Назоратчии молиявии Канада танзимгарони бозиҳои вилоятиро барои норасоиҳои AML ҷарима кард

Амалиёти бузурги ҳифзи қонун аз ҷониби воҳиди иктишофии молиявии Канада дар ҷомеаи байналмилалии бозиҳои қиморӣ мавҷҳои ташвишоварро ба вуҷуд овард. Маркази таҳлили муомилоти молиявӣ ва ҳисоботҳои Канада (FINTRAC) рӯзи панҷшанбе тасдиқ кард, ки ду корпоратсияи тоҷи давлатӣ барои иҷро накардани ӯҳдадориҳои зидди қонунигардонии даромадҳои ғайриқонунӣ (AML) ҷаримабандӣ шудаанд. Корпоратсияи бозиҳои қимории Нова Шотландия ва Корпоратсияи лотереяҳо ва бозиҳои қимории Ню-Брансуик ҳарду пас аз тафтишоти риояи қонун, ки нокомии мунтазамро дар гузоришдиҳӣ дар бораи фаъолиятҳои шубҳанок ошкор намуданд, мавриди санҷиш қарор гирифтанд.

Санҷишҳо, ки асосан дар моҳи июл гузаронида шуданд, ошкор карданд, ки ҳарду ташкилот ба нишонаҳои возеҳи хатар беэътиноӣ кардаанд. Дар Ню-Брансуик, се гузориши муомилоти шубҳанок сабт нашудааст, ҳарчанд муфаттишон далелҳои истифодаи кортҳои кредитии якхеларо аз ҷониби бозигарон дар якчанд ҳисобҳо пайдо карданд. Дар Нова Шотландия, ду гузориши муҳим нодида гирифта шуд, ки дар онҳо бозигарон кӯшиш кардаанд, ки маълумоти бардурӯғ ё дуздидашударо истифода баранд. FINTRAC ин камбудиҳоро ҳамчун вайронкунии ҷиддӣ ё хеле ҷиддии Қонун дар бораи даромадҳои аз ҷиноят бадастомада (шустани пул) ва маблағгузории терроризм тасниф кард. Ғайр аз муомилоти инфиродӣ, ин агентиҳо барои набудани сиёсатҳои мукаммал ва нагузаронидани арзёбии хатарҳо дар сатҳи корхона айбдор карда шуданд.

Рақамҳо ва далелҳо

Ҷаримаҳои молиявӣ назаррасанд. Корпоратсияи бозикунии Нова Скотия муваззаф шуд, ки 231,826 доллари Канада пардохт кунад, дар ҳоле ки Корпоратсияи лотереяҳо ва бозикунии Ню-Брансуик бо ҷаримаи 399,712.50 доллари Канада дучор шуд. Ҷамъбасти ҷаримаҳо аз 632,000 доллари Канада зиёд аст. FINTRAC тасдиқ кард, ки ҳарду корпоратсия ин маблағҳоро аллакай пурра пардохт кардаанд ва парвандаҳоро ба таври муассир бастаанд. Ин пас аз ҷаримаи 212,025 доллари Канада алайҳи Atlantic Lottery Corporation дар аввали моҳи июли соли 2026 рух дод. Миқёси татбиқи қонун ба ҳадди таърихӣ расидааст, ки FINTRAC дар давраи 2025-26 35 огоҳиномаи нақзи қонунро дар бахшҳои гуногун содир кардааст, ки маблағи умумии ҷаримаҳо беш аз 247 миллион доллари Канадаро ташкил медиҳад.

Стефан Сирард, Директори муваққат ва CEO-и FINTRAC, зарурати ин чораҳоро барои ҳифзи якпорчагии низоми молиявии миллӣ таъкид кард.

"Низами мубориза бо пулшӯӣ ва маблағгузории терроризм дар Канада барои ҳифзи амнияти канадаиҳо, амнияти тиҷорати Канада ва якпорчагии низоми молиявии Канада ҷойгир аст. Мо дар ҳолати зарурӣ чораҳои қатъӣ хоҳем андешид, то кафолат диҳем, ки корхонаҳо вазифаи худро иҷро кунанд ва ин ӯҳдадориҳоро иҷро намоянд." - Стефан Сирард, Директори муваққат ва CEO-и FINTRAC

Замина

Вазъият ба таври махсус мураккаб аст, зеро ҳарду корпоратсияи ҷаримашуда саҳмдорони Atlantic Lottery Corporation мебошанд, ки он низ ба наздикӣ ҷарима шуда буд. Ин нишонаи намунаи минтақавии беэътиноӣ ба риояи қоидаҳост. Дар ҳоле ки танзимгарон баҳс мекарданд, ки маблағҳои воқеии долларӣ дар гузоришҳои гумшуда нисбатан кам буданд — масалан, амалиётҳои C$750 ва C$465 дар Нова Скотия — FINTRAC исрор мекунад, ки сарфи назар аз ҳаҷми амалиёт, саркашӣ аз гузоришдиҳӣ хатари системавӣ мебошад. Дар Ню-Брансуик, масъулон қайд карданд, ки бозингарон нишондиҳандаҳоро, ба монанди суроғаҳо ва рақамҳои телефон, байни ашхоси бегона мубодила мекарданд, аммо то замоне ки аудит ин масъаларо маҷбур накард, ягон гузориш пешниҳод нашуда буд.

Сиёсатмадорони минтақавӣ кӯшиш карданд, ки бозёфтҳоро камтар арзёбӣ кунанд. Рене Легаси, вазири молияи Ню-Брансуик, изҳор дошт, ки ягон далели мустақими шустушӯи пул ошкор нашудааст ва зарарро ҳадди ақалл тавсиф кард. Аммо, мавқеи танзимкунанда қатъӣ боқӣ мемонад: ӯҳдадории гузоришдиҳӣ мутлақ аст, то иқтисодиёти қонунӣ аз истисмори унсурҳои ҷиноятӣ пешгирӣ карда шавад.

Чаро он барои бозингарони Олмон муҳим аст

Барои бозигарон дар Олмон, ин ҳодиса ҳамчун ёдраскунандаи возеҳе хидмат мекунад, ки чаро танзими қатъӣ муҳим аст. Шартномаи байнидавлатии Олмон оид ба қиморбозӣ 2021 (GlüStV 2021) махсус барои пешгирии намудҳои камбудиҳои риоя, ки дар Канада мушоҳида шудаанд, тарҳрезӣ шудааст. Дар Олмон, GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) ба ҳамаи операторони литсензияшуда назорат мекунад, то онҳо ба протоколҳои қатъии AML риоя кунанд. Барои сокинони Олмон, истифодаи казиноҳои иҷозатномадори GGL маънои онро дорад, ки маълумот ва маблағҳои онҳо дар доираи системае коркард мешаванд, ки пойгоҳи додаҳои марказии LUGAS ва маҳдудияти моҳонаи C$1,000-ро дар бар мегирад. Ин системаҳо муайян кардани фаъолияти ғайримуҷоз ё шубҳанокро хеле душвортар мекунанд ва сатҳи амниятеро таъмин менамоянд, ки сайтҳои оффшорӣ ё беназоратӣ наметавонанд баробар бошанд.

Ин барои казиноҳои иҷозатномадори GGL чӣ маъно дорад

Операторони олмонӣ бояд ҷаримаҳои Канадаро ҳамчун намунаи сиёсатҳои таҳаммулнопазирии сифрӣ баррасӣ кунанд. GGL мафҳумҳои ҳамаҷонибаи иҷтимоӣ ва стратегияҳои идоракунии хатарро талаб мекунад. Агар як субъекти давлатӣ дар кишваре ба монанди Канада барои гум кардани гузориш оид ба муомилоти C$465 ҷарима карда шавад, операторони олмонӣ бояд огоҳ бошанд, ки ӯҳдадориҳои гузоришдиҳии онҳо низ ба ҳамин андоза бодиққат тафтиш карда мешаванд. Нигоҳ доштани сабти тоза дар рӯйхати сафеди GGL барои давомнокии тиҷорат муҳим аст. Интегратсияи равандҳои KYC (Мизоҷи худро бидонед) ва мониторинги вақти воқеии рафтори бозигарон на танҳо монеаи бюрократӣ, балки сипари зарурӣ бар зидди ҷаримаҳои азими маъмурӣ ва лағви литсензияҳо мебошад, ки пас аз вайрон кардани қоидаҳо ба миён меоянд.