از مشتریان به کارکنان اطلاع داد که برنده‌های خود را تمام کرده است، اما به او اجازه داده شد تا در شش هفته آینده ۱۲,۶۵۰ یورو (۱۱,۰۰۰ پوند) دیگر از دست بدهد قبل از اینکه حساب او در نهایت مسدود شود.

"پرونده‌های اجرای بزرگتر اغلب با قمار آنلاین مرتبط هستند، اما همانطور که اعلام امروز نشان می‌دهد، خطرات شکست در مبارزه با پولشویی و مسئولیت اجتماعی به همان اندازه در بخش زمینی نیز وجود دارد." - سو یانگ، مدیر اجرایی عملیات در کمیسیون قمار بریتانیا

پیشینه

UKGC تشخیص داد که نقاط ضعف رنک شامل ارزیابی‌های ریسک معیوب و اجرای ضعیف سیاست‌ها در مورد مشتریان پرخطر و استفاده از ارزهای دیجیتال بود. به طور خاص، یک مشتری که از ارز دیجیتال استفاده می‌کرد، به درستی ارزیابی ریسک نشده بود، حتی اگر رویه‌های داخلی شرکت نیاز به بررسی دقیق تشدیدی برای چنین تراکنش‌هایی داشت. کمیسیون سابقه دریافت مشاوره رسمی رنک در مورد مسائل مشابه را به عنوان عامل تشدید کننده در این پرونده ذکر کرد.

گروه رنک اظهار داشت که اقدامات اصلاحی را تا حد زیادی تکمیل کرده است. این شرکت توضیح داد که این تسویه حساب هیچ تاثیر بیشتری بر سود این سال نخواهد داشت، زیرا قبلاً ذخایر لازم در نظر گرفته شده بود. در حالی که این گروه با تحقیقات به طور کامل همکاری کرد، شدت یافته‌ها، پرداخت یک تسویه حساب چند میلیون یورویی را برای تضمین پاسخگویی و رعایت مقررات آینده در این بخش ضروری ساخت.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

این پرونده به عنوان یادآوری حیاتی برای بازیکنان آلمانی در مورد ضرورت مقررات سختگیرانه عمل می‌کند. در آلمان، پیمان ایالتی قمار 2021 (GlüStV 2021) چارچوب محکمی را فراهم می‌کند که احتمالاً از چنین زیان‌های عظیمی جلوگیری می‌کرد. محدودیت واریز سراسری 1000 یورو در ماه و سیستم نظارت مرکزی LUGAS به طور خاص برای توقف نوع رفتار قمار خارج از کنترل که در پرونده رنک دیده شد، طراحی شده‌اند.

از بازیکنان آلمانی خواسته می‌شود فقط در وب‌سایت‌هایی بازی کنند که در لیست سفید رسمی GGL فهرست شده‌اند. برخلاف اپراتورهای فراساحلی با مجوزهای MGA یا Curacao، کازینوهای دارای مجوز GGL باید قوانین سختگیرانه حفاظت از بازیکن را رعایت کنند، از جمله محدودیت 1 یورو به ازای هر چرخش برای اسلات‌های مجازی و سیستم‌های تشخیص زودهنگام اجباری برای اعتیاد به قمار. تسویه حساب گروه رنک ثابت می‌کند که حتی غول‌های تثبیت شده نیز می‌توانند در وظایف مسئولیت اجتماعی خود شکست بخورند، که شبکه ایمنی قانون آلمان را برای مصرف‌کنندگان محلی غیرقابل جایگزین می‌سازد.

این برای کازینوهای دارای مجوز GGL چه معنایی دارد

برای اپراتورهایی که مجوز Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) را دارند، این اقدام اجرایی در بریتانیا سیگنال روشنی است. انطباق یک الزام ایستا نیست، بلکه یک فرآیند مداوم ارزیابی و بهبود است. انتقاد UKGC مبنی بر اینکه رنک نتوانست اثربخشی مداخلات خود را ارزیابی کند، به ویژه برای بازار آلمان مرتبط است.

کازینوهای آلمانی باید اطمینان حاصل کنند که اقدامات مسئولیت اجتماعی آنها نه تنها وجود دارد، بلکه به طور قابل اثباتی مؤثر است. سیستم‌های خودکار برای شناسایی بازی مشکل‌ساز باید با مداخله انسانی و مستندات مناسب پشتیبانی شوند. همانطور که GGL به نظارت بر بازار ادامه می‌دهد، اپراتورهایی که در اجرای بررسی منابع مالی شکست بخورند یا محدودیت‌های متقابل اپراتور را نادیده بگیرند، با عواقب مشابه یا حتی شدیدتری روبرو خواهند شد، از جمله احتمال از دست دادن مجوز عملیاتی آلمانی خود.