Regulator Angole označio devet operatera kao visokorizične za pranje novca

Institut za nadzor igara na sreću Angole (ISJ) oglasio je uzbunu, kategorizirajući lokalni sektor kockanja kao posebno izložen pranju novca. U izvješću koje je predstavio direktor Narethz Tati 15. listopada 2026., regulator je obećao masovno pooštravanje nadzora. Obraćajući se novinarima na radionici o postupcima licenciranja, Tati je naglasio da su stroža pravila i više inspekcija na licu mjesta ključni za obuzdavanje praksi među operaterima igara na sreću, društvenih igara i sportskog klađenja.

Procjena sektorskog rizika ISJ-a za 2025. godinu predstavlja otrežnjujući pogled na industriju. Od 25 ispitanih subjekata, 20 je bilo aktivno tijekom razdoblja. Dok je 17 tvrtki dostavilo potrebnu dokumentaciju i formalno je procijenjeno, tri aktivna subjekta nisu surađivala. Rezultati formalne procjene su alarmantni: tri tvrtke su svrstane u kategoriju kritičnog rizika, devet je označeno kao visokorizično, a pet je pokazalo srednji rizik. Tri subjekta koja nisu dostavila izvješća automatski su smatrana visokorizičnima do daljnje inspekcije.

Brojke i činjenice

Statistička procjena ISJ-a koristi ljestvicu od nula do jedan, gdje jedan predstavlja maksimalni rizik. Sve iznad 0,7 smatra se visokim rizikom. Među 17 procijenjenih tvrtki, prosječna ocjena ranjivosti iznosila je 0,741, povlačeći cijeli sektor u opasnu zonu. Ocjene rizika bile su posebno visoke u različitim segmentima: igre na sreću i društvene igre svaka su imale ocjenu 0,750, dok su online igre imale ocjenu 0,734. Zabilježen je i drastičan skok u izvješćima o sumnjivim aktivnostima (DOS). Dok je cijeli sektor podnio samo jedno izvješće u 2024. godini, ISJ je zabilježio ukupno 246 izvješća u narednim razdobljima.

Konkretan primjer iz izvješća ilustrira razmjere propusta u kontroli. U jednom slučaju, tri igrača su kupila čipove za igru u vrijednosti od 15 milijuna Kwanza (približno 16.400 američkih dolara) i zatražila puni povrat novca u manje od sat vremena, bez pokazivanja identifikacije. U drugom slučaju, operater je zabilježio 732 odbijene transakcije, ali nije podnio niti jedno izvješće o sumnjivim transakcijama Financijskoj obavještajnoj jedinici Angole (UIF).

"Procjena sektorskog rizika ISJ-a za 2025. godinu u vezi s pranjem novca u sektoru igara na sreću utvrdila je da se devet tvrtki nalazi u kategoriji visokog rizika." - Narethz Tati, direktor ISJ-a

Pozadina

Identificirane slabosti su brojne. ISJ je posebno kritizirao provjeru politički izloženih osoba (PEP). Unatoč zakonskim zahtjevima, mnoge tvrtke nisu imale sustave za provjeru kupaca u relevantnim bazama podataka. Ostale praznine uključivale su proturječne informacije u podnescima, rupe u izvješćivanju o sumnjivim transakcijama i nedostatak neovisnosti službenika za usklađenost. Praćenje transakcija često je još uvijek bilo ručno, što je činilo modernu prevenciju gotovo nemogućom. Regulatoru je također bilo teško pristupiti informacijama pohranjenim na poslužiteljima izvan Angole.

Kao posljedica toga, ISJ provodi plan nadzora utemeljen na riziku. Tvrtke s kritičnim rizikom moraju biti pregledane u roku od 30 dana i nadzirane kvartalno. Tvrtke s visokim rizikom suočavaju se s inspekcijama u roku od 90 dana i moraju izvještavati dvaput godišnje. Nadalje, regulator želi da službenici za usklađenost budu ugrađeni u interne strukture, ali im je zabranjeno preuzimanje operativnih ili upravljačkih uloga kako bi se izbjegli sukobi interesa.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Iako se Angola može činiti dalekom njemačkim kockarima, ovi događaji naglašavaju važnost strogih propisa prema Saveznom ugovoru o kockanju 2021. (GlüStV 2021). U Njemačkoj, Zajedničko povjerenstvo za kockanje država (GGL) osigurava da se uvjeti opisani od strane ISJ-a spriječe sustavima poput LUGAS-a i OASIS-a. Mjesečno ograničenje depozita od 1.000 eura i ograničenje uloga od jednog eura po okretaju na online automatima služe ne samo zaštiti igrača, već djeluju i kao učinkovite barijere protiv pranja novca.

Njemački igrači trebaju biti svjesni da pružatelji usluga bez GGL licence često pokazuju iste ranjivosti koje se trenutno kritiziraju u Angoli. Kockanje u nereguliranim kockarnicama izlaže igrače riziku da se njihovi podaci pohranjuju na stranim poslužiteljima bez državnog nadzora. Samo pružatelji usluga na službenom bijelom popisu jamče provjeru u skladu s njemačkim standardima, koji strogo sprječavaju miješanje kriminalnih sredstava i kapitala igrača.

Što to znači za kockarnice s GGL licencom

Njemačke kockarnice s GGL licencom mogu ovaj izvještaj iz Angole smatrati potvrdom vlastitih visokih sigurnosnih standarda. Dok se Angola suočava s kritikama zbog ručnih sustava i nedostatka PEP skrininga, automatizirane provjere i strogi postupci provjere preduvjeti su za licencu u Njemačkoj. Transparentnost stvorena njemačkim sustavom štiti legalne operatere od opće sumnje na pranje novca koja često pogađa industriju na manje reguliranim tržištima. Slučaj Angole jasno pokazuje da slabi nadzor na kraju uništava povjerenje u cijelo tržište, scenarij koji sprječavaju stroga njemačka pravila o usklađenosti.