Шабакаҳои ғайриқонунӣ ва шустушӯи миллиардҳо доллар: Тарафи сояи қимори ҷаҳонӣ

Ҷаҳони қимори онлайн бори дигар ҷанбаи торикии худро ошкор кард, ки дар он бо бозорҳои танзимнашудаи крипто ва таҳримҳои байналмилалӣ ҳамроҳ мешавад. Дар Дубай, як офис дар болои меҳмонхонаи буҷетӣ ҳамчун маркази эҳтимолии амалиёте хидмат мекард, ки миллиардҳо долларро аз системаи молиявии қонунӣ берун кардааст. Ин ҳикоя на танҳо дар бораи шартгузориҳои ғайриқонунӣ аст; он инчунин гурехтани барқасдона аз маҳдудиятҳои тиҷоратӣ ва маблағгузории созмонҳои таҳримшударо тавассути асъори рақамӣ дар бар мегирад.

Мушкилот мураккаб буда, шабакаи беш аз 2000 вебсайтро дар бар мегирад, ки асосан корбарони эрониро ҳадаф қарор додаанд. Ҳарчанд қимори расмӣ дар Эрон ба таври қатъӣ манъ аст, тиҷорат дар сояҳо рушд кард, ки аз ҳисоби васоити ахбори иҷтимоӣ ва дастрасии бидуни сарҳад ба криптовалютҳо дастгирӣ мешуд. Ин ҳолат аҳамияти муҳими назорати қатъии давлатӣ ва расмиёти равшани иҷозатномадиҳиро, ба монанди онҳое, ки дар Олмон аз ҷониби GGL муқаррар шудаанд, нишон медиҳад.

Рақамҳо ва далелҳо

Дар маркази тафтишот биржаи криптогии Shelbit қарор дорад, ки дар Дубай ҷойгир аст. Ин платформа бидуни иҷозатномаҳои зарурӣ аз Идораи танзими дороиҳои виртуалӣ (VARA) фаъолият мекард. Аз моҳи майи соли 2024, Shelbit гузориш дода мешавад, ки муомилоти ҳадди аққал 4 миллиард долларро коркард кардааст. Таҳлилгароне, ки ҷараёни blockchain-ро таҳқиқ мекунанд, робитаҳои мустақимро байни Shelbit, операторони қимори Эрон ва ҳатто Бонки марказии Эрон муайян карданд.

Чеҳраҳои ин маъракаҳо инфлюэнсерҳо Саша Собҳанӣ ва Пуён Мухторӣ буданд. Онҳо дар профилҳои худ тарзи ҳаёти мошинҳои боҳашамат ва ҳавопаймоҳои хусусиро ҷашн мегирифтанд ва ҳамзамон платформаҳои ғайриқонуниро таблиғ мекарданд. Ҳарду қаблан дар Эрон барои фаъолияти ғайриқонунии қиморбозӣ маҳкум шуда буданд, аммо даст доштани худро дар шустани пул ё робита бо муассисаҳои давлатӣ рад мекунанд. Миқёс бо гузоришҳое, ки Сипоҳи посдорони инқилоби исломӣ (СПИИ) бахшҳоеро барои гузаштан аз маҳдудиятҳои мубодилаи асъор назорат мекунад, боз ҳам таъкид мешавад.

"Регулятори дороиҳои виртуалӣ (VARA)-и Дубай тасдиқ кард, ки зидди Shelbit барои фаъолият бидуни иҷозатнома чораҳои иҷроӣ андешидааст ва баъдтар ба ширкат амр додааст, ки фаъолияти худро дар робита ба вайронкуниҳои эҳтимолӣ вобаста ба шустани пул ва назорати маблағгузории терроризм қатъ кунад." - Сухангӯ, Мақомоти танзимкунандаи дороиҳои виртуалӣ (VARA)

Замина

Параллел ба ин парвандаи ҷиноии байналмилалӣ, Аврупо низ аҳамияти иқтисодии мошинҳои қиморбозиро баррасӣ мекунад. Занҷири пабҳои Бритониё Wetherspoons бо таҳлиле рӯбарӯ шуд, ки иддао дорад ширкат аз мошинҳои бозӣ бештар аз фурӯши хӯрок фоида меорад. Гарчанде ки мошинҳо дар соли 2025 танҳо 3,4 фоизи даромади гурӯҳро ташкил медоданд, маржаҳои баланд баҳсҳоро ба вуҷуд оварданд. Муассис Тим Мартин инро ҳамчун "иқтисодиёти вуду" рад кард ва қайд кард, ки даромади мошинҳо ҳамчун ҳиссаи фурӯш аз замони IPO-и ширкат ба таври назаррас коҳиш ёфтааст.

Илова бар ин, консепсияҳои нав ба монанди бозорҳои пешгӯӣ ба майдон меоянд. Платформаҳо ба монанди Polymarket ба корбарон имкон медиҳанд, ки ба натиҷаи рӯйдодҳои сиёсӣ ё варзишӣ шартгузорӣ кунанд, ки аксар вақт худро ҳамчун маҳсулоти молиявӣ муаррифӣ мекунанд. Ин барои танзимгарон дар саросари ҷаҳон мушкилот эҷод мекунад, зеро хатҳои байни савдои молиявӣ ва қимор норавшан мегарданд. Дар Британияи Кабир, дастрасӣ ба чунин платформаҳо расман манъ аст, аммо корбарон зуд-зуд аз воситаҳои техникӣ ба монанди VPN барои гузаштан аз ин маҳдудиятҳо истифода мебаранд.

Чаро ин барои бозигарони олмонӣ муҳим аст

Барои бозигарони олмонӣ, ин гузоришҳо ҳамчун огоҳии ҷиддӣ аз истифодаи платформаҳое, ки бидуни иҷозатномаи GGL мебошанд, хидмат мекунанд. Иштирок дар платформаҳои беназорат ё казиноҳои криптографӣ бозигаронро дар муҳите қарор медиҳад, ки аксар вақт мустақиман ба шустушӯи пул ва созмонҳои ҷиноӣ алоқаманд аст. Дар Олмон, Шартномаи байнидавлатӣ оид ба қиморбозӣ 2021 (GlüStV 2021) чаҳорчӯбаи амнро таъмин мекунад. Танҳо казиноҳо дар рӯйхати сафеди расмии GGL қонунӣ буда, ҳифзи бозигарон ва имкониятҳои одилонаро таъмин мекунанд.

Дар Олмон қоидаҳои қатъӣ татбиқ мешаванд: маҳдудияти 1 евро барои як чарх дар слотҳои виртуалӣ ва маҳдудияти моҳонаи пасандози 1,000 евро аз ҷониби провайдерҳо. Ин чораҳо аз ҷониби системаи LUGAS барои пешгирии нашъамандӣ назорат карда мешаванд. Бозигарон бояд ҳамеша тасдиқ кунанд, ки оё иҷозатномаи Олмон мавҷуд аст. Иҷозатномаҳои хориҷӣ аз Малта (MGA) ё Куракао муҳофизатро тибқи қонунҳои Олмон таъмин намекунанд ва аксар вақт дар системаҳои қатъии назоратӣ ба монанди LUGAS ё пойгоҳи додаҳои истисноии OASIS иштирок намекунанд.

Ин барои казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL чӣ маъно дорад

Барои операторон бо иҷозатномаи Олмон аз GGL, чунин ҷанҷолҳои байналмилалӣ фишори афзояндаро барои асоснок кардани амалиёти онҳо ва ҳамзамон имконият ба вуҷуд меоранд. Таъминкунандагони мӯътабар бояд исбот кунанд, ки пешгирии шустушӯи пулҳои ғайриқонунӣ (AML)-и онҳо бетанаффус аст. GGL ҷараёни пардохтҳоро хеле бодиққат назорат мекунад, то таъмин намояд, ки ягон маблағи ғайриқонунӣ ба даври Олмон ворид нашавад.

Баҳс дар бораи казиноҳои криптографӣ инчунин нишон медиҳад, ки усулҳои пардохти беном дар бозори танзимшавандаи Олмон дуруст танқид карда мешаванд. Казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL ба провайдерҳои шаффофи хидматрасонии пардохт такя мекунанд. Дар ҳоле ки бозорҳои пешгӯӣ дар ИМА авҷ мегиранд, мавқеъ дар Олмон равшан боқӣ мемонад: шартгузориҳои варзишӣ ва қимор ба иҷозати мушаххас ниёз доранд. Провайдерҳое, ки кӯшиш мекунанд, ки ин қоидаҳоро тавассути сохторҳои "шартгузории молиявӣ" сарфи назар кунанд, хатари мурофиаи фаврии манъкунӣ ва ба рӯйхати сиёҳ дохил шуданро дар Олмон доранд.