Settlement na Higit Isang Milyong Dolyar: Rank Group Magbabayad ng €5.75m para sa Kabiguan sa Pagsunod

Kinumpirma ng UK Gambling Commission (UKGC) ang isang mahalagang kasunduang pang-regulasyon sa Rank Group, na nagkakahalaga ng higit sa €5.75 milyon (£5 milyon). Tinutugunan ng kasunduang ito ang malalaking kabiguan sa mga protocol laban sa money laundering (AML) at mga pamantayan sa pananagutang panlipunan sa mga operasyon ng land-based casino ng grupo. Kasama sa kasunduan ang tatlong entity na pagmamay-ari ng Rank: Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited, at Gaming Group, na sama-samang nagpapatakbo ng 51 mga pasilidad sa buong United Kingdom. Sa halip na isang pormal na multa, babayaran ng grupo ang halagang ito sa Consolidated Fund.

Inihayag na ng Rank Group noong una sa kanilang Q2 update na ipinapanukala nito ang pagbabayad kaugnay ng mga nakaraang kabiguan sa pagsunod. Pinatitibay ng kumpirmasyon ng Komisyon ang paglutas ng kaso. Bilang bahagi ng kasunduan, ang bawat isa sa tatlong business entity ay kinakailangang sumailalim sa isang third-party audit. Ang mga audit na ito ay idinisenyo upang suriin kung epektibong ipinapatupad ng mga kumpanya ang mga patakaran sa mas ligtas na pagsusugal at mga kontrol laban sa money laundering upang maiwasan ang mga paglabag sa hinaharap.

Mga Numero at Katotohanan

Ayon sa imbestigasyon ng Komisyon, naganap ang mga paglabag sa pagsunod sa pagitan ng Nobyembre 1, 2024, at Mayo 1, 2025. Malubha ang mga kabiguan, na nagpapakita ng pagkasira sa tungkulin ng operator na mangalaga. Sa isang pagkakataon, ang isang customer ay nawalan ng humigit-kumulang €230,000 (£200,000) sa loob lamang ng dalawang pagbisita, kahit na ang Rank ay walang sapat na photographic identification o ebidensya ng kita ng manlalaro. Ang isa pang customer ay nagawang mag-recycle ng halos €97,750 (£85,000) na cash sa loob ng 11-linggong panahon nang walang pagtaas sa kanilang risk rating. Ang pinahusay na due diligence ay isinagawa lamang matapos ang indibidwal ay nawalan ng humigit-kumulang €14,950 (£13,000).

Ang mga pagkabigo sa pananagutang panlipunan ay pantay na nakababahala. Ang isang manlalaro ay nanalo ng halos €299,000 (£260,000) at pagkatapos ay nawalan ng humigit-kumulang €287,500 (£250,000) sa loob ng 12 araw. Napansin ng UKGC na walang safer gambling interaction na naitala sa buong panahong ito. Sa isang hiwalay na kaso, isang customer ang nagbigay-alam sa staff na naubos na nila ang kanilang mga panalo ngunit pinayagan pa ring matalo ng karagdagang €12,650 (£11,000) sa susunod na anim na linggo bago tuluyang masuspinde ang account.

“Ang mas malalaking kaso ng pagpapatupad ay madalas na nauugnay sa online gambling ngunit, tulad ng ipinapakita ng anunsyo ngayon, ang mga panganib ng mga kabiguan sa anti-money laundering at pananagutang panlipunan ay pantay na buhay sa land-based sector.” - Sue Young, Executive Director of Operations sa UK Gambling Commission

Background

Natukoy ng UKGC na ang mga kahinaan ng Rank ay kinabibilangan ng mga may sira na risk assessment at mahinang pagpapatupad ng mga patakaran tungkol sa mga high-risk na customer at paggamit ng cryptocurrency. Partikular, ang isang customer na gumagamit ng cryptocurrency ay hindi naaangkop na na-risk-rate, kahit na ang mga panloob na pamamaraan ng kumpanya ay nangangailangan ng pinahusay na pagsusuri para sa mga ganitong transaksyon. Binanggit ng Komisyon ang kasaysayan ng Rank sa pagtanggap ng pormal na payo sa mga katulad na bagay bilang isang nagpapalalang kadahilanan sa kasong ito.

Nagsasaad ang Rank Group na natapos na nito ang karamihan sa mga kaukulang hakbang. Nilinaw ng kumpanya na ang kasunduan ay hindi magkakaroon ng karagdagang epekto sa mga tubo nito para sa kasalukuyang taon, dahil naglaan na ng probisyon dati pa. Bagaman lubos na nakipagtulungan ang grupo sa imbestigasyon, ang bigat ng mga natuklasan ay nangangailangan ng kasunduang nagkakahalaga ng milyun-milyong euro upang matiyak ang pananagutan at ang pagsunod sa hinaharap sa loob ng sektor.

Bakit ito mahalaga para sa mga manlalaro sa Alemanya

Ang kasong ito ay nagsisilbing mahalagang paalala para sa mga manlalaro sa Alemanya tungkol sa pangangailangan ng mahigpit na regulasyon. Sa Alemanya, ang Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ay nagbibigay ng isang matatag na balangkas na malamang na makakapigil sa ganitong kalaking pagkalugi. Ang limitasyon sa deposito sa buong bansa na €1,000 kada buwan at ang sentralisadong LUGAS monitoring system ay partikular na idinisenyo upang pigilan ang uri ng hindi makontrol na paglalaro na nakita sa kaso ng Rank.

Hinihimok ang mga manlalaro sa Alemanya na maglaro lamang sa mga site na nakalista sa opisyal na GGL whitelist. Hindi tulad ng mga offshore operator na may lisensya ng MGA o Curacao, ang mga lisensyadong casino ng GGL ay dapat sumunod sa mahigpit na mga tuntunin sa proteksyon ng manlalaro, kasama na ang limitasyon na €1 bawat spin para sa mga virtual slot at sapilitang mga sistema ng maagang pagtuklas para sa adiksyon sa pagsusugal. Pinatutunayan ng kasunduan ng Rank Group na kahit ang mga kilalang higante ay maaaring mabigo sa kanilang mga tungkulin sa pananagutang panlipunan, na ginagawang kailangang-kailangan ang safety net ng batas ng Aleman para sa mga lokal na mamimili.

Ano ang ibig sabihin nito para sa mga lisensyadong casino ng GGL

Para sa mga operator na may lisensya mula sa Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), ang aksyon ng pagpapatupad na ito sa UK ay isang malinaw na signal. Ang pagsunod ay hindi isang static na kinakailangan kundi isang patuloy na proseso ng pagsusuri at pagpapabuti. Ang kritisismo ng UKGC na nabigo ang Rank na suriin ang pagiging epektibo ng mga interbensyon nito ay partikular na may kaugnayan para sa merkado ng Aleman.

Kailangang tiyakin ng mga casino sa Aleman na ang kanilang mga hakbang sa pananagutang panlipunan ay hindi lamang naroroon, kundi napatunayang epektibo. Ang mga automated system para sa pagtukoy ng problemang paglalaro ay dapat suportahan ng interbensyon ng tao at tamang dokumentasyon. Habang patuloy na binabantayan ng GGL ang merkado, ang mga operator na nabigong magpatupad ng source-of-funds checks o hindi pinapansin ang mga cross-provider limits ay haharap sa katulad o mas malubhang mga kahihinatnan, kabilang ang potensyal na pagkawala ng kanilang lisensya sa pagpapatakbo sa Alemanya.