西班牙收紧赌博规定：支付验证宽限期六个月

西班牙正为在线博彩爱好者引入新一级监管审查。随着 2026 年 10 月 28 日第 813/2026 号皇家法令的颁布，支付方式的身份识别成为绝对要求。迄今为止，许多玩家无需为其每笔存款方式提供无缝的所有权证明即可使用其账户。那个时代已经结束了。西班牙政府为运营商和客户设定了为期六个月的硬性最后期限，以将现有账户数据与所使用的支付账户同步。未能满足此要求的用户将失去对其奖金的访问权，即使博彩活动目前仍被允许。

该规定对现有客户尤其重要。虽然新客户已经接受更严格的控制，但该法律允许对先前注册的用户进行过渡期。在此期间，仍可进行存款和投注，但在提供银行账户或电子钱包确实属于注册玩家的证明之前，提款功能仍将被禁用。阻止奖金的目的是增加用户提交文件的压力。六个月后，最终后果将随之而来：运营商有法律义务关闭任何支付方式所有权仍未经验证的账户。然后，必须根据反洗钱指南退还剩余余额。

数字和事实

第 813/2026 号法令是《2010 年第 10 号法律》（管理反洗钱和反恐融资）的一项重要修正案。西班牙博彩管理局 DGOJ（Dirección General de Ordenación del Juego）承担了主要的监管作用。运营商必须直接向 DGOJ 报告每笔账户的激活和关闭。此外，还有另一项时间表：电子身份识别方法的要求以及相关数据的存储将在法令发布后 18 个月才能完全生效。这为行业应对复杂的技术过渡提供了一些喘息空间，但并未改变对未经身份验证的客户的即时提款冻结。

该法令第 21 条规定，运营商必须记录对初始交易进行的所有验证检查。这适用于所有渠道，从计算机到移动应用程序和其他交互式渠道。西班牙金融情报局 Sepblac 设定了远程身份验证的最低标准。西班牙国家身份证（DNI）以实体和数字格式均被认可。公司还必须制定关于国际金融制裁的书面政策。

背景

西班牙的监管旨在保护市场完整性。DGOJ 在社会权利和消费者事务部 (Ministry of Social Rights and Consumer Affairs) 的领导下运作。在西班牙，博彩分为国家垄断（SELAE 和 ONCE）和持牌私营部门。新规主要影响受国家监管的在线博彩领域，而实体博彩则由 17 个自治区监管。收紧身份验证是对欧盟内日益增长的玩家保护和财务安全需求的直接回应。

这对德国玩家意味着什么

对于在德国各州联合博彩管理局（GGL）许可的运营商处注册的德国玩家来说，如此严格的验证并非新鲜事。自 2021 年德国州际博彩条约（GlüStV 2021）生效以来，如果玩家希望存款超过 100 欧元或提取奖金，身份验证必须在注册后 72 小时内完成。在德国，通过 LUGAS 系统和严格的 KYC（了解你的客户）流程，已经能够将支付账户与账户持有人关联起来。在德国，每月跨所有提供商的存款上限为 1,000 欧元，虚拟老虎机每次旋转的投注额限制为 1 欧元。

西班牙正通过第 813/2026 号皇家法令，朝着德国的安全水平迈进。在德国，任何在非法的 MGA 或库拉索（Curacao）赌场玩耍的人，都有可能在没有明确法律依据的情况下，面临支付被冻结的风险。而获得 GGL 许可的赌场则提供了法律确定性，即使验证过程有时会被认为很繁琐。这些措施旨在防止身份盗窃，并确保奖金能够合法、安全地流入自己的账户。

这对 GGL 许可的赌场意味着什么

德国运营商可以将西班牙的动态视为对其自身道路的肯定。GGL 白名单确保了只有具备最高安全标准的服务商才能运营。西班牙将在未来 18 个月内建立的技术壁垒，通过与信用机构的接口和现代身份识别程序，在德国早已基本标准化。对国际服务商而言，西班牙的新规意味着要满足 Sepblac 和 DGOJ 的要求，将是一项重大的技术努力。

"运营商必须能够证明，支付方式的所有者与注册博彩账户的人是同一个人。" - 摘自第 813/2026 号皇家法令第 21 条