Settlement vredan milion dolara: Rank Group plaća 5,75 miliona evra zbog propusta u usklađenosti

Комисија за коцкање Велике Британије (UKGC) потврдила је значајан регулаторни договор са компанијом Rank Group, у вредности од преко 5,75 милиона евра (5 милиона фунти). Овај договор адресира озбиљне пропусте у протоколима против прања новца (AML) и стандардима друштвене одговорности у копненим казина операцијама групе. Споразум обухвата три ентитета у власништву компаније Rank: Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited и Gaming Group, који заједнички управљају са 51 објектом широм Уједињеног Краљевства. Уместо формалне новчане казне, група ће овај износ уплатити у Консолидовани фонд.

Rank Group је претходно објавила током свог Q2 ажурирања да је предложила ово плаћање у вези са историјским пропустима у пословању. Потврда Комисије учвршћује решење случаја. Као део споразума, сваки од три пословна ентитета мора да прође ревизију треће стране. Ове ревизије су осмишљене да процене да ли компаније ефикасно примењују политике безбеднијег коцкања и контроле против прања новца како би спречиле будућа кршења.

Бројке и чињенице

Према истрази Комисије, кршења у пословању догодила су се између 1. новембра 2024. и 1. маја 2025. године. Пропусти су били драстични, илуструјући пропуст у дужности оператера да брине о клијентима. У једном случају, купац је изгубио приближно 230.000 евра (200.000 фунти) за само две посете, упркос томе што Rank није поседовао адекватну фотографску идентификацију или доказ о приходу играча. Други купац је успео да рециклира око 97.750 евра (85.000 фунти) у готовини током 11-недељног периода без повећања његове оцене ризика. Појачано обављање провера обављено је тек након што је особа изгубила отприлике 14.950 евра (13.000 фунти).

Пропусти у друштвеној одговорности били су подједнако забрињавајући. Један играч је освојио скоро 299.000 евра (260.000 фунти) и накнадно изгубио око 287.500 евра (250.000 фунти) у року од 12 дана. UKGC је приметио да током овог целог периода није забележена ниједна интеракција у вези са безбеднијим коцкањем. У одвојеном случају, купац је обавестио особље да је исцрпео своје добитке, али му је дозвољено да изгуби додатних 12.650 евра (11.000 фунти) током следећих шест недеља пре него што је рачун коначно суспендован.

“Већи случајеви спровођења закона често су повезани са онлајн коцкањем, али, као што показује данашње саопштење, ризици од пропуста у вези са прањем новца и друштвеном одговорношћу су подједнако присутни и у копненом сектору.” - Sue Young, Извршни директор операција у Комисији за коцкање Велике Британије

Позадина

UKGC је утврдила да су слабости компаније Rank укључивале погрешне процене ризика и лошу примену политика у вези са клијентима високог ризика и коришћењем криптовалута. Конкретно, један купац који је користио криптовалуте није прикладно процењен према ризику, иако су интерни поступци компаније захтевали појачану проверу за такве трансакције. Комисија је навела Rank-ову историју примања формалних савета о сличним питањима као отежавајућу околност у овом случају.

Rank Group је навео да је већ у суштини завршио мере корекције. Компанија је појаснила да насеобина неће имати даљи утицај на њен профит за текућу годину, пошто су одредбе направљене раније. Док је група у потпуности сарађивала са истрагом, озбиљност налаза је захтевала насеобину од више милиона евра како би се осигурала одговорност и будућа усклађеност у оквиру сектора.

Зашто је то важно за немачке играче

Овај случај служи као витални подсетник за немачке играче о неопходности стриктне регулативе. У Немачкој, Међудржавни уговор о коцкању 2021 (GlüStV 2021) пружа робустан оквир који би вероватно спречио такве огромне губитке. Национални лимит депозита од 1.000 евра месечно и централни LUGAS систем надгледања су посебно дизајнирани да зауставе врсту неконтролисаног понашања у коцкању виђеног у случају Ранк-а.

Немачки играчи се подстичу да играју само на сајтовима наведеним на званичној GGL белој листи. За разлику од офшор оператера са MGA или Curacao лиценцама, GGL-лиценцирани казина морају да се придржавају строгих правила заштите играча, укључујући ограничење од 1 евро по окретују за виртуелне слотове и обавезне системе раног откривања зависности од коцкања. Насеобина Rank Group доказује да чак и етаблирани гиганти могу да подбаце у својим дужностима социјалне одговорности, чинећи сигурносну мрежу немачког закона неопходном за локалне потрошаче.

Шта то значи за GGL-лиценцирана казина

За оператере који поседују лиценцу Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), ова акција спровођења у Великој Британији је јасан сигнал. Усклађеност није статичан захтев, већ континуирани процес евалуације и побољшања. Критика UKGC-а да је Rank пропустио да процени ефикасност својих интервенција је посебно релевантна за немачко тржиште.

Немачка казина морају да осигурају да њихове мере социјалне одговорности нису само присутне, већ и доказиво ефикасне. Аутоматизовани системи за идентификацију проблематичног играња морају бити подржани људским интервенцијама и правилном документацијом. Како GGL наставља да прати тржиште, оператери који не успеју да имплементирају проверу извора средстава или занемаре ограничења унакрсне провајдере суочиће се са сличним или чак строжим последицама, укључујући потенцијални губитак немачке оперативне лиценце.