Frankrike skärper AML-kontroller: ANJ ökar trycket på speloperatörer

Den franska tillsynsmyndigheten Autorité Nationale des Jeux (ANJ) har utfärdat en tydlig varning till alla licensierade spelbolag i landet. Kärnan i budskapet gäller strikt efterlevnad av riktlinjer för att bekämpa penningtvätt och terroristfinansiering (AML/CFT). Myndigheten reagerar på identifierade brister i implementeringen av sanktionslistor och frysning av tillgångar. Trycket på branschen ökar, eftersom ANJ har meddelat att de kommer att massivt intensifiera sina inspektioner inom detta område. Operatörer måste nu bevisa att de har tillräckliga personalresurser och tekniska system för att omedelbart identifiera och blockera misstänkta aktörer.

Särskild uppmärksamhet riktades mot ett fall från 2025, som nu fungerar som ett prejudikat. För första gången ställdes en licensierad operatör inför den nationella sanktionskommissionen (NSC). I detta förfarande hittades allvarliga brister i den interna rapporteringskedjan för misstänkta transaktioner. Resultatet blev betydande påföljder, inte bara för företaget självt, utan även för de ansvariga cheferna på personlig nivå. Detta understryker den nya kursen för den franska tillsynen, som lägger större fokus på det enskilda ansvaret hos regelefterlevnadsansvariga.

Siffror och fakta

I centrum för sanktionerna stod en operatör som enligt insiderrapporter tros vara Betsson France. Den nationella sanktionskommissionen ålade företaget böter på 20 000 euro. Dessutom utfärdades ett två månaders driftförbud, även om det förblir villkorat. Ledningen drabbades ännu hårdare: en tidigare chef fick böter på 20 000 euro och ett villkorat ledningsförbud på två månader. En senior regelefterlevnadsansvarig ålades att betala 5 000 euro. Även om dessa siffror kan verka låga jämfört med brittiska böter, är den symboliska effekten av personligt ansvar oöverträffad för den franska marknaden.

ANJ har också uppgraderat sina tekniska kapaciteter. En ny algoritm analyserar spelbeteende baserat på 23 finansiella och beteendemässiga indikatorer. Dessa inkluderar insatsfrekvens, användning av gränser och respons på tidigare ingripanden. Enligt ANJ:s rapporter kommer cirka 38 procent av Bruttospelintäkterna (GGR) från spelare med problematiskt beteende. För att motverka denna trend planerar branschen marknadsföringsutgifter på nära 695 miljoner euro för 2025, en siffra som myndigheten övervakar kritiskt.

Bakgrund

Sedan juni 2026 har Pascal Chèvremont varit ny ordförande i spetsen för ANJ. Han efterträder Isabelle Falque-Pierrotin och har satt som mål att dataledd övervakning ska bli norm. Chèvremont ärver ett mandat där kampen mot finansiell brottslighet och spelarskydd är högsta prioritet. Medan onlinesportvadslagning blomstrar i Frankrike och antalet aktiva konton ökade med 11 procent under 2024, är onlinespel fortfarande olagligt. Det pågår dock politiska diskussioner om att eventuellt legalisera denna sektor inom en starkt reglerad ram i början av 2026 för att bekämpa den svarta marknaden.

"Operatörer måste säkerställa att åtgärder för frysning av tillgångar kan genomföras utan dröjsmål. Vi kommer att intensifiera våra AML-inspektioner och förväntar oss en betydande förbättring av rapporter som skickas till TRACFIN." - Pascal Chèvremont, ordförande för ANJ

Skärpningen i Frankrike står inte ensam. UK Gambling Commission har vidtagit liknande åtgärder under de senaste månaderna och har suspenderat licenser för operatörer som Bet St George eller BresBet på grund av AML-brister. Till och med QuinnBet fick böter på över 600 000 brittiska pund. Denna europeiska tendens mot en nolltoleranspolicy gällande penningtvätt sätter nu franska leverantörer under press att optimera sina kontrollmekanismer för politiskt exponerade personer (PEP) och högriskkunder.

Varför det är viktigt för tyska spelare

För tyska spelare som är registrerade hos leverantörer med licens i Tyskland förändrar de franska åtgärderna ingenting direkt. Utvecklingen visar dock att tillsynsmyndigheter i Europa närmar sig varandra. Alla som spelar i Tyskland med en legal leverantör som finns på den officiella vitlistan från Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) har redan en skyddsnivå som i många avseenden liknar eller överstiger den franska modellen. Den tyska delstatsfördraget om hasardspel 2021 (GlüStV 2021) föreskriver redan strikta AML-kontroller.

I Tyskland är insättningar begränsade till 1 000 euro per månad genom LUGAS-systemet, och insatsgränsen på 1 euro per snurr på virtuella spelautomater tjänar också som förebyggande åtgärd. Alla som försöker spela på illegala MGA- eller Curacao-kasinon riskerar inte bara brist på spelarskydd utan kommer också i fokus för AML-övervakning, eftersom dessa leverantörer ofta inte genomför tillräckliga kontroller. Den konsekventa hållningen från ANJ i Frankrike uppmuntrar den tyska GGL i dess strävan att endast tillåta leverantörer som garanterar transparens i finansiella flöden.

Vad det innebär för GGL-licensierade kasinon

Tyska kasinon med GGL-licens måste noga följa utvecklingen i grannländerna. Införandet av algoritmer för att upptäcka spelberoende, som ANJ nu använder, kan också bli en förebild för den tyska marknaden. Tyska operatörer är redan skyldiga att rapportera misstänkta mönster till Financial Intelligence Unit (FIU). Betsson-fallet i Frankrike visar att myndigheterna inte längre tvekar att ställa enskilda regelefterlevnadsansvariga till svars. Detta kommer att leda till att tyska licensinnehavare ytterligare skärper sina interna revisioner och utbildningar för att undvika alla risker för indragna licenser.