سازمان نظارتی آنگولا ۹ اپراتور قمار را در معرض خطر پولشویی بالا اعلام کرد

موسسه نظارت بر قمار آنگولا (ISJ) هشدار داده و بخش قمار محلی را به شدت در معرض اقدامات پولشویی طبقه‌بندی کرده است. در گزارشی که توسط مدیر نارتز تاتی در تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ مورد بحث قرار گرفت، این نهاد نظارتی قول داد که نظارت را به شدت افزایش دهد. تاتی در سخنرانی برای خبرنگاران در یک کارگاه آموزشی در مورد رویه‌های صدور مجوز، تأکید کرد که قوانین سختگیرانه‌تر و بازرسی‌های میدانی بیشتر برای مهار اقدامات در میان اپراتورهای بازی‌های شانسی، بازی‌های اجتماعی و شرط‌بندی ورزشی ضروری است.

ارزیابی ریسک بخشی ISJ در سال ۲۰۲۵ تصویری جدی از صنعت ارائه می‌دهد. از ۲۵ نهاد مورد بررسی، ۲۰ نهاد در این دوره فعال بودند. در حالی که ۱۷ شرکت اسناد مورد نیاز را ارائه کردند و به طور رسمی ارزیابی شدند، سه نهاد فعال همکاری نکردند. نتایج ارزیابی رسمی نگران‌کننده است: سه شرکت در دسته ریسک بحرانی قرار گرفتند، نه شرکت به عنوان ریسک بالا شناسایی شدند و پنج شرکت ریسک متوسط ​​نشان دادند. سه شرکتی که اسناد را ارائه نکردند، به طور پیش‌فرض ریسک بالا تلقی شدند تا زمانی که بازرسی بیشتری انجام شود.

اعداد و حقایق

ارزیابی آماری ISJ از مقیاس صفر تا یک استفاده می‌کند، که در آن یک نشان‌دهنده حداکثر ریسک است. هر چیزی بالاتر از ۰.۷ به عنوان ریسک بالا محسوب می‌شود. در میان ۱۷ شرکت ارزیابی شده، میانگین امتیاز آسیب‌پذیری ۰.۷۴۱ بود که کل بخش را وارد منطقه خطر می‌کند. امتیازات ریسک در بخش‌های مختلف به ویژه بالا بود: بازی‌های شانسی و بازی‌های اجتماعی هر کدام امتیاز ۰.۷۵۰ را کسب کردند، در حالی که بازی‌های آنلاین امتیاز ۰.۷۳۴ را کسب کردند. جهش شدیدی نیز در گزارش‌های فعالیت مشکوک (DOS) مشاهده شد. در حالی که کل بخش تنها یک گزارش در سال ۲۰۲۴ ثبت کرد، ISJ مجموعاً ۲۴۶ گزارش را در دوره‌های بعدی ثبت کرد.

یک مثال عینی از گزارش، مقیاس شکست‌های کنترلی را نشان می‌دهد. در یک مورد، سه بازیکن تراشه‌های قمار به ارزش ۱۵ میلیون کوانزا (تقریباً ۱۶,۴۰۰ دلار آمریکا) خریداری کرده و در کمتر از یک ساعت بدون ارائه هیچ گونه شناسایی، درخواست بازپرداخت کامل را داشتند. در مورد دیگر، یک اپراتور ۷۳۲ تراکنش رد شده را ثبت کرد اما نتوانست حتی یک گزارش تراکنش مشکوک را به واحد اطلاعات مالی آنگولا (UIF) ارسال کند.

"ارزیابی ریسک بخشی ISJ در سال ۲۰۲۵ برای پولشویی در بخش قمار، نه شرکت را در گروه ریسک بالا قرار داد." - نارتز تاتی، مدیر ISJ

پیش‌زمینه

نقاط ضعف شناسایی شده متعدد هستند. ISJ به ویژه از غربالگری افراد سیاسی در معرض خطر (PEP) انتقاد کرد. علیرغم الزامات قانونی، بسیاری از شرکت‌ها فاقد سیستم‌هایی برای غربالگری مشتریان در برابر پایگاه‌های داده مربوطه بودند. سایر شکاف‌ها شامل اطلاعات متناقض در ارائه‌ها، حفره‌هایی در گزارش‌دهی تراکنش‌های مشکوک و عدم استقلال افسران تطبیق بود. نظارت بر تراکنش‌ها اغلب هنوز دستی بود و جلوگیری مدرن را تقریباً غیرممکن می‌کرد. دسترسی به اطلاعات موجود در سرورهای خارج از آنگولا نیز برای نهاد نظارتی دشوار بود.

در نتیجه، ISJ در حال اجرای یک طرح نظارتی مبتنی بر ریسک است. شرکت‌های حیاتی-ریسک باید ظرف ۳۰ روز مورد بازرسی قرار گیرند و به صورت فصلی نظارت شوند. شرکت‌های پرخطر با بازرسی ظرف ۹۰ روز مواجه می‌شوند و باید سالی دو بار گزارش دهند. علاوه بر این، تنظیم‌کننده خواهان گنجاندن افسران انطباق در ساختارهای داخلی است اما برای جلوگیری از تضاد منافع، از ایفای نقش‌های عملیاتی یا مدیریتی منع شده‌اند.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

در حالی که آنگولا ممکن است برای قماربازان آلمانی دور به نظر برسد، این تحولات بر اهمیت مقررات سختگیرانه تحت معاهده بین ایالتی قمار ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) تأکید می‌کند. در آلمان، سازمان مشترک قمار ایالت‌ها (GGL) تضمین می‌کند که شرایط توصیف شده توسط ISJ از طریق سیستم‌هایی مانند LUGAS و OASIS جلوگیری می‌شود. محدودیت سپرده ماهانه ۱۰۰۰ یورو و محدودیت شرط یک یورویی در هر دور چرخش در اسلات‌های آنلاین نه تنها به محافظت از بازیکن کمک می‌کند، بلکه به عنوان موانع مؤثری در برابر پولشویی عمل می‌کند.

بازیکنان آلمانی باید آگاه باشند که ارائه‌دهندگان بدون مجوز GGL اغلب همان آسیب‌پذیری‌هایی را نشان می‌دهند که در حال حاضر در آنگولا مورد انتقاد قرار گرفته‌اند. بازی در کازینوهای غیرقانونی، بازیکنان را در معرض این خطر قرار می‌دهد که داده‌هایشان بدون نظارت دولتی در سرورهای خارجی ذخیره شود. تنها ارائه‌دهندگان موجود در لیست سفید رسمی، تأیید مطابق با استانداردهای آلمان را تضمین می‌کنند که به شدت از اختلاط وجوه جنایی و سرمایه بازیکن جلوگیری می‌کند.

این به چه معنا برای کازینوهای دارای مجوز GGL است

کازینوهای آلمانی دارای مجوز GGL می‌توانند این گزارش را از آنگولا به عنوان تأییدی بر استانداردهای امنیتی بالای خود تلقی کنند. در حالی که آنگولا به دلیل سیستم‌های دستی و فقدان غربالگری PEP مورد انتقاد است، بررسی‌های خودکار و فرآیندهای تأیید دقیق پیش‌نیازهای دریافت مجوز در آلمان هستند. شفافیت ایجاد شده توسط سیستم آلمان، اپراتورهای قانونی را از سوء ظن عمومی پولشویی که اغلب صنعت را در بازارهای با مقررات کمتر آزار می‌دهد، محافظت می‌کند. مورد آنگولا به وضوح نشان می‌دهد که نظارت ضعیف در نهایت اعتماد به کل بازار را از بین می‌برد، سناریویی که توسط قوانین انطباق سختگیرانه آلمان جلوگیری شده است.