Таїланд бореться з брудними грошима: золотий податок для боротьби з незаконними азартними іграми

Фінансові органи Таїланду роблять значний крок до демонтажу фінансових мереж організованої злочинності. Коаліція фінансових установ висловила рішучу підтримку новому податку на операції із золотом, спрямованому на активи, отримані від незаконного азартних ігор. Введенням податку в розмірі 0,01 відсотка на всі операції із золотом уряд має намір створити повний слід транзакційних даних. Цей крок покликаний позбавити злочинців одного з найефективніших інструментів відмивання незаконних коштів: анонімності фізичного золота.

Банк Таїланду (BOT) очолює цю регуляторну ініціативу. Центральний банк зобов'язався впровадити більш надійні механізми захисту від шахрайства та афер, одночасно створюючи «вузьке місце» у фінансовій інфраструктурі. Покращуючи обмін фінансовою інформацією між комерційними, державними та іноземними банками, BOT планує зробити дедалі складнішим для злочинних угруповань уникнення нагляду. Мета — єдиний фронт, який об'єднує всю фінансову галузь проти відмивання грошей.

Цифри та факти

Масштаб проблеми величезний: чорний ринок азартних ігор у Таїланді оцінюється в 1,1 трильйона батів щорічно, що еквівалентно приблизно 25,1 мільярда фунтів стерлінгів. Для вирішення цієї проблеми BOT вже запровадив мандат, який вимагає звітування про будь-яке вилучення фізичного золота вагою щонайменше 2 кілограмів. За словами губернатора Вітая Ратанакорна, цей єдиний захід уже мав драматичний вплив. Запити на фізичне золото впали з 20 мільярдів батів до лише 3 мільярдів батів, що становить зменшення з 447,9 мільйона фунтів стерлінгів до 67,2 мільйона фунтів стерлінгів.

«Те, що ми робили протягом останніх 11 місяців, могло здаватися окремими кроками, але сьогодні ми об'єднуємо всю галузь, пов'язану з фінансами». - Вітай Ратанакорн, губернатор Банку Таїланду

Група з розробки фінансових заходів (FATF) повторила ці занепокоєння у своєму нещодавньому звіті. Глобальний спостерігач наголосив, що онлайн-ігри та наземні казино залишаються надзвичайно привабливими інструментами для професійних відмивачів грошей. Президент FATF Джайлс Томсон закликав уряди вживати заходів на основі оцінки ризиків та посилювати нагляд, щоб запобігти перетворенню цих секторів на «ворота» для злочинних мереж.

Передумови

За даними FATF, існує кілька «червоних прапорців», що вказують на незаконну діяльність у секторі азартних ігор. До них належать депозити з множинних сторонніх рахунків, значна залежність від готівки або віртуальних активів та автоматизовані схеми ставок, коли користувачі роблять ставки на всі можливі результати, щоб «очистити» свої кошти. Повторне використання VPN та створення численних облікових записів під вигаданими іменами також згадуються як поширені тактики. Зосередженість Таїланду на золоті відображає реальність того, що дорогоцінні метали часто є кінцевим пунктом призначення для відмитих грошей через їхню стабільність та передбачувану відсутність цифрового сліду.

Чому це важливо для німецьких гравців

Для гравців у Німеччині ці міжнародні події підкреслюють важливість GlüStV 2021 (Державний договір про азартні ігри). У той час як Таїланд бореться з масивним чорним ринком, Німеччина створила регульоване середовище за допомогою GGL (Спільний орган з питань азартних ігор земель). Суворе обмеження депозиту в розмірі 1000 євро на місяць та система моніторингу LUGAS гарантують, що азартні ігри залишаються формою дозвілля, а не інструментом фінансових злочинів. Німецькі гравці, які користуються сайтами з ліцензією GGL, захищені від ризиків, пов’язаних із незаконними ринками, згаданими у звіті FATF. Високі стандарти прозорості в Німеччині означають, що анонімні транзакції через золото чи нерегульовані криптовалюти відсутні на легальному ринку.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Ліцензовані німецькі оператори вже перебувають на передньому краї дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Ситуація в Таїланді слугує нагадуванням про те, що регуляторний тиск у всьому світі зростає. Для казино з ліцензією GGL це посилює потребу в складній ідентифікації гравців (KYC) та моніторингу транзакцій. На відміну від запропонованого податку на золото в Таїланді, німецькі оператори роблять внесок через структуровані податкові рамки, засновані на ставках або валовому доході від ігор (GGR). Дотримуючись цих суворих правил, німецькі казино пропонують безпечну альтернативу офшорним та нелегальним операторам, на яких зараз націлені міжнародні організації, такі як FATF.