Мешканець Коннектикуту визнав провину у шахрайській схемі з криптовалютою на 1,1 мільйона доларів, пов'язаній з онлайн-гемблінгом

25-річний чоловік із Волкотта, штат Коннектикут, визнав себе винним за федеральними звинуваченнями після ошуканства понад 10 криптовалютних інвесторів на суму приблизно 1,1 мільйона доларів. Елмін Реджепагич визнав свою провину в понеділок, 19 жовтня 2026 року, у федеральному суді в Бріджпорті. Органи влади повідомили, що кошти, які мали бути інвестовані в криптовалютні портфелі з високою дохідністю, натомість спрямовувалися на офшорну платформу для азартних ігор онлайн Stake.com для покриття його особистих гральних боргів.

У період із травня 2021 року по березень 2025 року Реджепагич видавав себе за досвідченого криптовалютного інвестора, здатного забезпечити значні прибутки. Він успішно залучив великі суми грошей від кількох заможних осіб. Однак слідчі з'ясували, що гроші ніколи не інвестувалися. Натомість Реджепагич використовував гральний сайт для зберігання коштів та створення біткойн-адрес, на які жертви мали надсилати свої гроші. Щоб підтримувати ілюзію легітимного бізнесу, він робив великі виплати інвесторам, щоб заспокоїти їх, змушуючи вірити, що вони отримують реальні прибутки.

Цифри та факти

За даними федеральних прокурорів, загальні збитки Реджепагича від азартних ігор на Stake.com склали 1 159 945 доларів. Повідомляється, що вся ця сума була отримана від його жертв. Він також використовував оманливу тактику, наприклад, стверджував, що інвестори повинні сплатити додаткові комісії за газ (gas fees), перш ніж вони зможуть вивести свої нібито заробітки. Крім того, він вигадав фіктивну команду, до якої входила постать, відома як "Шеф", яка нібито контролювала розподіл прибутків. Реджепагич визнав себе винним за двома пунктами звинувачення в електронному шахрайстві, одним пунктом звинувачення в міжнародному відмиванні грошей та одним пунктом звинувачення в наданні неправдивих свідчень агентам кримінального розслідування IRS під час інтерв'ю у вересні 2023 року.

Передісторія

Ця справа підкреслює серйозні ризики, пов'язані з нерегульованими офшорними гральними платформами, які не мають суворого нагляду. Спочатку в лютому 2026 року Реджепагич не визнав себе винним, але змінив свої свідчення в міру просування розслідування, яке проводила Прокуратура США в окрузі Коннектикут. Наразі він перебуває на волі під заставу в 500 000 доларів. Хоча висунуті йому звинувачення передбачають максимальне покарання у вигляді 65 років позбавлення волі, остаточне рішення ухвалить суд під час винесення вироку, призначеного на 11 січня 2027 року.

"Реджепагич нібито представлявся криптовалютним інвестором, який мав можливість отримувати високі доходи, завдяки чому йому вдалося залучити багато грошей від кількох заможних інвесторів". - Прокуратура США в окрузі Коннектикут

Чому це важливо для німецьких гравців

Для гравців у Німеччині цей випадок слугує суворим попередженням про небезпеку використання неліцензійних офшорних казино. Згідно з Державним договором про азартні ігри 2021 року (GlüStV 2021), законними є лише ті оператори, що внесені до офіційного білого списку GGL. Платформи на кшталт Stake.com не мають німецької ліцензії, а отже, не дотримуються суворих стандартів захисту гравців та боротьби з відмиванням грошей, які вимагаються німецьким законодавством. Використання таких сайтів залишає гравців без правового захисту та наражає їх на потенційне шахрайство або втрату коштів без будь-якої регуляторної мережі безпеки.

У Німеччині GGL забезпечує дотримання суворого щомісячного ліміту депозитів у 1000 євро на всіх ліцензованих платформах через систему LUGAS. Крім того, обмеження у 1 євро за спін на віртуальних ігрових автоматах запроваджено для запобігання швидкій втраті великих сум. Ці правила спеціально розроблені, щоб зупинити людей від втрати значних сум грошей, які можуть змінити життя, незалежно від того, чи були вони вкрадені, чи зароблені, за короткий проміжок часу. Відсутність цих запобіжників на офшорних сайтах — це саме те, що дозволило Реджепагічу програти понад мільйон доларів чужих грошей.

Що це означає для ліцензованих GGL казино

Казино, що працюють за ліцензією GGL, зобов'язані впроваджувати надійні протоколи «Знай свого клієнта» (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML). Вони повинні перевіряти джерело коштів гравців з високими витратами, щоб переконатися, що гроші не отримані в результаті злочинної діяльності. Випадок, подібний до випадку Реджепагіча, ймовірно, був би помічений набагато раніше в регульованому середовищі завдяки централізованому моніторингу лімітів депозитів та законодавчій вимозі повідомляти про підозрілу фінансову поведінку. Така прозорість захищає як цілісність ринку, так і самих гравців.