Skarga EGBA przeciwko Walletto: Zarzuty dotyczące nielegalnych płatności hazardowych

Europejskie Stowarzyszenie Gier i Zakładów (EGBA) złożyło oficjalną skargę do Banku Litwy przeciwko dostawcy usług płatniczych Walletto. Organizacja zarzuca firmie przetwarzanie płatności dla nielicencjonowanych platform hazardowych online skierowanych do europejskich konsumentów. Zarzuty te, które ujrzały światło dzienne 10 lipca, opierają się na własnych transakcjach testowych przeprowadzonych przez EGBA na stronach i w aplikacjach nielegalnego hazardu. Od tego czasu firma Walletto odpowiedziała publicznie, zaprzeczając celowemu wspieraniu nielegalnego hazardu i informując o wszczęciu wewnętrznego dochodzenia.

Walletto opublikowało dwie odpowiedzi w sekcji komentarzy pod postem w serwisie LinkedIn, który udostępniał pierwotny raport dotyczący skargi. Spółka podkreśliła, że nie wspiera świadomie, nie ułatwia, nie promuje ani nie umożliwia nielegalnych gier hazardowych w żadnej formie. Zasada ta jest fundamentalna dla jej działalności, kultury zgodności (compliance) oraz obowiązków jako regulowanej instytucji finansowej.

Liczby i fakty

Skarga EGBA została złożona 10 lipca na podstawie własnego dochodzenia z wykorzystaniem transakcji testowych. Wynika z niej, że Walletto rzekomo obsługiwało płatności dla kilku nielicencjonowanych platform. Walletto, jako instytucja pieniądza elektronicznego, przetwarza ogromny wolumen transakcji dla zróżnicowanej bazy klientów. Firma oświadcza, że posiada rozbudowane mechanizmy kontroli zgodności, monitoringu oraz procedury due diligence mające na celu zapobieganie nadużyciom, przyznaje jednak, że żaden system nie jest nieomylny.

„Walletto jest świadome niedawnych publicznych zarzutów sugerujących, że jego usługi mogły być wykorzystywane w związku z nielicencjonowaną lub nielegalną działalnością hazardową. Zarzuty te pojawiły się w mediach i zostały zgłoszone odpowiednim organom. Traktujemy te kwestie niezwykle poważnie. Przede wszystkim Walletto pragnie jednoznacznie sprecyzować swoje stanowisko: Walletto nie wspiera, nie ułatwia, nie promuje ani świadomie nie umożliwia nielegalnego hazardu w żadnej postaci. Ta zasada jest fundamentalna dla naszej działalności, naszej kultury zgodności oraz naszych obowiązków jako regulowanej instytucji finansowej.” - Oświadczenie Walletto na LinkedIn

EGBA podkreśla, że nielegalni operatorzy mogą nadal docierać do europejskich konsumentów tak długo, jak długo mają dostęp do powszechnych metod płatności i sieci kart płatniczych. Wzywa do skoordynowanego podejścia ze strony decydentów politycznych, organów regulacyjnych ds. hazardu i finansów, dostawców usług płatniczych, agentów rozliczeniowych oraz sieci kart płatniczych. W szczególności sieci kart powinny odgrywać kluczową rolę, ponieważ ustalają one reguły funkcjonowania sieci i mają dostęp do danych na poziomie pojedynczych transakcji.

Konformizm i tło

Spór między EGBA a Walletto stanowi część szerszej inicjatywy mającej na celu uderzenie w infrastrukturę finansową nielegalnych witryn hazardowych. EGBA, jako grupa lobbingowa reprezentująca licencjonowanych operatorów gier online w Europie, od lat walczy z czarnym rynkiem. Argumentuje, że istnienie nielegalnych dostawców osłabia ochronę graczy, prowadzi do strat w dochodach podatkowych i niszczy reputację całej branży.

Nielegalny hazard stwarza poważne ryzyko dla konsumentów i podważa ramy regulacyjne. Może czynić system finansowy podatnym na nadużycia. Walletto oświadczyło, że w pełni popiera wysiłki organów regulacyjnych, organów ścigania, sieci płatniczych i uczestników branży na rzecz przeciwdziałania temu ryzyku i zwalczania bezprawnej działalności.

Choć Walletto zapowiedziało wewnętrzny przegląd, firma nie ujawniła, o jakich handlowców lub przepływy transakcyjne chodzi, czy zawieszono jakiekolwiek relacje handlowe oraz kiedy można spodziewać się wyników analizy. Redakcja iGaming Express skierowała te pytania do Walletto i oczekuje na dalsze informacje.

Dlaczego ma to znaczenie dla graczy z Niemiec

Dla niemieckich graczy, którzy korzystają wyłącznie z kasyn posiadających licencję GGL, takie przypadki są istotne. Wspólny Urząd ds. Hazardu Krajów Związkowych (GGL) aktywnie działa na rzecz kierowania graczy na legalny rynek i zwalczania nielegalnego hazardu. Jeśli dostawcy usług płatniczych nieświadomie lub świadomie przetwarzają transakcje dla nielicencjonowanych operatorów, utrudnia to starania GGL o wzmocnienie legalnego rynku i ochronę graczy.

Z tego względu niemieccy gracze powinni zawsze sprawdzać, czy dane kasyno online posiada ważną licencję GGL. Jest to jedyny sposób, aby zapewnić zgodność z rygorystycznymi wymogami niemieckiej niemieckiego traktatu państwowego o grach hazardowych (GlüStV 2021). Obejmują one miesięczny limit depozytów w wysokości 1 000 euro, limit stawki w wysokości 1 euro za spin na automatach oraz podłączenie do centralnego systemu samowykluczenia LUGAS. Środki te służą ochronie graczy i zapobieganiu uzależnieniu od hazardu. Platformy bez licencji GGL omijają te mechanizmy ochronne i nie dają graczom pewności prawnej.

Co to oznacza dla kasyn z licencją GGL

Dla kasyn posiadających licencję GGL incydent ten podkreśla potrzebę starannego doboru partnerów płatniczych i dokładnej weryfikacji procesów zgodności. Każde uchybienie przy wyborze partnera może w najgorszym wypadku zagrozić ich własnej licencji i podważyć wiarygodność legalnej oferty. GGL kładzie ogromny nacisk na przestrzeganie wszystkich przepisów, również pośrednio przez dostawców usług. Wzmacnia to podejście GGL do zdecydowanej walki z czarnym rynkiem i pociągania do odpowiedzialności wszystkich podmiotów, które ułatwiają nielegalny hazard. Należy spodziewać się, że w przyszłości GGL będzie jeszcze bardziej szczegółowo badać, którzy dostawcy płatności współpracują z którymi operatorami hazardowymi, aby wcześnie identyfikować i zapobiegać potencjalnym nadużyciom. Bezpieczeństwo i przejrzystość są tutaj kluczowe.