Tajska se bori proti „umazanemu denarju“: Davek na zlato za zajezitev nezakonitih iger na srečo

Tajske finančne oblasti sprejemajo pomemben korak k razgradnji finančnih mrež organiziranega kriminala. Koalicija finančnih institucij je izrazila močno podporo novemu davku na zlate transakcije, ki je posebej usmerjen v sredstva, ustvarjena z ilegalnim hazarderstvom. Z uvedbo 0,01-odstotnega davka na vse zlate posle vlada želi ustvariti celovito sled transakcijskih podatkov. Ta poteza naj bi kriminalcem odvzela eno njihovih najučinkovitejših orodij za pranje nezakonitih sredstev: anonimnost fizičnega zlata.

Banka Tajske (BOT) vodi ta regulativni pritisk. Centralna banka se je zavezala k izvajanju bolj robustnih zaščit pred goljufijami in prevarami, hkrati pa ustvarja ozko grlo v finančni infrastrukturi. Z izboljšanjem izmenjave finančnih informacij med komercialnimi, državnimi in tujimi bankami BOT načrtuje, da bi kriminalnim subjektom otežila obhod nadzora. Cilj je enotna fronta, ki povezuje celotno finančno industrijo proti pranju denarja.

Številke in dejstva

Obseg problema je ogromen, saj se ocenjuje, da tajski črni trg hazarderstva letno obsega 1,1 bilijona bahtov, kar je približno 25,1 milijarde britanskih funtov. Da bi to rešili, je BOT že uvedla obveznost poročanja o vseh dvigih fizičnega zlata, težjih od 2 kilogramov. Po besedah guvernerja Vitai Ratanakorna je ta ukrep že imel drastičen učinek. Zahteve po fizičnem zlatu so padle s 20 milijard bahtov na samo 3 milijarde bahtov, kar predstavlja zmanjšanje s 447,9 milijona funtov na 67,2 milijona funtov.

"Kar smo naredili v zadnjih 11 mesecih, je morda izgledalo kot posamezni deli, vendar danes združujemo celotno industrijo, povezano s financami." - Vitai Ratanakorn, guverner Banke Tajske

Delovna skupina za finančno ukrepanje (FATF) je te pomisleke ponovila v nedavnem poročilu. Globalni nadzornik je poudaril, da spletne igre na srečo in kopenske igralnice ostajajo zelo privlačni kanali za profesionalne pralce denarja. Predsednik FATF Giles Thomson je pozval vlade, naj sprejmejo odzive, ki temeljijo na tveganju, in okrepijo nadzor, da bi preprečili, da bi ti sektorji postali vstopna točka za kriminalne mreže.

Ozadje

Po podatkih FATF obstaja več rdečih zastav, ki kažejo na nezakonite dejavnosti v sektorju hazarderstva. Ti vključujejo vloge s številnih računov tretjih oseb, močno odvisnost od gotovine ali virtualnih sredstev ter avtomatizirane vzorce stav, kjer uporabniki stavijo na vse možne izide, da bi "očistili" svoja sredstva. Ponovna uporaba VPN-jev in ustvarjanje več računov pod izmišljenimi imeni sta prav tako navedena kot pogosti taktiki. Tajska osredotočenost na zlato odraža realnost, da so plemenite kovine pogosto končni cilj opranega denarja zaradi njihove stabilnosti in zaznane odsotnosti digitalnega odtisa.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

Za igralce v Nemčiji te mednarodne dejavnosti poudarjajo pomen GlüStV 2021 (Državna pogodba o hazardnih igrah). Medtem ko se Tajska bori z ogromnim črnim trgom, je Nemčija vzpostavila regulirano okolje prek GGL (Skupni organ za hazardne igre zveznih držav). Stroga mesečna omejitev vplačil v višini 1.000 evrov in sistem spremljanja LUGAS zagotavljata, da hazardne igre ostanejo dejavnost za prosti čas in ne orodje za finančni kriminal. Nemški igralci, ki uporabljajo spletna mesta z licenco GGL, so zaščiteni pred tveganji, povezanimi s prepovedanimi trgi, omenjenimi v poročilu FATF. Visoki standardi preglednosti v Nemčiji pomenijo, da anonimne transakcije preko zlata ali nereguliranih kriptovalut v pravnem trgu ne obstajajo.

Kaj to pomeni za igralnice z licenco GGL

Licencirani nemški operaterji so že v ospredju skladnosti z bojem proti pranju denarja (AML). Razmere na Tajskem služijo kot opomnik, da se regulativni pritisk po svetu povečuje. Za igralnice z licenco GGL to krepi potrebo po sofisticiranem prepoznavanju igralcev (KYC) in spremljanju transakcij. V nasprotju s predlaganim davkom na zlato na Tajskem, nemški operaterji prispevajo skozi strukturirane davčne okvirje, ki temeljijo na vložkih ali bruto prihodkih od iger (GGR). Z upoštevanjem teh strogih pravil nemške igralnice ponujajo varno alternativo offshore in nezakonitim operaterjem, ki jih trenutno ciljajo mednarodne organizacije, kot je FATF.