คาซัคสถานทลายเครือข่ายชำระเงินผิดกฎหมายสำหรับคาสิโนออนไลน์

ในคาซัคสถาน หน่วยพิเศษของสำนักงานตรวจสอบทางการเงิน (AFM) ได้จัดการโจมตีโครงสร้างพื้นฐานของการพนันที่ผิดกฎหมายอย่างรุนแรง นักสืบได้เปิดเผยเครือข่ายที่ซับซ้อนสองเครือข่ายที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการชำระเงิน โดยมีการเคลื่อนย้ายเงินหลายพันล้านสกุล ในภาพรวม มีการระบุจำนวนเงินที่สูงเกินกว่า 1.03 หมื่นล้านเทงเก ซึ่งเทียบเท่ากับประมาณ 22.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เงินเหล่านี้ไหลผ่านบัตรธนาคารหลายร้อยใบที่ลงทะเบียนในชื่อบุคคลที่เป็นนอมินี เข้าสู่กองทุนของคาสิโนออนไลน์ที่ไม่มีใบอนุญาตโดยตรง การดำเนินการนี้แสดงให้เห็นถึงพลังอาชญากรรมที่นักฉวยโอกาสใช้เพื่อหลีกเลี่ยงระบบการสอดแนมของรัฐ

วิธีการที่เครือข่ายเหล่านี้ใช้มีความแยบยลเป็นพิเศษ ชาวต่างชาติจากประเทศเพื่อนบ้านถูกเป้าหมายและถูกชักชวนเมื่อเดินทางมาถึงคาซัคสถาน พวกเขาได้รับหมายเลขประจำตัวส่วนบุคคล (IIN) ซึ่งถูกนำไปใช้ในการเปิดซิมการ์ดและบัญชีธนาคาร โทรศัพท์มือถือที่ติดตั้งแอปพลิเคชันธนาคารที่เข้าสู่ระบบแล้ว ถูกส่งมอบให้กับผู้บงการ ทำให้สามารถรับการชำระเงินจากผู้เล่นผ่านแพลตฟอร์ม P2P อัตโนมัติ และจ่ายเงินรางวัลโดยไม่ต้องให้ผู้จัดงานตัวจริงปรากฏตัว สำหรับการชำระบัญชีระหว่างกัน อาชญากรได้ใช้สกุลเงินดิจิทัลมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อปกปิดร่องรอยเพิ่มเติม

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

เครือข่ายแรกดำเนินการเป็นหลักในภูมิภาคเตอร์กีสถานและอัลมาตี ในที่นี้ เจ้าหน้าที่สามารถควบคุมตัวชาวอุซเบกิสถาน 3 คน ซึ่งเข้าถึงบัตรธนาคารคาซัคสถาน 89 ใบ นักสืบได้ยึดโทรศัพท์มือถือ 20 เครื่องที่ใช้สำหรับการเข้าถึงบัญชีเหล่านี้โดยเฉพาะ การทำธุรกรรมผ่านเครือข่ายย่อยนี้มีมูลค่าประมาณ 500 ล้านเทงเก ซึ่งตามอัตราแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งชาติเมื่อวันที่ 15 ตุลาคม คิดเป็นประมาณ 1.1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

กรณีที่สองในทารัซและอัลมาตีนั้นมีความซับซ้อนยิ่งกว่า ในที่นี้ เจ้าหน้าที่ AFM ได้ยึดบัตรธนาคาร 180 ใบ โทรศัพท์ 15 เครื่อง และซิมการ์ด 26 ใบ เป็นเรื่องน่าตกใจเป็นพิเศษที่ผู้เยาว์จากคีร์กีซสถานและอุซเบกิสถานก็ถูกใช้ในการเปิดบัญชีด้วย นอกเหนือจากหลักฐานดิจิทัล ยังได้ยึดเงินสด 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ, 27,000 USDT (Tether), ยานพาหนะ 4 คัน และอาวุธ การโอนเงินเข้าบัตรเหล่านี้มีมูลค่ารวมกว่า 9.8 พันล้านเทงเก ปัจจุบันมีผู้ต้องสงสัยหลัก 5 คนถูกควบคุมตัวตามคำสั่งศาล

ภูมิหลัง

การเปิดเผยเหล่านี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่มีความสำคัญเชิงกลยุทธ์ ในวันที่ 16 ตุลาคม แนวทางปฏิบัติใหม่สำหรับการตรวจสอบการทำธุรกรรมทางธนาคารจะมีผลบังคับใช้ในคาซัคสถาน แนวทางเหล่านี้มุ่งเป้าไปที่รูปแบบบัญชีที่น่าสงสัยและการแบ่งปันอุปกรณ์เพื่อบล็อกการโอนเงินที่ผิดกฎหมายสำหรับการพนันตั้งแต่เนิ่นๆ แม้ว่า AFM จะยังไม่ได้ยืนยันความเชื่อมโยงโดยตรงระหว่างการบุกจู่โจมในปัจจุบันและกฎใหม่ แต่กรณีเหล่านี้ก็เป็นตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของความจำเป็นในการเข้มงวดมาตรการเหล่านี้ มันเป็นเกมแมวไล่จับหนูอย่างต่อเนื่องระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและผู้ให้บริการชำระเงินที่ใช้ประโยชน์จากช่องว่างในระบบการเงิน

โฆษกของหน่วยงานได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับความสำเร็จของการสืบสวนดังนี้:

„ผู้เข้าร่วมยังใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อชำระบัญชีระหว่างกัน ขณะที่แพลตฟอร์ม P2P ระบุการชำระเงินของผู้เล่นที่เข้ามาโดยอัตโนมัติ“ - โฆษกของสำนักงานตรวจสอบการเงิน (AFM) คาซัคสถาน

น่าสนใจที่รายงานอื่นๆ ชี้ให้เห็นว่าขนาดของปัญหานี้อาจใหญ่กว่ามาก ในการดำเนินคดีอื่นๆ เครือข่ายที่เกี่ยวข้องกับองค์กรการชำระเงินและเจ้าหน้าที่ธนาคารกว่า 20 แห่งถูกรื้อถอน โดยมีปริมาณธุรกรรมที่ผิดกฎหมายทั้งหมดประมาณ 600 พันล้านเทงเก

เหตุใดจึงสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นในเยอรมนี รายงานดังกล่าวถือเป็นคำเตือนที่ชัดเจนเกี่ยวกับอันตรายของตลาดมืด ในขณะที่เงินทุนในคาซัคสถานถูกฟอกผ่านเครือข่าย P2P ที่น่าสงสัย สนธิสัญญาแห่งรัฐว่าด้วยการพนันปี 2021 (GlüStV 2021) ของเยอรมนีให้กรอบการทำงานที่ปลอดภัย ใครก็ตามที่เล่นกับผู้ให้บริการที่ไม่อยู่ในบัญชีรายชื่ออย่างเป็นทางการของ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) จะเผชิญกับความเสี่ยงมหาศาล ในกรณีที่มีการบุกค้นหรือการปิดกั้นเครือข่ายการชำระเงินดังกล่าว เงินที่ฝากไว้มักจะสูญเสียไปอย่างไม่สามารถกู้คืนได้ เนื่องจากไม่มีการดำเนินการทางกฎหมายใดๆ กับผู้ให้บริการที่ตั้งอยู่นอกประเทศ

ในเยอรมนี กฎที่เข้มงวด เช่น การจำกัดการฝากเงินรายเดือนที่ 1,000 ยูโรผ่านระบบ LUGAS ทำให้มั่นใจได้ว่าผู้เล่นจะได้รับการคุ้มครอง ข้อจำกัดการเดิมพันหนึ่งยูโรต่อการหมุนหนึ่งครั้งสำหรับสล็อตออนไลน์ยังทำหน้าที่เป็นการป้องกัน การเลือกคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตของเยอรมนีช่วยให้มั่นใจได้ว่าธุรกรรมจะดำเนินการผ่านช่องทางที่มีการควบคุมและโปร่งใส การตรวจสอบทะเบียน GGL อย่างเป็นทางการก่อนลงทะเบียนเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายโดยไม่ได้ตั้งใจ เช่นเดียวกับที่เพิ่งค้นพบในเอเชียกลาง

ความหมายสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตของเยอรมนีต้องเป็นไปตามข้อกำหนดที่สูงมากสำหรับการคุ้มครองผู้เล่นและความโปร่งใสทางการเงิน รายงานดังกล่าวเกี่ยวกับเครือข่ายการชำระเงินที่ผิดกฎหมายสนับสนุน GGL ในการดำเนินการต่อต้านสิ่งที่เรียกว่าการบล็อกการชำระเงิน ผู้ให้บริการชาวเยอรมันได้รับประโยชน์ทางอ้อมเมื่อการแข่งขันที่ผิดกฎหมายอ่อนแอลงจากการรื้อถอนเส้นทางการเงิน อย่างไรก็ตาม ยังแสดงให้เห็นว่าการกำกับดูแลต้องมีความระมัดระวังต่อไป เนื่องจากอาชญากรค้นหาวิธีใหม่ๆ อยู่เสมอ เช่น สินทรัพย์คริปโต หรือการโอนเงินแบบ P2P เพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุมของรัฐ ความสมบูรณ์ของตลาดเยอรมันขึ้นอยู่กับการรับรองว่าระบบการเงินเงาเหล่านี้จะไม่สามารถเข้าถึงการจราจรทางการเงินในท้องถิ่นได้