安哥拉监管机构警告九家博彩运营商存在高洗钱风险

安哥拉博彩监管研究所（ISJ）已敲响警钟，将当地赌博业定为特别容易发生洗钱行为的行业。在该机构负责人 Narethz Tati 于 2026 年 10 月 15 日讨论的一份报告中，监管机构承诺将大大收紧监管。Tati 在一次关于许可程序的讲习班上对记者说，必须制定更严格的规则和更多的现场检查，以遏制机会游戏、社交游戏和体育博彩运营商的行为。

ISJ 的 2025 年行业风险评估对该行业进行了严峻的评估。在审查的 25 个实体中，有 20 个在该时期内活跃。虽然有 17 家公司提交了所需文件并接受了正式评估，但有三家活跃实体未能合作。正式评估结果令人震惊：三家公司被列为危急风险类别，九家被列为高风险，五家显示中等风险。未提交文件的三家公司在进一步检查前，默认被推定为高风险。

数字和事实

ISJ 的统计评估使用零到一的量表，其中一代表最大风险。任何高于 0.7 的分数都被视为高风险。在接受评估的 17 家公司中，平均易受攻击性得分为 0.741，将整个行业拖入了危险区域。不同细分领域的风险得分尤其高：机会游戏和社交游戏均得分为 0.750，而在线游戏得分为 0.734。可疑活动报告（DOS）也出现了急剧增长。虽然整个行业在 2024 年仅提交了一份报告，但 ISJ 在随后的时期记录了总共 246 份报告。

报告中的一个具体例子说明了控制失误的规模。在一个案例中，三名玩家在不到一个小时的时间内购买了价值 1500 万宽扎（约合 16,400 美元）的博彩筹码，并要求全额退款，而未出示任何身份证明。在另一个案例中，一家运营商记录了 732 笔被拒绝的交易，但未能向安哥拉金融情报局（UIF）提交任何可疑交易报告。

"ISJ 的 2025 年博彩业洗钱行业风险评估发现，有九家公司处于高风险行列。" - Narethz Tati, ISJ 主任

背景

发现的弱点是多方面的。ISJ 特别批评了对政治公职人员（PEPs）的审查。尽管有法律要求，但许多公司缺乏将客户与相关数据库进行比对的系统。其他差距包括提交信息自相矛盾、可疑交易报告存在漏洞以及合规官缺乏独立性。交易监控通常仍然是手动进行的，这使得现代化的预防几乎不可能。监管机构也难以访问位于安哥拉境外服务器上的信息。

作为后果，ISJ 正在实施一项基于风险的监督计划。高风险公司必须在 30 天内接受检查，并接受季度监控。高风险公司面临 90 天内的检查，并且必须每年报告两次。此外，监管机构希望合规官能够嵌入到内部结构中，但要禁止他们担任运营或管理职务，以避免利益冲突。

这对德国玩家意味着什么

尽管安哥拉对德国赌徒来说似乎很遥远，但这些发展凸显了 2021 年州际赌博条约（GlüStV 2021）下严格监管的重要性。在德国，州联合赌博管理局（GGL）确保通过 LUGAS 和 OASIS 等系统来防止 ISJ 所描述的情况。每月 1,000 欧元的存款限额和在线老虎机每次旋转 1 欧元的投注限额不仅有助于保护玩家，还能有效阻止洗钱。

德国玩家应该意识到，没有 GGL 许可证的提供商通常存在与目前在安哥拉受到批评的漏洞相同的漏洞。在不受监管的赌场玩游戏会使玩家面临其数据存储在外国服务器上且不受国家监督的风险。只有官方白名单上的提供商才能保证符合德国标准的验证，这可以严格防止犯罪资金和玩家资本的混淆。

这对 GGL 许可的赌场意味着什么

德国 GGL 许可的赌场可以将安哥拉的这份报告视为对其自身高安全标准的确认。尽管安哥拉因手动系统和缺乏 PEP 筛查而受到批评，但在德国获得许可证需要自动检查和严格的验证流程。德国系统所带来的透明度可以保护合法运营商免受洗钱的普遍怀疑，而洗钱通常困扰着监管不那么严格的市场中的行业。安哥拉的案例清楚地表明，薄弱的监督最终会破坏整个市场的信任，而德国严格的合规规则可以避免这种情况。