Žalba EGBA protiv Walletto-a: Optužbe za ilegalna kockarska plaćanja

Evropsko udruženje za igre na sreću i klađenje (EGBA) podnelo je formalnu žalbu Centralnoj banci Litvanije protiv provajdera platnih usluga Walletto. Organizacija optužuje kompaniju za obradu plaćanja za nelicencirane online platforme za kockanje usmerene na evropske potrošače. Ovi navodi, koji su postali javni 10. jula, zasnovani su na sopstvenim testnim transakcijama EGBA na ilegalnim veb stranicama i aplikacijama za kockanje. Walletto je od tada javno odgovorio, negirajući bilo kakvu svesnu podršku ilegalnom kockanju i navodeći da je pokrenuta interna revizija.

Walletto je objavio dva odgovora u komentarima ispod LinkedIn objave koja deli originalni izveštaj o žalbi. Kompanija je naglasila da svesno ne podržava, ne olakšava, ne promoviše niti omogućava ilegalne kockarske aktivnosti u bilo kom obliku. Ovaj princip je temelj njihovog poslovanja, kulture usklađenosti i odgovornosti kao regulisane finansijske institucije.

Brojke i činjenice

Žalba EGBA podneta je 10. jula, na osnovu sopstvene istrage korišćenjem testnih transakcija. Podrazumeva se da je Walletto navodno rukovodio plaćanjima za nekoliko nelicenciranih platformi. Walletto, kao institucija elektronskog novca, obrađuje veliki broj transakcija za raznoliku bazu kupaca. Kompanija tvrdi da poseduje opsežne kontrole usklađenosti, nadzora i dubinske analize dizajnirane da spreče zloupotrebu, ali priznaje da nijedan sistem nije nepogrešiv.

“Walletto je svestan nedavnih javnih navoda koji sugerišu da su njegove usluge možda korišćene u vezi sa nelicenciranim ili ilegalnim kockarskim aktivnostima. Ovi navodi su objavljeni u medijima i podneti relevantnim vlastima. Izuzetno ozbiljno shvatamo takve slučajeve. Pre svega, Walletto želi da jasno stavi do znanja svoj stav: Walletto ne podržava, ne olakšava, ne promoviše niti svesno omogućava ilegalno kockanje u bilo kom obliku. Ovaj princip je temelj našeg poslovanja, naše kulture usklađenosti i naših odgovornosti kao regulisane finansijske institucije.” - Izjava Walletto-a na LinkedIn-u

EGBA naglašava da ilegalni operateri mogu nastaviti da dopiru do evropskih potrošača sve dok imaju pristup glavnim metodama plaćanja i kartičnim mrežama. Poziva na koordinisani pristup kreatora politike, regulatora kockanja i finansijskih regulatora, provajdera platnih usluga, akvizitera i kartičnih mreža. Konkretno, kartične mreže bi trebalo da igraju ključnu ulogu, jer postavljaju pravila za mreže i imaju pristup podacima na nivou transakcije.

Pozadina

Spor između EGBA i Walletto-a deo je šire inicijative usmerene na ometanje finansijske infrastrukture ilegalnih kockarskih sajtova. EGBA, kao grupa za zagovaranje regulisanih operatera online kockanja u Evropi, godinama se bori protiv crnog tržišta. Tvrdi da postojanje ilegalnih provajdera podriva zaštitu igrača, dovodi do gubitka poreskih prihoda i šteti reputaciji cele industrije.

Ilegalno kockanje predstavlja značajan rizik za potrošače i podriva regulatorne okvire. Može učiniti finansijski sistem podložnim zloupotrebama. Walletto je izjavio da u potpunosti podržava napore regulatora, agencija za sprovođenje zakona, platnih mreža i učesnika industrije na rešavanju ovih rizika i borbi protiv nezakonitih aktivnosti.

Iako je Walletto najavio internu reviziju, kompanija nije otkrila o kojim trgovcima ili tokovima transakcija je reč, da li su prekinuti komercijalni odnosi, ili kada se mogu očekivati rezultati. iGaming Express je uputio ova pitanja Walletto-u i čeka dalji odgovor.

Zašto je to važno za nemačke igrače

Za nemačke igrače koji igraju samo u GGL-licenciranim kazinima, ovakvi slučajevi su relevantni. Zajednička uprava država (GGL) aktivno radi na usmeravanju igrača ka legalnom tržištu i borbi protiv ilegalnog kockanja. Ako provajderi platnih usluga neznajući ili svesno obrađuju transakcije za nelicencirane provajdere, to će ometati napore GGL-a da ojača legalno tržište i zaštiti igrače.

Nemački igrači bi stoga uvek trebalo da provere da li online kazino poseduje važeću GGL licencu. Ovo je jedini način da se osigura poštovanje strogih zahteva Nemačkog međudržavnog ugovora o kockanju (GlüStV 2021). Ovo uključuje mesečni limit depozita od 1.000 evra, limit uloga od 1 evro po okretanju na slotovima i povezivanje sa centralnim sistemom samoisključenja LUGAS. Ove mere služe zaštiti igrača i prevenciji zavisnosti od kockanja. Platforme bez GGL licence izbegavaju ove zaštitne mehanizme i ne nude igračima pravnu sigurnost.

Šta to znači za GGL-licencirana kazina

Za GGL-licencirana kazina, ovaj incident naglašava potrebu da pažljivo biraju svoje platne partnere i temeljno pregledaju svoje procese usklađenosti. Bilo koji propust u izboru partnera može, u najgorem slučaju, ugroziti njihovu sopstvenu licencu i potkopati kredibilitet legalne ponude. GGL pridaje veliki značaj poštovanju svih propisa, čak i indirektno preko servisnih provajdera. Ovo pojačava pristup GGL-a da odlučno suzbije crno tržište i pozove na odgovornost sve aktere koji olakšavaju ilegalno kockanje. Očekuje se da će GGL u budućnosti pažljivije proveravati koji provajderi platnih usluga sarađuju sa kojim provajderima kockanja, kako bi se na vreme identifikovale i sprečile potencijalne zloupotrebe. Sigurnost i transparentnost su ključni ovde.