فرانسه کنترل‌های مبارزه با پولشویی را تشدید می‌کند: ANJ فشار بر اپراتورهای قمار را افزایش می‌دهد

نهاد نظارتی فرانسه، Autorité Nationale des Jeux (ANJ)، هشدار روشنی را به کلیه شرکت‌های قمار دارای مجوز در این کشور صادر کرده است. در اصل، این پیام مربوط به پایبندی دقیق به دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) است. این نهاد در پاسخ به کاستی‌های شناسایی شده در اجرای فهرست‌های تحریم و مسدود کردن دارایی‌ها اقدام می‌کند. فشار بر این صنعت در حال افزایش است، زیرا ANJ اعلام کرده است که بازرسی‌های خود را در این زمینه به شدت تشدید خواهد کرد. اکنون اپراتورها باید ثابت کنند که منابع انسانی و سیستم‌های فنی کافی برای شناسایی و مسدود کردن فوری عاملان مشکوک را در اختیار دارند.

توجه ویژه‌ای به پرونده‌ای از سال ۲۰۲۵ شد که اکنون به عنوان یک سابقه عمل می‌کند. برای اولین بار، یک اپراتور دارای مجوز در مقابل کمیسیون ملی تحریم‌ها (NSC) قرار گرفت. در این روند، شکست‌های جدی در زنجیره گزارش‌دهی داخلی برای تراکنش‌های مشکوک یافت شد. نتیجه آن جریمه‌های قابل توجهی بود، نه تنها برای خود شرکت، بلکه برای مدیران مسئول به صورت شخصی. این امر مسیر جدید نظارت فرانسه را که تمرکز بیشتری بر مسئولیت فردی افسران انطباق دارد،underline می‌کند.

اعداد و حقایق

در مرکز تحریم‌ها، طبق گزارش‌های داخلی، اپراتوری قرار داشت که گمان می‌رود Betsson France باشد. کمیسیون ملی تحریم‌ها جریمه‌ای به مبلغ ۲۰,۰۰۰ یورو برای این شرکت وضع کرد. علاوه بر این، ممنوعیت فعالیت دو ماهه صادر شد، هرچند معلق باقی ماند. مدیریت حتی سخت‌تر مورد ضربه قرار گرفت: یک مدیر سابق جریمه ۲۰,۰۰۰ یورویی و ممنوعیت مدیریت دو ماهه معلق دریافت کرد. یک افسر ارشد انطباق موظف به پرداخت ۵,۰۰۰ یورو شد. در حالی که این ارقام در مقایسه با جریمه‌های بریتانیا کم به نظر می‌رسند، تأثیر نمادین مسئولیت شخصی برای بازار فرانسه بی‌سابقه است.

ANJ همچنین قابلیت‌های فن‌آوری خود را ارتقا داده است. یک الگوریتم جدید رفتار قمار را بر اساس ۲۳ شاخص مالی و رفتاری تجزیه و تحلیل می‌کند. این شاخص‌ها شامل فراوانی شرط‌بندی، استفاده از محدودیت‌ها و پاسخ به مداخلات قبلی است. طبق گزارش‌های ANJ، تقریباً ۳۸ درصد از درآمد ناخالص بازی (GGR) از بازیکنان با رفتار مشکل‌ساز حاصل می‌شود. برای مقابله با این روند، این صنعت هزینه‌های بازاریابی نزدیک به ۶۹۵ میلیون یورو را برای سال ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی کرده است، رقمی که این نهاد به طور انتقادی آن را زیر نظر دارد.

پیش‌زمینه

از ژوئن ۲۰۲۶، پاسکال شِورمون به عنوان رئیس جدید ANJ منصوب شده است. او جانشین ایزابل فالک-پیروتین شده و هدف خود را استانداردسازی نظارت مبتنی بر داده تعیین کرده است. شِورمون مسئولیتی را بر عهده می‌گیرد که در آن مبارزه با جرایم مالی و حفاظت از بازیکنان از اولویت‌های اصلی هستند. در حالی که شرط‌بندی ورزشی آنلاین در فرانسه رونق دارد و تعداد حساب‌های فعال در سال ۲۰۲۴ ۱۱ درصد افزایش یافته است، قمار کازینوی آنلاین غیرقانونی باقی مانده است. با این حال، بحث‌های سیاسی جاری در مورد احتمال قانونی کردن این بخش در یک چارچوب به شدت تنظیم شده تا اوایل سال ۲۰۲۶ برای مهار بازار سیاه وجود دارد.

"اپراتورها باید اطمینان حاصل کنند که اقدامات مسدودسازی دارایی‌ها می‌تواند بدون تأخیر اجرا شود. ما بازرسی‌های AML خود را تشدید خواهیم کرد و انتظار بهبود قابل توجهی در گزارش‌های ارسالی به TRACFIN داریم." - پاسکال شِورمون، رئیس ANJ

این تشدید در فرانسه تنها نیست. کمیسیون قمار بریتانیا در ماه‌های اخیر گام‌های مشابهی برداشته و مجوز اپراتورهایی مانند Bet St George یا BresBet را به دلیل شکست در AML به حالت تعلیق درآورده است. حتی QuinnBet نیز با جریمه‌ای بیش از ۶۰۰,۰۰۰ پوند انگلیس روبرو شد. این گرایش اروپایی به سمت سیاست تحمل صفر در قبال پولشویی، اکنون ارائه‌دهندگان فرانسوی را تحت فشار قرار می‌دهد تا مکانیسم‌های کنترلی خود را برای افراد در معرض خطر سیاسی (PEPs) و مشتریان پرخطر بهینه‌سازی کنند.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

برای بازیکنان آلمانی که در ارائه‌دهندگان دارای مجوز در آلمان ثبت‌نام کرده‌اند، اقدامات فرانسه تغییری مستقیم ایجاد نمی‌کند. با این حال، این تحول نشان می‌دهد که مقامات نظارتی در اروپا به هم نزدیک‌تر می‌شوند. هر کسی که در آلمان با یک ارائه‌دهنده قانونی که در لیست سفید رسمی Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) قرار دارد، بازی می‌کند، در حال حاضر از استانداردی برای حفاظت برخوردار است که در بسیاری از جنبه‌ها مشابه یا فراتر از مدل فرانسوی است. معاهده ایالتی آلمان در مورد قمار ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) از قبل بررسی‌های سختگیرانه AML را پیش‌بینی کرده است.

در آلمان، سپرده‌ها از طریق سیستم LUGAS به ۱۰۰۰ یورو در ماه محدود شده‌اند و حد شرط ۱ یورو در هر چرخش اسلات‌های مجازی نیز به پیشگیری کمک می‌کند. هر کسی که تلاش کند در کازینوهای غیرقانونی MGA یا Curacao بازی کند، نه تنها خطر عدم حفاظت از بازیکن را دارد، بلکه در کانون توجه نظارت AML قرار می‌گیرد، زیرا این ارائه‌دهندگان اغلب بررسی‌های کافی را انجام نمی‌دهند. موضع قاطع ANJ در فرانسه، GGL آلمان را در مسیر خود برای پذیرش تنها ارائه‌دهندگانی که شفافیت در جریان‌های مالی را تضمین می‌کنند، تشویق می‌کند.

معنی آن برای کازینوهای دارای مجوز GGL

کازینوهای آلمانی با مجوز GGL باید تحولات کشورهای همسایه را به دقت زیر نظر داشته باشند. معرفی الگوریتم‌هایی برای تشخیص اعتیاد به قمار، همانطور که ANJ اکنون از آن‌ها استفاده می‌کند، می‌تواند مدلی برای بازار آلمان نیز باشد. اپراتورهای آلمانی در حال حاضر موظف به گزارش الگوهای مشکوک به واحد اطلاعات مالی (FIU) هستند. پرونده Betsson در فرانسه نشان می‌دهد که مقامات دیگر در پاسخگو دانستن افسران انطباق فردی تردید نمی‌کنند. این امر منجر به تشدید بیشتر حسابرسی‌های داخلی و آموزش اپراتورهای دارای مجوز آلمانی برای جلوگیری از هرگونه خطر لغو مجوز خواهد شد.