Le régulateur angolais signale neuf opérateurs de jeux comme présentant un risque élevé de blanchiment d'argent

L'Institut de Supervision des Jeux (ISJ) d'Angola a tiré la sonnette d'alarme, classant le secteur local des jeux d'argent comme particulièrement exposé au blanchiment d'argent. Dans un rapport présenté par le Directeur Narethz Tati le 15 octobre 2026, le régulateur a promis un resserrement massif de la surveillance. S'adressant aux journalistes lors d'un atelier sur les procédures de licence, M. Tati a souligné que des règles plus strictes et davantage d'inspections sur site sont essentielles pour endiguer les pratiques parmi les opérateurs de jeux de hasard, de jeux sociaux et de paris sportifs.

L'Évaluation Sectorielle des Risques 2025 de l'ISJ présente une vision préoccupante de l'industrie. Sur les 25 entités examinées, 20 étaient actives pendant la période. Alors que 17 entreprises ont soumis la documentation requise et ont été formellement évaluées, trois entités actives n'ont pas coopéré. Les résultats de l'évaluation formelle sont alarmants : trois entreprises ont été placées dans la catégorie de risque critique, neuf ont été signalées comme présentant un risque élevé, et cinq ont montré un risque moyen. Les trois non-soumetteurs ont été présumés à haut risque par défaut en attendant une inspection plus approfondie.

Chiffres et faits

L'évaluation statistique de l'ISJ utilise une échelle de zéro à un, où un représente le risque maximum. Tout ce qui dépasse 0,7 est considéré comme un risque élevé. Sur les 17 entreprises évaluées, le score moyen de vulnérabilité était de 0,741, plaçant l'ensemble du secteur dans la zone dangereuse. Les scores de risque étaient particulièrement élevés dans différents segments : les jeux de hasard et les jeux sociaux ont chacun obtenu un score de 0,750, tandis que les jeux en ligne ont obtenu un score de 0,734. Un bond spectaculaire a également été observé dans les rapports d'activités suspectes (DOS). Alors que l'ensemble du secteur n'a déposé qu'un seul rapport en 2024, l'ISJ a enregistré un total de 246 rapports au cours des périodes suivantes.

Un exemple concret tiré du rapport illustre l'ampleur des défaillances de contrôle. Dans un cas, trois joueurs ont acheté des jetons de jeu d'une valeur de 15 millions de Kwanzas (environ 16 400 dollars américains) et ont demandé un remboursement intégral en moins d'une heure sans présenter aucune identification. Dans un autre cas, un opérateur a enregistré 732 transactions refusées mais n'a déposé aucun rapport de transaction suspecte auprès de l'Unité de Renseignements Financiers (UIF) d'Angola.

"L'Évaluation Sectorielle des Risques 2025 de l'ISJ pour le Blanchiment d'Argent dans le Secteur des Jeux a révélé que neuf entreprises se situent dans la catégorie à haut risque." - Narethz Tati, Directeur de l'ISJ

Contexte

Les faiblesses identifiées sont multiples. L'ISJ a particulièrement critiqué le filtrage des personnes politiquement exposées (PPE). Malgré les exigences légales, de nombreuses entreprises manquaient de systèmes pour vérifier les clients par rapport aux bases de données pertinentes. D'autres lacunes comprenaient des informations contradictoires dans les soumissions, des lacunes dans le reporting des transactions suspectes et un manque d'indépendance des responsables de la conformité. La surveillance des transactions était souvent encore manuelle, rendant la prévention moderne presque impossible. L'accès aux informations détenues sur des serveurs situés en dehors de l'Angola s'est également avéré difficile pour le régulateur.

Par conséquent, l'ISJ met en œuvre un plan de surveillance basé sur les risques. Les sociétés à risque critique doivent être inspectées dans les 30 jours et surveillées trimestriellement. Les sociétés à haut risque font l'objet d'inspections dans les 90 jours et doivent rendre compte deux fois par an. En outre, le régulateur souhaite que des responsables de la conformité soient intégrés dans les structures internes, mais qu'ils ne puissent pas assumer de rôles opérationnels ou de gestion afin d'éviter les conflits d'intérêts.

Pourquoi cela est important pour les joueurs allemands

Bien que l'Angola puisse sembler éloigné des joueurs allemands, ces développements soulignent l'importance des réglementations strictes en vertu du Traité interétatique sur les jeux d'argent 2021 (GlüStV 2021). En Allemagne, l'Autorité commune des jeux d'argent des États (GGL) veille à ce que les conditions décrites par l'ISJ soient prévenues grâce à des systèmes tels que LUGAS et OASIS. La limite de dépôt mensuelle de 1 000 euros et la limite de mise d'un euro par tour sur les machines à sous en ligne servent non seulement à la protection des joueurs, mais constituent également des barrières efficaces contre le blanchiment d'argent.

Les joueurs allemands doivent être conscients que les fournisseurs sans licence GGL présentent souvent les mêmes vulnérabilités actuellement critiquées en Angola. Jouer dans des casinos non réglementés expose les joueurs au risque que leurs données soient stockées sur des serveurs étrangers sans surveillance de l'État. Seuls les fournisseurs figurant sur la liste blanche officielle garantissent une vérification conforme aux normes allemandes, qui empêchent strictement le mélange de fonds criminels et de capitaux des joueurs.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés par la GGL

Les casinos allemands agréés par la GGL peuvent considérer ce rapport de l'Angola comme une confirmation de leurs propres normes de sécurité élevées. Alors que l'Angola fait l'objet de critiques pour ses systèmes manuels et son manque de dépistage des personnes politiquement exposées (PPE), les vérifications automatisées et les processus de vérification stricts sont des prérequis pour obtenir une licence en Allemagne. La transparence créée par le système allemand protège les opérateurs légaux contre le soupçon général de blanchiment d'argent qui frappe souvent l'industrie sur les marchés moins réglementés. Le cas de l'Angola montre clairement qu'une surveillance faible finit par détruire la confiance dans l'ensemble du marché, un scénario que les règles de conformité strictes de l'Allemagne empêchent.