Regulador de Angola Sinaliza Nove Operadores de Jogos como de Alto Risco para Lavagem de Dinheiro

O Instituto de Supervisão de Jogos (ISJ) de Angola deu o alarme, classificando o setor de jogos local como particularmente exposto à lavagem de dinheiro. Num relatório discutido pelo Diretor Narethz Tati em 15 de outubro de 2026, o regulador prometeu um aperto massivo na fiscalização. Dirigindo-se a jornalistas num workshop sobre procedimentos de licenciamento, Tati enfatizou que regras mais rigorosas e mais inspeções no local são essenciais para conter as práticas entre os operadores de jogos de fortuna ou azar, jogos sociais e apostas desportivas.

A Avaliação Setorial de Risco de 2025 do ISJ apresenta uma visão sóbria da indústria. Das 25 entidades examinadas, 20 estavam ativas durante o período. Enquanto 17 empresas submeteram a documentação exigida e foram formalmente avaliadas, três entidades ativas falharam em cooperar. Os resultados da avaliação formal são alarmantes: três empresas foram colocadas na categoria de risco crítico, nove foram sinalizadas como de alto risco e cinco apresentaram risco médio. Os três que não submeteram foram presumidos de alto risco por defeito, pendentes de inspeção adicional.

Números e factos

A avaliação estatística do ISJ utiliza uma escala de zero a um, onde um representa o risco máximo. Qualquer coisa acima de 0,7 conta como alto risco. Nas 17 empresas avaliadas, a pontuação média de vulnerabilidade foi de 0,741, elevando todo o setor para a zona de perigo. As pontuações de risco foram particularmente altas em diferentes segmentos: jogos de fortuna ou azar e jogos sociais obtiveram cada um 0,750, enquanto os jogos online obtiveram 0,734. Um salto drástico também foi notado nos relatórios de atividades suspeitas (DOS). Enquanto todo o setor apresentou apenas um relatório em 2024, o ISJ registou um total de 246 relatórios em períodos subsequentes.

Um exemplo concreto do relatório ilustra a escala das falhas de controlo. Numa instância, três jogadores compraram fichas de jogo no valor de 15 milhões de Kwanzas (aproximadamente 16.400 dólares americanos) e solicitaram um reembolso total em menos de uma hora sem apresentar qualquer identificação. Noutro caso, um operador registou 732 transações recusadas, mas não conseguiu apresentar um único relatório de transação suspeita à Unidade de Informação Financeira (UIF) de Angola.

"A Avaliação Setorial de Risco de 2025 do ISJ para Lavagem de Dinheiro no Setor de Jogos encontrou nove empresas na faixa de alto risco." - Narethz Tati, Diretor do ISJ

Contexto

As fragilidades identificadas são múltiplas. O ISJ criticou particularmente a triagem de pessoas politicamente expostas (PEPs). Apesar dos requisitos legais, muitas empresas careciam de sistemas para rastrear clientes contra bases de dados relevantes. Outras lacunas incluíram informações contraditórias nas submissões, falhas na comunicação de transações suspeitas e falta de independência para os responsáveis de conformidade. O monitoramento de transações era frequentemente ainda manual, tornando a prevenção moderna quase impossível. O acesso a informações detidas em servidores fora de Angola também se mostrou difícil para o regulador.

Em consequência, o ISJ está a implementar um plano de supervisão baseado no risco. As empresas de risco crítico devem ser inspecionadas no prazo de 30 dias e monitorizadas trimestralmente. As empresas de alto risco enfrentam inspeções no prazo de 90 dias e devem apresentar relatórios duas vezes por ano. Além disso, o regulador pretende que os oficiais de conformidade sejam integrados nas estruturas internas, mas proibidos de assumir funções operacionais ou de gestão para evitar conflitos de interesse.

Porque é importante para os jogadores alemães

Embora Angola possa parecer distante para os jogadores angolanos, estes desenvolvimentos destacam a importância das rigorosas regulamentações ao abrigo do Tratado Interestadual sobre Jogos de 2021 (GlüStV 2021). Na Alemanha, a Autoridade Conjunta de Jogos dos Estados (GGL) garante que as condições descritas pelo ISJ são prevenidas através de sistemas como LUGAS e OASIS. O limite mensal de depósito de 1.000 euros e o limite de aposta de um euro por rodada em slots online servem não só para a proteção do jogador, mas também como barreiras eficazes contra a lavagem de dinheiro.

Os jogadores alemães devem estar cientes de que os fornecedores sem licença da GGL frequentemente exibem as mesmas vulnerabilidades que estão atualmente a ser criticadas em Angola. Jogar em casinos não regulamentados expõe os jogadores ao risco de que os seus dados sejam armazenados em servidores estrangeiros sem supervisão estatal. Apenas os fornecedores na lista branca oficial garantem a verificação de acordo com os padrões alemães, que impedem rigorosamente a mistura de fundos criminosos e capital de jogadores.

O que significa para os casinos licenciados pela GGL

Os casinos alemães licenciados pela GGL podem ver este relatório de Angola como uma confirmação dos seus próprios elevados padrões de segurança. Enquanto Angola enfrenta críticas por sistemas manuais e falta de rastreio PEP, verificações automatizadas e processos de verificação rigorosos são pré-requisitos para uma licença na Alemanha. A transparência criada pelo sistema alemão protege os operadores legais da suspeita geral de lavagem de dinheiro que frequentemente assola a indústria em mercados menos regulamentados. O caso de Angola mostra claramente que a supervisão fraca acaba por destruir a confiança em todo o mercado, um cenário evitado pelas rigorosas regras de conformidade da Alemanha.