Angolai szabályozó kilenc szerencsejáték-üzemeltetőt jelölt meg magas kockázatúként pénzmosás szempontjából

Az Angolai Szerencsejáték Felügyeleti Intézet (ISJ) vészharangot kongatott, mivel a helyi szerencsejáték-szektort különösen kitettnek minősítette a pénzmosási gyakorlatoknak. A 2026. október 15-i jelentésben, amelyet Narethz Tati igazgató ismertetett, a szabályozó hatóság a felügyelet masszív szigorítását ígérte. Tati egy, a licencelési eljárásokról szóló műhelytalálkozón újságíróknak hangsúlyozta, hogy a szigorúbb szabályok és a több helyszíni ellenőrzés elengedhetetlen a szerencsejátékok, a társasági játékok és a sportfogadások üzemeltetői körében tapasztalható gyakorlatok visszaszorításához.

Az ISJ 2025. évi Ágazati Kockázatértékelése kiábrándító képet fest az iparágról. A megvizsgált 25 intézményből 20 volt aktív az időszakban. Míg 17 vállalat benyújtotta a szükséges dokumentációt és hivatalosan értékelték őket, három aktív intézmény nem működött együtt. A hivatalos értékelés eredményei riasztóak: három vállalat került a kritikus kockázati kategóriába, kilencet magas kockázatúnak jelöltek, és ötnél közepes kockázatot állapítottak meg. A három nem jelentő vállalat alapértelmezetten magas kockázatúnak minősült a további vizsgálatig.

Számok és tények

Az ISJ statisztikai értékelése nulla és egy közötti skálát használ, ahol az egy maximális kockázatot jelent. A 0,7 feletti érték magas kockázatnak számít. A 17 értékelt vállalat átlagos sérülékenységi pontszáma 0,741 volt, ami az egész szektort veszélyzónába sodorta. A kockázati pontszámok különösen magasak voltak a különböző szegmensekben: a szerencsejátékok és a társasági játékok mindegyike 0,750 pontot ért el, míg az online játékok 0,734 pontot. Drasztikus ugrást jegyeztek fel a gyanús tevékenységről szóló jelentések (DOS) terén is. Míg az egész szektor 2024-ben mindössze egyetlen jelentést nyújtott be, az ISJ a későbbi időszakokban összesen 246 jelentést rögzített.

A jelentésben szereplő konkrét példák illusztrálják az ellenőrzési kudarcok mértékét. Egy esetben három játékos kevesebb mint egy óra alatt, személyazonosság igazolása nélkül vásárolt 15 millió Kwanza értékű (körülbelül 16 400 dollár) játékzsetont, majd teljes visszatérítést kért. Egy másik esetben egy üzemeltető 732 elutasított tranzakciót rögzített, de egyetlen gyanús tranzakcióról szóló jelentést sem tett az Angolai Pénzügyi Felderítő Egység (UIF) felé.

„Az ISJ 2025. évi, a szerencsejáték-ágazatban a pénzmosás kockázatairól szóló ágazati kockázatértékelése kilenc vállalatot talált a magas kockázatú kategóriában.” - Narethz Tati, az ISJ igazgatója

Háttér

A felismert gyengeségek sokrétűek. Az ISJ különösen bírálta a politikailag exponált személyek (PEP) szűrését. A törvényi előírások ellenére sok vállalat nem rendelkezett rendszerekkel az ügyfelek releváns adatbázisokkal történő szűrésére. További hiányosságok közé tartozott az ellentmondásos információk a benyújtásokban, lyukak a gyanús tranzakciókról szóló jelentésekben, valamint a megfelelőségi tisztek függetlenségének hiánya. A tranzakciók monitorozása gyakran még manuális volt, ami szinte lehetetlenné tette a modern megelőzést. Az Angolán kívüli szervereken tárolt információkhoz való hozzáférés is nehéznek bizonyult a szabályozó hatóság számára.

Ennek következtében az ISJ kockázat-alapú felügyeleti tervet vezet be. A kritikus kockázatú cégeket 30 napon belül, a magas kockázatúakat pedig 90 napon belül kell ellenőrizni, utóbbiakat negyedévente, illetve évente kétszer jelentéstételre kötelezve. Továbbá a felügyeleti szerv azt szeretné, hogy a compliance tisztviselők legyenek beágyazva a belső struktúrákba, de ne vállalhassanak operatív vagy vezetői szerepet az összeférhetetlenség elkerülése érdekében.

Miért számít ez a német játékosoknak

Bár Angola távolinak tűnhet a német szerencsejátékosok számára, ezek a fejlemények rávilágítanak a 2021-es Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021) szigorú szabályozásának fontosságára. Németországban az Államok Közös Szerencsejáték Hatósága (GGL) biztosítja, hogy az ISJ által leírt feltételeket olyan rendszerekkel akadályozzák meg, mint a LUGAS és az OASIS. Az online nyerőgépek havi 1000 eurós befizetési limite és az egy eurós tét limit nemcsak a játékosok védelmét szolgálja, hanem hatékony akadályként is szolgál a pénzmosás ellen.

A német játékosoknak tisztában kell lenniük azzal, hogy a GGL engedéllyel nem rendelkező szolgáltatók gyakran ugyanazokat a sérülékenységeket mutatják, amelyeket jelenleg Angolában kritizálnak. A szabályozatlan kaszinókban való játék azt a kockázatot rejti magában, hogy adataikat állami felügyelet nélkül tárolják külföldi szervereken. Csak a hivatalos fehérlistán szereplő szolgáltatók garantálják a németországi szabványok szerinti ellenőrzést, amelyek szigorúan megakadályozzák a bűnözői pénzek és a játékosok tőkéjének keveredését.

Mit jelent ez a GGL-engedéllyel rendelkező kaszinók számára

A német GGL-engedéllyel rendelkező kaszinók az angolai jelentést saját magas biztonsági színvonaluk megerősítéseként tekinthetik. Míg Angola kritikával néz szembe a manuális rendszerek és a PEP-szűrés hiánya miatt, addig Németországban a licenc megszerzésének előfeltétele az automatizált ellenőrzések és a szigorú ellenőrzési folyamatok. A német rendszer által teremtett átláthatóság megvédi a legális üzemeltetőket a pénzmosás általános gyanújától, amely gyakran sújtja az iparágat a kevésbé szabályozott piacokon. Az angolai eset világosan megmutatja, hogy a gyenge felügyelet végül aláássa a bizalmat az egész piacon, ami egy olyan forgatókönyv, amelyet Németország szigorú megfelelési szabályai megelőztek.

Az ISJ kockázat-alapú ellenőrzési tervet vezet be, amelyben a kritikus cégeket 30 naponta ellenőrzik. Ezenkívül a jövőben a megfelelőségi tiszteknek függetlenül kell működniük az operatív vezetői pozícióktól.

Vannak példák pénzmosási kísérletekre Angolában?

A jelentés egy olyan esetet említ, ahol három játékos 15 millió Kwanzát ért chipet vásárolt, és egy órán belül személyazonosság igazolása nélkül kért visszatérítést. Egy másik szolgáltató több mint 700 gyanús tranzakciót hagyott figyelmen kívül.

Miben különbözik a németországi helyzet az angolaihoz képest?

Németországban a GlüStV 2021 a LUGAS rendszeren és a GGL fehérlistán keresztül megelőzi az ilyen problémákat. A németországi játékosokat a befizetési limitek és a szigorú személyazonosság-ellenőrzések védik az olyan bűnszervezetekkel szemben, amelyek az olyan gyengén szabályozott piacokon virágoznak, mint Angola.