قزاقستان شبکه‌های پرداخت غیرقانونی کازینوهای آنلاین را از بین برد

در قزاقستان، واحدهای ویژه آژانس نظارت مالی (AFM) ضربه قابل توجهی به زیرساخت قمار غیرقانونی وارد کرده‌اند. بازرسان دو شبکه پیچیده را که به عنوان واسطه پرداخت عمل می‌کردند و میلیاردها سرمایه را جابجا می‌کردند، کشف کردند. در مجموع، مبالغی بیش از ۱۰.۳ میلیارد تنگه، تقریباً معادل ۲۲.۹ میلیون دلار آمریکا، شناسایی شد. این وجوه از طریق صدها کارت بانکی ثبت شده به نام افراد صوری مستقیماً به خزانه‌های کازینوهای آنلاین فاقد مجوز سرازیر می‌شد. این عملیات، انرژی جنایتکارانه‌ای را که توسط عاملان در تلاش برای دور زدن سیستم‌های نظارت دولتی استفاده می‌شود، نشان می‌دهد.

روش‌های مورد استفاده توسط این شبکه‌ها به ویژه موذیانه بود. اتباع خارجی از کشورهای همسایه هنگام ورود به قزاقستان هدف قرار گرفته و استخدام می‌شدند. به آنها شماره شناسایی فردی (IIN) داده می‌شد که سپس برای باز کردن سیم کارت و حساب بانکی استفاده می‌شد. تلفن‌های فیزیکی، که برنامه‌های بانکی از قبل در آنها وارد شده بود، به سرکردگان تحویل داده می‌شد. این امر اجازه می‌داد پرداخت‌ها از بازیکنان از طریق پلتفرم‌های خودکار P2P دریافت شود و بردها بدون حضور فیزیکی سازمان‌دهندگان اصلی پرداخت شود. برای تسویه حساب با یکدیگر، مجرمان به طور فزاینده‌ای از ارزهای دیجیتال برای پنهان کردن بیشتر ردپا استفاده می‌کردند.

اعداد و حقایق

شبکه اول عمدتاً در منطقه ترکستان و آلماتی فعالیت می‌کرد. در اینجا، مقامات موفق به دستگیری سه تبعه ازبکستان شدند که به ۸۹ کارت بانکی قزاقستان دسترسی داشتند. بازرسان ۲۰ تلفن همراه را که منحصراً برای دسترسی به این حساب‌ها استفاده می‌شد، ضبط کردند. تراکنش‌ها از طریق این زیرشبکه حدود ۵۰۰ میلیون تنگه بود که طبق نرخ ارز بانک ملی در ۱۵ اکتبر، حدود ۱.۱ میلیون دلار آمریکا است.

مورد دوم در تاراز و آلماتی حتی گسترده‌تر بود. در اینجا، افسران AFM ۱۸۰ کارت بانکی، ۱۵ تلفن و ۲۶ سیم کارت را ضبط کردند. قابل توجه است که افراد زیر سن قانونی از قرقیزستان و ازبکستان نیز برای باز کردن حساب‌ها مورد استفاده قرار گرفته بودند. علاوه بر شواهد دیجیتال، ۵۰,۰۰۰ دلار آمریکا پول نقد، ۲۷,۰۰۰ USDT (تتر)، چهار خودرو و سلاح کشف و ضبط شد. مجموع انتقالات ورودی به این کارت‌ها بیش از ۹.۸ میلیارد تنگه بود. در مجموع پنج مظنون اصلی پس از دستور دادگاه در بازداشت هستند.

پیشینه

این افشاگری‌ها در زمان مهمی از نظر استراتژیک صورت می‌گیرد. در ۱۶ اکتبر، دستورالعمل‌های جدیدی برای غربالگری تراکنش‌های بانکی در قزاقستان اجرایی می‌شود. این دستورالعمل‌ها به طور خاص الگوهای حساب مشکوک و اشتراک‌گذاری دستگاه را برای مسدود کردن زودهنگام انتقال‌های قمار غیرقانونی هدف قرار می‌دهند. در حالی که AFM ارتباط مستقیمی بین یورش‌های فعلی و قوانین جدید تأیید نکرده است، این موارد نمونه کاملی از نیاز به این سخت‌گیری‌ها را نشان می‌دهد. این یک بازی مداوم گربه و موش بین مقامات نظارتی و ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت است که از شکاف‌های سیستم مالی سوء استفاده می‌کنند.

یک سخنگوی آژانس در مورد موفقیت این تحقیق چنین اظهار نظر کرد:

«همچنین شرکت‌کنندگان از ارزهای دیجیتال برای تسویه حساب بین خود استفاده می‌کردند، در حالی که پلتفرم‌های P2P پرداخت‌های ورودی بازیکنان را به طور خودکار شناسایی می‌کردند.» - سخنگوی آژانس نظارت مالی (AFM) قزاقستان

جالب اینجاست که گزارش‌های دیگر حاکی از آن است که ابعاد مشکل بسیار بزرگتر می‌تواند باشد. در پرونده‌های دیگر، شبکه‌هایی با بیش از ۲۰ سازمان پرداخت و مقامات بانکی منهدم شدند و حجم کل معاملات غیرقانونی در آنجا ۶۰۰ میلیارد تنگه تخمین زده شد.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

برای بازیکنان در آلمان، چنین گزارش‌هایی هشداری روشن درباره خطرات بازار سیاه است. در حالی که وجوه در قزاقستان از طریق شبکه‌های مشکوک P2P پولشویی می‌شود، پیمان دولتی قمار آلمان ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) چارچوب امنی را فراهم می‌کند. هر کسی که با ارائه‌دهنده‌ای بازی کند که در فهرست سفید رسمی سازمان مشترک نهادهای نظارتی قمار (GGL) نباشد، با خطرات عظیمی روبرو است. در صورت یورش یا مسدود شدن چنین شبکه‌های پرداخت، وجوه واریز شده اغلب غیرقابل بازیابی از دست می‌روند، زیرا هیچ راه قانونی در برابر اپراتورهای مستقر در خارج از کشور وجود ندارد.

در آلمان، قوانین سختگیرانه‌ای مانند محدودیت سپرده ماهانه ۱۰۰۰ یورویی از طریق سیستم LUGAS تضمین می‌کند که بازیکنان محافظت می‌شوند. محدودیت شرط یک یورو در هر چرخش برای اسلات‌های آنلاین نیز به عنوان یک اقدام پیشگیرانه عمل می‌کند. انتخاب کازینوهای دارای مجوز آلمانی تضمین می‌کند که تراکنش‌ها از طریق کانال‌های تنظیم‌شده و شفاف انجام می‌شوند. بررسی رجیستری رسمی GGL قبل از ثبت‌نام برای جلوگیری از تبدیل ناخواسته به بخشی از یک زنجیره پولشویی جنایی مانند آنچه اخیراً در آسیای مرکزی کشف شد، الزامی است.

این به چه معناست برای کازینوهای دارای مجوز GGL

کازینوهای دارای مجوز آلمان باید الزامات بسیار بالایی را برای حفاظت از بازیکن و شفافیت مالی رعایت کنند. چنین گزارش‌هایی درباره شبکه‌های پرداخت غیرقانونی، GGL را در اقدامات خود علیه به اصطلاح مسدودسازی پرداخت تشویق می‌کند. ارائه‌دهندگان آلمانی به طور غیرمستقیم از زمانی که رقابت غیرقانونی از طریق نابودی مسیرهای مالی آنها تضعیف می‌شود، سود می‌برند. با این حال، این همچنین نشان می‌دهد که نظارت باید هوشیار بماند، زیرا مجرمان دائماً راه‌های جدیدی مانند دارایی‌های رمزارز یا انتقال P2P را برای دور زدن کنترل‌های دولتی پیدا می‌کنند. یکپارچگی بازار آلمان به طور قابل توجهی به اطمینان از اینکه چنین سیستم‌های مالی سایه‌ای به ترافیک پرداخت محلی دسترسی پیدا نمی‌کنند، بستگی دارد.