תאילנד נלחמת בהון מלוכלך: מס זהב להילחם בהימורים בלתי חוקיים

רשויות הפיננסים בתאילנד נוקטים צעד משמעותי לקראת פירוק הרשתות הפיננסיות של הפשע המאורגן. קואליציה של מוסדות פיננסיים הביעה תמיכה חזקה במס חדש על עסקאות זהב, המכוון ספציפית לנכסים הנוצרים מהימורים בלתי חוקיים. על ידי הטלת מס של 0.01 אחוז על כל עסקאות הזהב, הממשלה שואפת לייצר שביל מקיף של נתוני עסקאות. מהלך זה נועד לשלול מהפושעים את אחד הכלים היעילים ביותר שלהם להלבנת הון: האנונימיות של זהב פיזי.

בנק תאילנד (BOT) מוביל את הדחיפה הרגולטורית הזו. הבנק המרכזי התחייב ליישם הגנות חזקות יותר מפני הונאות ותרמיות, תוך יצירת צוואר בקבוק בתשתית הפיננסית. על ידי שיפור שיתוף המידע הפיננסי בין בנקים מסחריים, בנקים בבעלות המדינה ובנקים זרים, ה-BOT מתכנן להקשות יותר ויותר על גורמים פליליים לעקוף את הפיקוח. המטרה היא חזית מאוחדת המחברת את כל התעשייה הפיננסית נגד הלבנת הון.

מספרים ועובדות

היקף הבעיה עצום, כאשר שוק ההימורים השחור של תאילנד מוערך בשווי של 1.1 טריליון באט בשנה, השווה לכ-25.1 מיליארד לירות שטרלינג. כדי לטפל בכך, ה-BOT כבר הציג הנחיה הדורשת דיווח על כל משיכות זהב פיזי במשקל של לפחות 2 קילוגרם. לדברי המושל ויטאי רטנקורן, אמצעי זה לבדו כבר יצר השפעה דרמטית. בקשות לזהב פיזי ירדו מ-20 מיליארד באט ל-3 מיליארד באט בלבד, המהווים ירידה מ-447.9 מיליון לירות שטרלינג ל-67.2 מיליון לירות שטרלינג.

"מה שעשינו במהלך 11 החודשים האחרונים אולי נראה כחלקים נפרדים, אבל מה שאנו עושים היום הוא ל bringing את כל התעשייה המחוברת לפיננסים יחד." - ויטאי רטנקורן, מושל הבנק של תאילנד

כוח המשימה הפיננסי (FATF) הדגיש את החששות הללו בדו"ח אחרון. גוף הפיקוח העולמי הדגיש כי משחקים מקוונים ובתי קזינו פיזיים נותרו כלי משיכה ביותר עבור מלביני הון מקצועיים. נשיא ה-FATF, ג'יילס תומסון, קרא לממשלות לאמץ תגובות מבוססות סיכון ולחזק את הפיקוח כדי למנוע מהסקטורים הללו להפוך לשערי כניסה לרשתות פליליות.

רקע

לדברי ה-FATF, מספר דגלים אדומים מעידים על פעילויות בלתי חוקיות בתוך מגזר ההימורים. אלו כוללים הפקדות המגיעות מחשבונות צד שלישי מרובים, הסתמכות כבדה על מזומן או נכסים וירטואליים, ותבניות הימורים אוטומטיות שבהן משתמשים מהמרים על כל התוצאות האפשריות כדי "לנקות" את כספם. השימוש החוזר ב-VPN ויצירת חשבונות מרובים תחת שמות בדויים מצוינים גם הם כטקטיקות נפוצות. ההתמקדות של תאילנד בזהב משקפת את המציאות כי מתכות יקרות הן לעיתים קרובות היעד הסופי להון מולבן בשל יציבותן ונתפס כאפס טביעת רגל דיגיטלית.

למה זה חשוב עבור שחקנים גרמנים

עבור שחקנים בגרמניה, התפתחויות בינלאומיות אלו מדגישות את חשיבותו של ה-GlüStV 2021 (הסכם מדינה להימורים). בעוד תאילנד נאבקת בשוק שחור מסיבי, גרמניה הקימה סביבה מוסדרת באמצעות ה-GGL (הרשות המשותפת להימורים של המדינות). מגבלת ההפקדה המחמירה של 1,000 אירו לחודש ומערכת המעקב LUGAS מבטיחות שהימורים יישארו פעילות פנאי ולא כלי לפשעים פיננסיים. שחקנים גרמנים המשתמשים באתרי GGL מורשים מוגנים מפני הסיכונים הקשורים לשווקים הלא חוקיים המוזכרים בדוח ה-FATF. תקני השקיפות הגבוהים בגרמניה פירושם שסליקה אנונימית באמצעות זהב או קריפטו לא מוסדר אינה קיימת בשוק החוקי.

מה זה אומר עבור בתי קזינו בעלי רישיון GGL

מפעילים גרמנים מורשים כבר נמצאים בחזית הציות לרגולציה נגד הלבנת הון (AML). המצב בתאילנד משמש כתזכורת לכך שהלחץ הרגולטורי גובר ברחבי העולם. עבור בתי קזינו בעלי רישיון GGL, זה מחזק את הצורך בזיהוי שחקנים (KYC) ובניטור עסקאות מתקדמים. בניגוד למס על זהב המוצע בתאילנד, מפעילים גרמנים תורמים באמצעות מסגרות מס מובנות המבוססות על הימורים או הכנסות ברוטו ממשחקים (GGR). על ידי ציות לכללים המחמירים הללו, בתי קזינו גרמניים מספקים חלופה בטוחה למפעילים זרים ולא חוקיים שאותם גופים בינלאומיים כמו ה-FATF תוקפים כעת.