スペイン、ギャンブル規制を強化：支払い方法の所有権確認に6ヶ月の猶予期間
AI生成画像新たなスペインの規制により、オンラインギャンブルの顧客は6ヶ月以内に支払い方法の所有権を証明する必要があり、それ以外の場合はアカウントの閉鎖と賞金の没収に直面します。
スペインはオンラインギャンブル愛好者に対する新たな規制強化を導入しています。2026年10月28日に王立法令813/2026が施行され、支払い方法の特定が絶対的な要件となります。これまでは、多くのプレイヤーが入金方法の所有権を完全に証明することなくアカウントを使用できましたが、その時代は終わりました。スペイン政府は、オペレーターと顧客に対し、既存のアカウントデータと使用されている支払いアカウントを同期させるための厳格な6ヶ月の期限を設定しました。この要件を満たせない場合、ギャンブル活動は当面許可されていても、賞金へのアクセスを失うことになります。
この規制は、既存の顧客にとって特に重要です。新規顧客はすでに厳格な管理を受けていますが、この法律は以前に登録されたユーザーに移行期間を設けています。この期間中は、入金や賭けは引き続き可能ですが、登録されたプレイヤーが実際に銀行口座またはeウォレットを所有していることの証明が提供されるまで、出金機能は無効のままです。賞金のこのブロックは、ユーザーが速やかに書類を提出するよう圧力を高めることを目的としています。6ヶ月の期限の終わりに、最終的な結果がもたらされます。オペレーターは、支払い方法の所有権が確認されていないすべてのアカウントを閉鎖する法的義務を負います。残高は、マネーロンダリング防止ガイドラインに従って返金されなければなりません。
数字と事実
法令813/2026は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止を規定する法律10/2010の重要な改正です。スペインのギャンブル当局DGOJ（Dirección General de Ordenación del Juego）が中心的な監視役割を担います。オペレーターは、すべてのアカウントの有効化および閉鎖をDGOJに直接報告しなければなりません。さらに、別のタイムラインがあります。電子識別方法および関連データの保存に関する要件は、法令発行から18ヶ月後に完全に施行されます。これにより、業界は複雑な技術的移行のための猶予期間を得ますが、確認されていない顧客に対する即時の出金ブロックは変更されません。
法令第21条は、オペレーターが初期取引に対して行われたすべての確認チェックの記録を維持しなければならないと規定しています。これは、コンピューターからモバイルアプリ、その他のインタラクティブな経路まで、すべてのチャネルに適用されます。スペインの金融情報当局Sepblacは、リモート本人確認の最低基準を設定しています。スペインの国民識別カード（DNI）は、物理的およびデジタル形式の両方で認識されます。企業は、国際的な金融制裁に関する書面による方針も維持しなければなりません。
背景
スペインの規制は、市場の完全性を保護することを目的としています。DGOJは、社会権利・消費者問題省の管轄下にあります。スペインでは、ギャンブルは国営独占（SELAEおよびONCE）と認可された民間セクターに分かれています。新しい規制は主にオンラインセクターに影響を与え、これは国家の監督下にありますが、ランドベースのギャンブルは17の自治州によって規制されています。本人確認の厳格化は、欧州連合内でのプレイヤー保護と財務的セキュリティに対する要求の高まりに直接対応したものです。
ドイツのプレイヤーにとってなぜ重要か
ドイツのプレイヤーが、連合州ギャンブル監督局（GGL）のライセンスを持つ運営者に登録している場合、このような厳格な確認は目新しいものではありません。2021年のドイツ間ギャンブル条約（GlüStV 2021）は、登録後72時間以内にプレイヤーの本人確認を義務付けており、これは、100ユーロを超える入金や賞金の引き出しを希望する場合に適用されます。ドイツでは、LUGASシステムと厳格なKYC（顧客確認）プロセスを通じて、すでに支払い口座と口座名義人の連携が進んでいます。ドイツでは、すべてのプロバイダーにわたって、月あたりの入金額は1,000ユーロに制限されており、バーチャルスロットの1スピンあたりの賭け金は1ユーロに制限されています。
スペインは、法令813/2026により、ドイツのセキュリティレベルに近づいています。ドイツで、不正なMGAまたはキュラソーのカジノでプレイしている人は、明確な法的根拠なしに支払いがブロックされるリスクがあります。一方、GGLライセンスのカジノは、確認プロセスが時に面倒だと感じられるとしても、法的確実性を提供します。これらは、なりすましを防ぎ、賞金が合法かつ安全に自分の口座に流れることを保証するために役立ちます。
GGLライセンスのカジノにとっての意味
ドイツの運営者は、スペインの動向を自社の進路の確認と見なすことができます。GGLホワイトリストは、最高のセキュリティ基準を持つプロバイダーのみが運営することを保証します。スペインが今後18ヶ月で構築する技術的ハードルは、信用機関とのインターフェースや最新の識別手順を通じて、ドイツではすでに大部分が標準となっています。国際的なプロバイダーにとって、新しいスペインの規制は、SepblacおよびDGOJの要件を満たすための重要な技術的努力を意味します。
"運営者は、支払い方法の所有者が、ギャンブルアカウントに登録されている人物と同一であることを確立しなければならない。" - 王政令813/2026第21条より抜粋
よくある質問
スペインでの新しい確認義務はいつ発効しますか？
王政令813/2026は、2026年10月28日に発効します。既存顧客に対する6ヶ月の移行期間は、その時点から始まります。
移行期間中にスペインで引き続きプレイできますか？
はい、6ヶ月間は入金およびプレイが可能です。ただし、使用された支払い方法が疑いなく確認されるまで、出金はブロックされます。
６ヶ月の期限が切れたら、私の口座はどうなりますか？
その時点で支払い方法の所有権が証明されていない場合、運営者は口座を閉鎖しなければなりません。マネーロンダリング規制に従って、残高は返金されます。
スペインでの本人確認に必要な書類は何ですか？
本人確認は、スペインの国民識別カード（DNI）を物理的またはデジタル形式で利用して行うことができます。さらに、プレイヤーが銀行口座またはeウォレットの所有者であることを示す証明を提供する必要があります。
ドイツのオンラインカジノにも同様の規則はありますか？
はい、ドイツでは、2021年のギャンブルに関する州間条約により、本人確認が厳しく規制されており、通常は登録直後に行われます。ドイツのプレイヤーは、合法市場に完全に参加するために、LUGASおよびKYC手続きを通じて本人確認を行う必要があります。
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著者について
Lisa Lustich
編集長 兼 カジノテスター
リサ・ルスティヒは1997年からドイツ語圏のオンラインカジノを検証し、Lustich.de編集部を率いています。400本以上のレビューを公開し、認定プレイヤー保護アドバイザー（BZgA研修2019年修了）です。
リサ・ルスティヒの記事一覧 →出典と関連情報
ギャンブルには依存の危険があります。責任を持って遊んでください。相談窓口: 0800 1 372 700 (BZgA、無料・匿名)。
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