Plainte de l'EGBA contre Walletto : Allégations de Paiements Liés aux Jeux d'Argent Illégaux

L'European Gaming and Betting Association (EGBA) a déposé une plainte officielle auprès de la Banque de Lituanie contre le prestataire de services de paiement Walletto. L'organisation accuse l'entreprise de traiter des paiements pour des plateformes de jeux en ligne non autorisées ciblant les consommateurs européens. Ces allégations, rendues publiques le 10 juillet, s'appuient sur des transactions de test effectuées par l'EGBA elle-même sur des sites et applications de jeux illégaux. Walletto a depuis réagi publiquement en niant tout soutien conscient aux jeux d'argent illégaux et en indiquant qu'une enquête interne avait été ouverte.

Walletto a publié deux réponses dans l'espace commentaires situés sous un post LinkedIn partageant l'article d'origine sur la plainte. L'entreprise a souligné qu'elle ne soutient, ne facilite, ne promeut ni ne permet sciemment d'activités de jeux d'argent illégaux sous quelque forme que ce soit. Ce principe est fondamental pour son activité, sa culture de conformité et ses responsabilités en tant qu'institution financière réglementée.

Chiffres et faits

La plainte de l'EGBA a été déposée le 10 juillet, sur la base de sa propre enquête à l'aide de transactions de test. Elle suggère que Walletto aurait traité les paiements de plusieurs plateformes non agréées. Walletto, en tant qu'établissement de monnaie électronique, traite un volume important de transactions pour une clientèle diversifiée. L'entreprise affirme disposer de contrôles de conformité, de surveillance et de vigilance approfondis conçus pour prévenir les abus, tout en reconnaissant qu'aucun système n'est infaillible.

« Walletto a pris connaissance de récentes allégations publiques suggérant que ses services auraient pu être utilisés dans le cadre d'activités de jeux de cercles ou de hasard non autorisées ou illégales. Ces allégations ont été relayées par les médias et portées à l'attention des autorités compétentes. Nous prenons ces questions extrêmement au sérieux. Avant toute chose, Walletto tient à clarifier sa position de manière univoque : Walletto ne soutient pas, ne facilite pas, ne promeut pas et n'autorise pas sciemment les jeux d'argent illégaux sous quelque forme que ce soit. Ce principe est fondamental pour notre activité, notre culture de conformité et nos responsabilités en tant qu'institution financière réglementée. » - Déclaration de Walletto sur LinkedIn

L'EGBA souligne que les opérateurs illégaux peuvent continuer à toucher les consommateurs européens tant qu'ils ont accès aux moyens de paiement grand public et aux réseaux de cartes. Elle appelle à une approche coordonnée de la part des décideurs politiques, des régulateurs des jeux et des services financiers, des prestataires de services de paiement, des acquéreurs et des réseaux de cartes. En particulier, les réseaux de cartes devraient jouer un rôle clé, car ils définissent les règles des réseaux et ont accès aux données au niveau de la transaction.

Contexte

Le litige entre l'EGBA et Walletto s'inscrit dans le cadre d'une initiative plus large visant à perturber l'infrastructure financière des sites de jeux illégaux. L'EGBA, en tant que groupe de défense des intérêts des opérateurs de jeux en ligne réglementés en Europe, lutte contre le marché noir depuis des années. Elle soutient que l'existence de prestataires illégaux nuit à la protection des joueurs, entraîne des pertes de recettes fiscales et nuit à la réputation de l'ensemble du secteur.

Les jeux d'argent illégaux posent des risques importants pour les consommateurs et affaiblissent les cadres réglementaires. Ils peuvent rendre le système financier vulnérable aux abus. Walletto a déclaré soutenir pleinement les efforts des régulateurs, des autorités judiciaires, des réseaux de paiement et des acteurs du secteur pour faire face à ces risques et lutter contre les activités illicites.

Bien que Walletto ait annoncé une enquête interne, l'entreprise n'a pas révélé quels commerçants ou quels flux de transactions sont concernés, s'il y a eu suspension de relations commerciales, ni quand les résultats sont attendus. iGaming Express a adressé ces questions à Walletto et est dans l'attente d'une réponse complémentaire.

Pourquoi c'est important pour les joueurs allemands

Pour les joueurs allemands qui jouent uniquement sur des casinos sous licence GGL, de tels cas sont pertinents. L'autorité commune des jeux de hasard des États fédérés (GGL) s'efforce activement de canaliser les joueurs vers le marché légal et de lutter contre le jeu illégal. Si des prestataires de services de paiement traitent, sciemment ou non, des transactions pour le compte de prestataires non autorisés, cela entrave les efforts de la GGL pour renforcer le marché légal et protéger les joueurs.

Les joueurs allemands doivent donc toujours vérifier si un casino en ligne détient une licence GGL valide. C'est le seul moyen de garantir le respect des exigences strictes du traité interétatique allemand sur les jeux d'argent (GlüStV 2021). Celles-ci comprennent une limite de dépôt mensuelle de 1 000 euros, une limite de mise de 1 euro par tour sur les machines à sous et la connexion au système central d'auto-exclusion LUGAS. Ces mesures servent à la protection des joueurs et à la prévention de l'addiction au jeu. Les plateformes sans licence GGL contournent ces mécanismes de protection et n'offrent aucune sécurité juridique aux joueurs.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés par la GGL

Pour les casinos titulaires d'une licence GGL, cet incident souligne la nécessité de choisir soigneusement leurs partenaires de paiement et d'examiner minutieusement leurs processus de conformité. Tout manquement dans la sélection des partenaires peut, dans le pire des cas, mettre en danger leur propre licence et miner la crédibilité de l'offre légale. La GGL accorde une grande importance au respect de toutes les réglementations, même indirectement par l'intermédiaire des prestataires de services. Cela renforce l'approche de la GGL visant à lutter résolument contre le marché noir et à tenir pour responsables tous les acteurs qui facilitent les jeux d'argent illégaux. Il faut s'attendre à ce que la GGL examine de plus près à l'avenir quels prestataires de services de paiement collaborent avec quels opérateurs de jeux, afin de détecter et de prévenir rapidement les abus potentiels. La sécurité et la transparence sont ici cruciales.