Pransya Naghihigpit sa AML Controls: ANJ Nagpapataas ng Presyon sa mga Operator ng Pagsusugal

Nagbigay ng malinaw na babala ang French regulatory body na Autorité Nationale des Jeux (ANJ) sa lahat ng lisensyadong kumpanya ng pagsusugal sa bansa. Sa kaibuturan nito, ang mensahe ay tungkol sa mahigpit na pagsunod sa mga alituntunin para sa paglaban sa money laundering at terrorist financing (AML/CFT). Ang awtoridad ay tumutugon sa mga natukoy na kakulangan sa pagpapatupad ng mga listahan ng parusa at pagyeyelo ng mga ari-arian. Tumitindi ang pressure sa industriya, dahil inanunsyo ng ANJ na palalakasin nito nang husto ang mga inspeksyon sa larangang ito. Kailangan na ngayong patunayan ng mga operator na mayroon silang sapat na human resources at mga teknikal na sistema upang agad na matukoy at maharang ang mga kahina-hinalang aktor.

Pansin partikular ang isang kaso mula 2025, na ngayon ay nagsisilbing isang halimbawa. Sa unang pagkakataon, isang lisensyadong operator ang dinala sa National Sanctions Commission (NSC). Sa paglilitis na ito, natagpuan ang malubhang pagkabigo sa panloob na chain ng pag-uulat para sa mga kahina-hinalang transaksyon. Ang resulta ay malaking parusa, hindi lamang para sa kumpanya mismo, kundi pati na rin sa mga responsableng ehekutibo sa personal na antas. Binibigyang-diin nito ang bagong direksyon ng French oversight, na naglalagay ng mas malakas na pokus sa indibidwal na responsibilidad ng mga compliance officer.

Mga Numero at Katotohanan

Nasa gitna ng mga parusa ang isang operator na nauunawaan na Betsson France, ayon sa mga ulat mula sa mga insider. Nagpataw ang National Sanctions Commission ng multa na 20,000 Euros sa kumpanya. Bukod dito, naglabas ng dalawang buwang operating prohibition, bagaman ito ay nananatiling suspendido. Mas matindi ang tinamong parusa ng pamamahala: isang dating manager ang tumanggap ng 20,000 Euro na multa at dalawang buwang suspendido na management ban. Isang senior compliance officer ang inutusang magbayad ng 5,000 Euros. Bagaman tila mababa ang mga halagang ito kumpara sa mga multa sa Britanya, ang simbolikong epekto ng personal na pananagutan ay hindi pa nagagaya para sa merkado ng Pransya.

Pinahusay din ng ANJ ang mga kakayahan nito sa teknolohiya. Isang bagong algorithm ang nagsusuri ng pag-uugali sa pagsusugal batay sa 23 pinansyal at behavioral indicators. Kabilang dito ang dalas ng pagtaya, paggamit ng mga limitasyon, at tugon sa mga nakaraang interbensyon. Ayon sa mga ulat ng ANJ, humigit-kumulang 38 porsyento ng Gross Gaming Revenue (GGR) ay nagmumula sa mga manlalaro na may problemadong pag-uugali. Upang labanan ang trend na ito, ang industriya ay nagpaplano ng mga marketing expenditures na halos 695 milyong Euros para sa 2025, isang figure na binabantayan ng awtoridad nang kritikal.

Background

Simula noong Hunyo 2026, si Pascal Chèvremont ang nagsilbing bagong Pangulo sa pamumuno ng ANJ. Pinalitan niya si Isabelle Falque-Pierrotin at nagtakda ng layunin na gawing pamantayan ang pagsubaybay na batay sa datos. Minana ni Chèvremont ang isang mandato kung saan ang paglaban sa krimen sa pananalapi at proteksyon ng manlalaro ay mga pangunahing prayoridad. Habang ang online sports betting ay yumayabong sa France at ang bilang ng mga aktibong account ay tumaas ng 11 porsyento noong 2024, ang online casino gaming ay nananatiling ilegal. Gayunpaman, may mga nagaganap na talakayan sa pulitika tungkol sa potensyal na pag-legalize ng sektor na ito sa isang highly regulated framework sa unang bahagi ng 2026 upang supilin ang black market.

"Dapat tiyakin ng mga operator na ang mga hakbang sa pagyeyelo ng asset ay maipatupad nang walang pagkaantala. Papatindihin natin ang ating mga AML inspection at inaasahan namin ang makabuluhang pagpapabuti sa mga ulat na isinumite sa TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Pangulo ng ANJ

Ang paghihigpit sa France ay hindi nakahiwalay. Ang UK Gambling Commission ay gumawa ng mga katulad na hakbang sa mga nakalipas na buwan, sinususpinde ang mga lisensya ng mga operator tulad ng Bet St George o BresBet dahil sa mga kabiguan sa AML. Kahit ang QuinnBet ay pinatawan ng multa na lumampas sa 600,000 British Pounds. Ang tendensiyang Europeo na ito patungo sa zero-tolerance policy tungkol sa money laundering ay naglalagay na ngayon sa mga tagapagbigay ng serbisyo sa France sa ilalim ng presyon upang i-optimize ang kanilang mga mekanismo ng kontrol para sa mga politically exposed persons (PEPs) at mga customer na may mataas na panganib.

Bakit Mahalaga Ito para sa mga Manlalaro sa Germany

Para sa mga manlalaro sa Germany na nakarehistro sa mga tagapagbigay na lisensyado sa Germany, ang mga hakbang ng France ay hindi direktang nagbabago ng anuman. Gayunpaman, ang pag-unlad ay nagpapakita na ang mga awtoridad sa regulasyon sa Europa ay naglalapitan. Sinumang naglalaro sa Germany gamit ang isang legal na tagapagbigay na nakalista sa opisyal na whitelist ng Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ay nagtatamasa na ng antas ng proteksyon na katulad o lumampas sa modelo ng France sa maraming aspeto. Ang German State Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ay naglalaan na para sa mahigpit na mga pagsusuri sa AML.

Sa Germany, ang mga deposito ay limitado sa 1,000 Euros bawat buwan sa pamamagitan ng LUGAS system, at ang limitasyon sa taya na 1 Euro bawat spin sa virtual slots ay nagsisilbi rin sa pag-iwas. Sinumang sumusubok na maglaro sa mga ilegal na MGA o Curacao casino ay hindi lamang nanganganib sa kakulangan ng proteksyon ng manlalaro kundi pumapasok din sa pokus ng AML monitoring, dahil ang mga tagapagbigay na ito ay madalas na hindi nagsasagawa ng sapat na mga pagsusuri. Ang pare-parehong paninindigan ng ANJ sa France ay naghihikayat sa German GGL sa kurso nito na tanggapin lamang ang mga tagapagbigay na ginagarantiyahan ang transparency sa mga daloy ng pananalapi.

Ano ang Ibig Sabihin Nito para sa mga GGL-lisensyadong Casino

Kailangang masubaybayan nang mabuti ng mga German casino na may lisensya ng GGL ang mga pagbabago sa mga karatig bansa. Ang pagpapakilala ng mga algorithm upang matukoy ang pagkagumon sa pagsusugal, tulad ng ginagamit na ngayon ng ANJ, ay maaari ring maging modelo para sa German market. Obligado na ang mga German operator na iulat ang mga kahina-hinalang pattern sa Financial Intelligence Unit (FIU). Ipinapakita ng kaso ng Betsson sa France na hindi na nag-aatubili ang mga awtoridad na panagutin ang mga indibidwal na compliance officer. Ito ay magreresulta sa mas mahigpit na pagpapatibay ng panloob na audit at pagsasanay ng mga German licensee upang maiwasan ang anumang panganib ng pagkawala ng lisensya.